Trong lĩnh vực cơ hội đầu tư rộng lớn, nơi thị trường biến động và những bất ổn kinh tế xuất hiện, một tài sản vượt thời gian đã đứng vững trước thử thách của thời gian: vàng. Trong nhiều thế kỷ, kim loại quý này đã mê hoặc trí tưởng tượng của nhân loại, tượng trưng cho sự giàu có, quyền lực và thịnh vượng.
Nhưng ngoài sức hấp dẫn và tính thẩm mỹ, vàng đã chứng tỏ mình là một lựa chọn đầu tư có một không hai, mang lại sự ổn định, đa dạng hóa và giá trị lâu dài. Trong hướng dẫn toàn diện này, chúng tôi đi sâu vào thế giới hấp dẫn của việc đầu tư vào vàng, khám phá các yếu tố thúc đẩy giá trị của nó và trang bị cho bạn kiến thức cần thiết để đưa ra quyết định sáng suốt.
Các cách đầu tư vàng khác nhau
| S/N | Phương thức Đầu tư vàng | Nó hoạt động như thế nào? | Mua nó ở đâu? |
|---|---|---|---|
| 1. | Vàng miếng nguyên chất | Đầu tư vào vàng miếng nguyên chất liên quan đến việc mua vàng vật chất dưới dạng vàng miếng tiêu chuẩn. Những thanh này thường được sản xuất bởi các nhà máy lọc dầu có uy tín và có nhiều trọng lượng khác nhau, từ vài gam đến vài kg. Giá trị của các thanh này được liên kết trực tiếp với thị trường hiện hành giá vàng | Vàng miếng nguyên chất có thể được mua từ các đại lý vàng miếng được ủy quyền, ngân hàng và các nhà bán lẻ kim loại quý chuyên dụng. Điều quan trọng là phải đảm bảo rằng đại lý có uy tín và cung cấp các thanh chính hãng, được chứng nhận. |
| 2. | Đồng tiền vàng nguyên chất | Đầu tư vào tiền vàng nguyên chất đòi hỏi phải mua tiền đúc bằng vàng. Những đồng xu này được phát hành bởi các cơ quan đúc tiền của chính phủ và thường được coi là một khoản đầu tư có giá trị và một món đồ sưu tập. Tiền vàng thường có trọng lượng và độ tinh khiết cố định, khiến chúng dễ dàng giao dịch. | Cơ quan đúc tiền của chính phủ, đại lý tiền xu được ủy quyền và nền tảng trực tuyến có uy tín là những nguồn đáng tin cậy để mua tiền vàng nguyên chất. Nên nghiên cứu tính xác thực của người bán trước khi mua hàng. |
| 3. | Đồ trang sức làm bằng vàng | Đầu tư vào đồ trang sức bằng vàng bao gồm việc mua các mặt hàng bằng vàng như dây chuyền, vòng tay hoặc nhẫn. Mặc dù đồ trang sức có giá trị tình cảm và thẩm mỹ nhưng tiềm năng đầu tư của nó nằm ở hàm lượng vàng cơ bản. Giá trị của đồ trang sức bằng vàng được xác định bởi trọng lượng và độ tinh khiết của vàng được sử dụng để chế tạo nó. | Đồ trang sức bằng vàng có thể được mua từ các cửa hàng trang sức uy tín, cả trực tuyến và ngoại tuyến. Điều quan trọng là phải xem xét các yếu tố như tay nghề, thiết kế và độ tinh khiết khi lựa chọn các sản phẩm cho mục đích đầu tư. |
