Quản trị rủi ro trong giao dịch là gì

Quản lý rủi ro trong giao dịch là một cách làm giảm tác động tiềm tàng của một số rủi ro nhất định nhưng cũng chấp nhận rằng bạn có thể không loại bỏ được chúng. Có phần thưởng trong giao dịch. Nếu giá của một tài sản di chuyển theo hướng bạn dự đoán, bạn có thể thu được lợi nhuận. Tuy nhiên, để mở khóa những phần thưởng tiềm năng này, bạn cần chấp nhận rủi ro.

Đương nhiên, bạn không thể phát triển chiến lược giao dịch quản lý rủi ro nếu không hiểu rủi ro là gì. Tương tự, bạn không thể hiểu tại sao quản lý rủi ro lại quan trọng nếu bạn không biết những cạm bẫy tiềm ẩn trong giao dịch là gì.

Nói cách khác, bạn không thể có nắng mà không có nguy cơ mưa. Luôn luôn có những rủi ro trong giao dịch. Không có giao dịch nào được đảm bảo mang lại lợi nhuận và bạn không thể ngăn giao dịch chuyển động theo hướng tiêu cực.

Tuy nhiên, những gì bạn có thể làm là sử dụng các công cụ quản lý rủi ro để ngăn chặn giao dịch đi quá xa theo hướng tiêu cực. Vì vậy, khi nói đến giao dịch quản lý rủi ro, bạn đang hướng tới việc giảm thiểu rủi ro khi mua và bán, bạn sẽ không loại bỏ mọi rủi ro vì điều đó là không thể.

Điều gì khiến giao dịch trở nên rủi ro và cách quản lý nó?

Để biết tại sao quản lý rủi ro lại quan trọng và cách thực hiện nó, bạn cần biết những rủi ro tiềm ẩn mà bạn sẽ gặp phải trong giao dịch. Chúng tôi biết phần thưởng là gì: lợi nhuận. Tuy nhiên, có những rủi ro chung và cụ thể. Cái sau liên quan đến rủi ro của tài sản và thị trường riêng lẻ. Chúng ta sẽ nói về những rủi ro cụ thể sau. Trước đó, đây là bốn rủi ro chung mà mọi nhà giao dịch phải quản lý:

Những rủi ro khi giao dịch các tài sản khác nhau

Chúng tôi vừa giải thích cách mà các rủi ro trong giao dịch có thể mang tính tổng quát hay cụ thể. Một vài rủi ro thường gặp trong giao dịch đã được nêu trong bài viết này, nhưng hãy xem xét một cách kỹ lưỡng hơn. Dưới đây là tổng quan nhanh về những cạm bẫy tiềm ẩn với các loại tài sản khác nhau:

• Forex: Đòn bẩy rất phổ biến trong giao dịch ngoại hối vì những chuyển động vi mô rất quan trọng, các cặp tiền tệ có thể biến động.
• Cổ phiếu: Rủi ro chính khi mua cổ phần của một công ty là tình trạng hoạt động của công ty hay trong ngành công nghiệp đó. Lấy ví dụ, một công ty có uy tín phủ rộng toàn quốc (blue-chip company) có khả năng sở hữu giá cổ phiếu tương đối ổn định khi so với một công ty khởi nghiệp.
• Các chỉ số: Mặc dù khi xem xét các chỉ số, chẳng hạn như UK100 có xu hướng ít biến động hơn các tài sản khác, chúng vẫn tiềm ẩn rủi ro do biến động thị trường. Ví dụ, nếu có vấn đề xảy ra trong lĩnh vực công nghệ, chỉ số US100 lĩnh vực công nghệ có thể bị ảnh hưởng.
• Hàng hóa: Chuỗi cung ứng gặp vấn đề là nguy cơ chính đối với hàng hóa. Ví dụ, nếu có vấn đề trong quá trình khai thác, thị trường vàng có thể gặp rủi ro. Nếu vận chuyển gặp vấn đề, giá dầu có thể bị thiệt hại.
• Hàng hóa mềm: Điều kiện thị trường là rủi ro nổi bật khi bạn kinh doanh, giao dịch hàng hóa mềm. Bởi vì những tài sản này là những thứ như lúa mì, ngô và đường, thời tiết bất lợi có thể ảnh hưởng tới nguồn cung và tác động đến giá cả.
• Tiền điện tử: Bitcoin là một phần của thị trường mới nổi và còn khá mới mẻ. Vì vậy, các công nghệ đằng sau các loại tiền điện tử vẫn còn đang phát triển, thị trường có thể biến động mạnh mẽ trong thời gian sắp tới.