Đúng như tên gọi, cổ phiếu ưu đãi là một loại chứng khoán trong đó cổ đông được hưởng ưu đãi so với cổ đông phổ thông khi nhận cổ tức hoặc trong trường hợp thanh lý công ty. Ví dụ: nếu một công ty bị thanh lý, cổ đông ưu đãi thường sẽ được ưu tiên yêu cầu bồi thường tài sản còn lại so với cổ đông phổ thông, đảm bảo họ nhận được cổ phần của mình trước cổ đông phổ thông. Hãy đi sâu hơn vào nó.
Cổ phiếu ưu đãi là gì?
Cổ phiếu ưu đãi thể hiện quyền sở hữu trong một công ty và là loại cổ phiếu trả cổ tức cho cổ đông trước cổ đông phổ thông. Không giống như cổ phiếu phổ thông, chúng không cung cấp quyền biểu quyết và thường được coi là sự kết hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu. Chúng thường được phát hành ở mức giá cố định và có thể được mua thông qua nhà môi giới hoặc cố vấn tài chính. Hầu hết các doanh nghiệp phát hành loại cổ phiếu này thường có quy mô lớn hơn và có hồ sơ tài chính vững chắc. Ví dụ về các công ty phát hành cổ phiếu ưu đãi, không giới hạn, bao gồm Bank of America (BAC.US), General Electric (GE.US) và JPMorgan Chase (JPM.US).
Cổ phiếu phổ thông khác với cổ phiếu ưu đãi ở chỗ chúng thường có quyền biểu quyết, có khả năng tăng giá vốn, có thể trả cổ tức hoặc không, có mức độ ưu tiên thấp hơn trong việc nhận cổ tức và tài sản trong quá trình thanh lý và thường được coi là rủi ro hơn nhưng có tiềm năng sinh lời cao hơn.
Các loại cổ phần ưu đãi
Có nhiều loại cổ phiếu ưu đãi khác nhau, mỗi loại có đặc điểm và lợi ích khác nhau. Dưới đây là một số ví dụ:
- Cổ phiếu ưu đãi tích lũy: Những cổ phiếu này cho phép tích lũy các khoản cổ tức chưa thanh toán và phải được thanh toán trong tương lai trước khi cổ đông phổ thông nhận được cổ tức.
- Cổ phiếu ưu đãi không tích lũy: Không giống như cổ phiếu tích lũy, các khoản thanh toán cổ tức bị bỏ lỡ không được tích lũy và không bắt buộc phải trả trong tương lai.
- Cổ phần ưu đãi chuyển đổi: Loại cổ phần này có thể được chuyển đổi thành một số lượng cổ phần phổ thông xác định trước theo lựa chọn của cổ đông. Điều này mang lại cơ hội tăng giá vốn tiềm năng.
- Cổ phiếu ưu đãi có thể gọi lại: Công ty phát hành có quyền mua lại số cổ phiếu này với mức giá và ngày cụ thể, mang lại sự linh hoạt cho công ty nhưng có thể gây bất lợi cho nhà đầu tư.
- Cổ phiếu ưu đãi có lãi suất điều chỉnh: Những cổ phiếu này có tỷ lệ cổ tức thay đổi được điều chỉnh dựa trên những thay đổi về lãi suất chuẩn, chẳng hạn như lãi suất cơ bản hoặc lãi suất kho bạc.
- Cổ phiếu ưu đãi tham gia: Cổ đông sở hữu cổ phiếu tham gia có quyền nhận thêm cổ tức vượt mức cố định nếu công ty vượt ngưỡng lợi nhuận quy định.
- Cổ phiếu ưu đãi vĩnh viễn: Những cổ phiếu này không có ngày đáo hạn và tiếp tục tồn tại vô thời hạn, thường trả cổ tức cố định.
Tại sao nó quan trọng đối với thương nhân?