| 4. | Quỹ tương hỗ và quỹ ETF | Đầu tư vào vàng thông qua các quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) mang lại một lựa chọn thuận tiện và dễ tiếp cận. Những phương tiện đầu tư này tập hợp tiền từ nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào danh mục tài sản liên quan đến vàng, bao gồm vàng vật chất, cổ phiếu khai thác vàng và derivatives vàng. Các quỹ tương hỗ được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, trong khi ETF giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán như cổ phiếu thông thường. | Quỹ tương hỗ có thể được mua thông qua các công ty môi giới hoặc trực tiếp từ các công ty quỹ. ETF có thể được mua và bán thông qua các nhà môi giới chứng khoán hoặc nền tảng trading online . |
| 5. | CFD (Hợp đồng chênh lệch) | Hợp đồng chênh lệch (CFD) là một sản phẩm phái sinh tài chính cho phép các nhà đầu tư suy đoán về biến động giá vàng mà không cần sở hữu tài sản cơ bản. Với CFD, nhà đầu tư có thể thu lợi nhuận từ cả biến động giá lên và xuống bằng cách nắm giữ các vị thế mua hoặc bán. Giao dịch CFD liên quan đến việc ký kết thỏa thuận với nhà môi giới để trao đổi chênh lệch giá vàng giữa thời điểm mở và đóng hợp đồng. | CFD có thể được giao dịch thông qua các công ty môi giới trực tuyến cung cấp nền tảng giao dịch CFD. Điều quan trọng là chọn một nhà môi giới có uy tín và được quản lý. |
| 6. | Cổ phiếu công ty khai thác mỏ | Đầu tư vào cổ phiếu của công ty khai thác mỏ bao gồm việc mua cổ phiếu của các công ty tham gia vào hoạt động thăm dò, sản xuất hoặc khai thác vàng. Giá trị của những cổ phiếu này bị ảnh hưởng bởi các yếu tố như hiệu quả tài chính, sản lượng sản xuất và giá vàng của công ty. | Cổ phiếu của công ty khai thác mỏ có thể được mua thông qua các công ty môi giới hoặc sàn trading online . Các nhà đầu tư có thể chọn từ một loạt các công ty khai thác được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán. |
Tại sao đầu tư vào vàng?
Mua vàng thường được coi là một lựa chọn đầu tư tốt, đặc biệt là trong thời kỳ khủng hoảng, vì giá của nó có xu hướng ổn định hơn so với tài sản tài chính khác. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là vàng không tránh khỏi biến động giá và thời điểm đầu tư của bạn đóng một vai trò quan trọng. Tuy nhiên, về lâu dài, giá trị của vàng nhìn chung đã tăng lên. Điều này một phần có thể là do mối liên hệ chặt chẽ của nó với giá của đồng đô la. Khi đồng đô la suy yếu, vàng có xu hướng tăng và ngược lại. Tương tự, vàng cũng phản ứng với lạm phát thường tăng trong vòng 6-9 tháng sau khi nguồn cung tiền tăng.
Ngoài giá trị đầu tư và danh tiếng là tài sản trú ẩn an toàn, vàng còn có tầm quan trọng đáng kể trong các ngành như trang sức và điện tử.
Nhu cầu liên tục về vàng trong các lĩnh vực này góp phần làm tăng giá vàng. Vì vàng là nguồn tài nguyên hữu hạn nên tính sẵn có hạn chế của nó càng góp phần khiến vàng có xu hướng tăng giá trị.
Nếu bạn thiếu chuyên môn trong lĩnh vực này, bạn nên tìm kiếm sự hướng dẫn từ cố vấn tài chính, người có thể hỗ trợ tối đa hóa tiềm năng đầu tư của bạn. Kiến thức và kinh nghiệm của họ có thể giúp bạn giải quyết những vấn đề phức tạp khi đầu tư vào vàng và đưa ra quyết định sáng suốt để tối ưu hóa lợi nhuận của mình.