Cổ phiếu ưu đãi có thể quan trọng đối với nhà giao dịch vì một số lý do:
- Ưu tiên cổ tức: Cổ đông ưu đãi được ưu tiên nhận cổ tức. Họ có quyền nhận cổ tức trước các cổ đông phổ thông, điều này có thể mang lại nguồn thu nhập ổn định cho các nhà giao dịch dựa vào việc trả cổ tức.
- Bảo toàn vốn: Chúng thường mang lại sự ổn định hơn so với cổ phiếu phổ thông. Họ có tỷ lệ cổ tức cố định và yêu cầu bồi thường cao hơn đối với tài sản của công ty trong trường hợp thanh lý. Điều này có thể hấp dẫn đối với các nhà giao dịch đang tìm kiếm khoản đầu tư có rủi ro thấp hơn và có tiềm năng bảo toàn vốn.
- Khả năng chuyển đổi: Một số loại cổ phần ưu đãi, chẳng hạn như cổ phần ưu đãi chuyển đổi, có thể được chuyển đổi thành cổ phần phổ thông theo lựa chọn của cổ đông. Điều này mang lại cho các nhà giao dịch khả năng tăng giá vốn nếu giá trị của cổ phiếu phổ thông cơ bản tăng lên.
- Nhạy cảm với lãi suất: Cổ phiếu ưu đãi có lãi suất có thể điều chỉnh có thể hấp dẫn các nhà giao dịch muốn tiếp xúc với biến động lãi suất. Những cổ phiếu này có tỷ lệ cổ tức thay đổi, điều chỉnh dựa trên những thay đổi về lãi suất chuẩn, mang lại cơ hội kiếm được lợi nhuận nếu lãi suất tăng.
- Đa dạng hóa: Bao gồm các cổ phiếu ưu đãi trong danh mục đầu tư của nhà giao dịch có thể giúp đa dạng hóa cổ phần của họ. Bằng cách thêm một loại tài sản khác, các nhà giao dịch có thể giảm thiểu rủi ro và đạt được chiến lược đầu tư cân bằng.
Tận dụng sự biến động trên thị trường cổ phiếu
Giữ một vị trí khi giá cổ phiếu di chuyển. Không bao giờ bỏ lỡ một cơ hội.
Giao dịch cổ phiếu toàn cầu với nhà môi giới đoạt giải thưởng CFD năm 2023
Với Skilling, nhà môi giới CFD đoạt giải thưởng toàn cầu năm 2023, bạn có thể giao dịch cổ phiếu toàn cầu bằng CFD, cho phép bạn mua hoặc bán các vị thế mà không thực sự sở hữu tài sản cơ bản. Các sản phẩm phái sinh này cung cấp đòn bẩy, nghĩa là bạn có thể đạt được mức hiển thị bằng cách chỉ trả một phần nhỏ trong tổng kích thước vị thế. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là với đòn bẩy, cả lãi và lỗ tiềm năng đều được tăng lên vì chúng được tính toán dựa trên toàn bộ vị thế chứ không chỉ dựa trên khoản tiền gửi, điều đó có nghĩa là bạn có thể lãi hoặc lỗ nhiều hơn khoản đầu tư ban đầu của mình.
Để bắt đầu giao dịch với chúng tôi, chúng tôi đã vạch ra một loạt các bước để bạn làm theo:
Làm thế nào để bắt đầu giao dịch cổ phiếu với chúng tôi
- Bắt đầu bằng cách tạo tài khoản CFD.
- Chọn và tìm kiếm các cổ phiếu yêu thích của bạn để giao dịch CFD.
- Chọn tùy chọn "mua" để mua hoặc tùy chọn "bán" để bán cổ phiếu bạn muốn để giao dịch CFD.
- Xác định quy mô vị thế của bạn và triển khai các chiến lược quản lý rủi ro cho phù hợp.
- Cuối cùng, mở vị thế của bạn và theo dõi chặt chẽ tiến trình của nó.