Ưu và nhược điểm
| Ưu điểm | Nhược điểm |
|---|---|
| Thanh khoản đầy đủ: Tiết kiệm bằng vàng vật chất mang lại cho bạn một tài sản có tính thanh khoản cao. Điều này có nghĩa là bạn có thể dễ dàng chuyển đổi vàng của mình thành tiền mặt. Vàng được công nhận trên toàn cầu như một tài sản có giá trị và có một thị trường mua bán vàng lâu đời, khiến việc chuyển số vàng nắm giữ của bạn thành tiền mặt tương đối dễ dàng. | Không đảm bảo hoàn trả: Đầu tư vàng không đi kèm với lợi nhuận được đảm bảo. Mặc dù vàng có lịch sử giữ giá trị tốt trong thời gian dài nhưng giá của nó có thể chịu những biến động đáng kể trong ngắn hạn. Giá trị của vàng bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố khác nhau như nhu cầu thị trường, điều kiện kinh tế và tâm lý nhà đầu tư. Do đó, không có gì đảm bảo rằng khoản đầu tư vào vàng của bạn sẽ tạo ra lợi nhuận dương. |
| Bảo vệ trước những bất ổn chính trị: Vàng thường được coi là tài sản trú ẩn an toàn vì nó không chịu những bất ổn chính trị. Trong thời kỳ bất ổn địa chính trị hoặc bất ổn kinh tế, giá trị của tiền tệ và tài sản tài chính khác có thể biến động. Tuy nhiên, vàng có xu hướng giữ giá trị và có thể hoạt động như một hàng rào chống lại lạm phát, biến động tiền tệ và rủi ro chính trị. | Mối tương quan cao với đồng đô la: Vì vàng được giao dịch trên toàn cầu bằng đô la Mỹ nên có mối tương quan cao giữa hai loại tiền này. Giá vàng thường bị ảnh hưởng bởi sự mạnh hay yếu của đồng đô la Mỹ. Khi giá trị của đồng đô la Mỹ tăng lên, giá vàng tính bằng đô la có xu hướng giảm và ngược lại. Mối tương quan này có nghĩa là những thay đổi về giá trị của đồng đô la có thể ảnh hưởng đến giá trị đầu tư vàng của bạn. |
| Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Đầu tư vào vàng cho phép bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Đa dạng hóa là một chiến lược bao gồm việc phân bổ các khoản đầu tư của bạn sang các loại tài sản khác nhau để giảm thiểu rủi ro. Vàng trước đây có mối tương quan thấp với tài sản tài chính khác như cổ phiếu và trái phiếu , nghĩa là giá trị của nó thường di chuyển độc lập với những tài sản này. Bằng cách đưa vàng vào danh mục đầu tư của mình, bạn có thể giảm rủi ro tổng thể cho danh mục đầu tư và tăng cường sự ổn định. | Yêu cầu về lưu trữ và bảo hiểm: Nếu bạn chọn đầu tư vào vàng vật chất, chẳng hạn như vàng miếng hoặc tiền xu, bạn cần xem xét chi phí và hậu cần cho việc lưu trữ và đảm bảo khoản đầu tư của mình. Vàng vật chất phải được giữ ở nơi an toàn, chẳng hạn như két an toàn của ngân hàng hoặc két an toàn tại nhà. Ngoài ra, có thể cần phải bảo hiểm vàng của bạn khỏi bị trộm hoặc hư hỏng, điều này làm tăng thêm chi phí sở hữu chung. |
| Lưu trữ giá trị: Mật độ giá trị cao của vàng có nghĩa là một lượng nhỏ vàng có thể có giá trị lớn. Điều này làm cho việc lưu trữ vàng vật chất tương đối dễ dàng. Không giống như các tài sản khác như bất động sản hay số lượng lớn hàng hóa, vàng có thể được cất giữ trong một hộp ký gửi an toàn nhỏ hoặc thậm chí ở nhà mà không cần nhiều không gian. Sự tiện lợi và tính di động này khiến vàng trở thành lựa chọn phổ biến cho những cá nhân muốn lưu trữ tài sản ở dạng nhỏ gọn và an toàn. |
Khi nào nên đầu tư vào vàng
Vàng thể hiện hành vi mang tính chu kỳ, hoạt động tốt trong thời kỳ lạm phát cao, đồng đô la mất giá, kinh tế không chắc chắn và thị trường chứng khoán sụt giảm. Giá của nó dao động trong suốt cả năm, khiến cho một số tháng nhất định thuận lợi hơn cho việc mua vàng so với những tháng khác.
Thông thường, thời điểm đầu năm và mùa hè mang lại cơ hội tham gia thị trường vàng do tính chất mùa vụ. Tuy nhiên, các yếu tố bên ngoài khác cũng ảnh hưởng đến thời điểm lý tưởng để mua vàng.
Trong thời điểm không chắc chắn, giá vàng có xu hướng cao hơn, trong khi có thể thấp hơn trong thời kỳ kinh tế mạnh mẽ hoặc đồng đô la mạnh.
Bạn có biết không?
Năm 2020, suy thoái kinh tế toàn cầu do đại dịch gây ra, cùng với các yếu tố mùa vụ, đã đẩy vàng đạt mức cao kỷ lục, vượt 2.000 USD/ounce vào tháng 8, vượt qua kỷ lục năm 2011 trước đó.
Mặc dù năm 2021 tương đối ảm đạm đối với vàng nhưng cuộc xung đột Nga-Ukraine gần đây đã nhắc nhở các nhà đầu tư về vai trò của vàng như một nơi trú ẩn an toàn, mặc dù không tỏa sáng rực rỡ như trong những giai đoạn thị trường đầy biến động khác. Sau cuộc xung đột, giá vàng lại tăng vọt, đạt 2.000 USD/ounce vào tháng 3 năm 2022, trước khi trải qua đợt giảm giá tiếp theo.
Câu hỏi thường gặp
1. Tại sao tôi nên cân nhắc đầu tư vào vàng?
Vàng có thể phục vụ như một công cụ phòng hộ chống lại lạm phát, biến động tiền tệ và những bất ổn kinh tế. Nó cung cấp sự đa dạng hóa danh mục đầu tư, tính thanh khoản và một kho lưu trữ giá trị tiềm năng.
2. Làm cách nào để đầu tư vào vàng?
Có một số cách để đầu tư vào vàng. Bạn có thể mua vàng vật chất như vàng miếng hoặc tiền xu, đầu tư vào quỹ giao dịch vàng (ETF), mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng hoặc đầu tư vào vàng futures và hợp đồng quyền chọn.
3. Đầu tư vào vàng vật chất có tốt hơn các hình thức đầu tư vàng khác không?
Nó phụ thuộc vào sở thích và hoàn cảnh của bạn. Vàng vật chất cung cấp quyền sở hữu hữu hình nhưng đòi hỏi phải có sự sắp xếp về lưu trữ và bảo mật. Các hình thức khác, chẳng hạn như quỹ ETF hoặc cổ phiếu khai thác mỏ, mang lại sự tiện lợi và thanh khoản.
4. Yếu tố nào ảnh hưởng đến giá vàng?
Giá vàng bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố khác nhau, bao gồm động lực cung cầu , điều kiện kinh tế toàn cầu, tỷ lệ lạm phát, biến động tiền tệ, chính sách của ngân hàng trung ương và tâm lý nhà đầu tư .
5. Đầu tư vào vàng có rủi ro không?
Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, vàng cũng có rủi ro riêng. Giá vàng có thể biến động trong thời gian ngắn và không có gì đảm bảo về lợi nhuận. Điều quan trọng là đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro và đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn.
6. Tôi có thể mất tiền khi đầu tư vào vàng không?
Có, bạn có thể bị thua lỗ khi đầu tư vào vàng. Giá trị của vàng có thể dao động và nếu bạn bán khi giá giảm, bạn có thể bị lỗ. Điều quan trọng là phải xem xét thời hạn đầu tư của bạn và chuẩn bị cho những biến động giá có thể xảy ra.
7. Làm thế nào tôi có thể xác định thời điểm thích hợp để mua hoặc bán vàng?
Thời điểm tham gia (các) thị trường có thể là một thách thức. Nhiều yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng. Bạn nên tập trung vào các xu hướng dài hạn, đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình và xem xét tư vấn với cố vấn tài chính để được hướng dẫn cá nhân hóa.
8. Có bất kỳ ảnh hưởng nào về thuế khi đầu tư vào vàng không?
Các quy định về thuế khác nhau tùy theo quốc gia và khu vực pháp lý. Bạn nên tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế hoặc cố vấn tài chính để hiểu ý nghĩa về thuế của việc đầu tư vào vàng và đưa ra quyết định sáng suốt.
9. Tôi có thể dùng vàng làm tài sản thế chấp để vay vốn không?
Một số tổ chức tài chính chấp nhận vàng thực tế làm tài sản thế chấp cho các khoản vay. Tuy nhiên, các điều khoản và điều kiện có thể khác nhau giữa các tổ chức tài chính và bạn nên kiểm tra với ngân hàng hoặc tổ chức cho vay của mình để biết các yêu cầu cụ thể.
10. Làm cách nào để đảm bảo tính xác thực của vàng vật chất?
Khi mua vàng vật chất, hãy mua từ các đại lý có uy tín và đảm bảo họ cung cấp chứng nhận hoặc xác thực phù hợp. Tiến hành nghiên cứu, kiểm tra các dấu hiệu thích hợp và xem xét các dịch vụ xác minh của bên thứ ba nếu cần thiết.
