การลงทุนในตราสารทุน: ทำความเข้าใจพื้นฐานการเป็นเจ้าของหุ้น

คุณเคยสงสัยหรือไม่ว่าคนที่ร่ำรวยที่สุดในโลกสร้างโชคลาภได้อย่างไร? มีโอกาสที่ความมั่งคั่งส่วนใหญ่ของพวกเขามาจากการลงทุนในตราสารทุน ด้วยการเป็นเจ้าของหุ้นในบริษัทต่างๆ และใช้ประโยชน์จากอำนาจของ ตลาดหุ้น ผู้ลงทุนในตราสารทุนจะสามารถสร้างผลตอบแทนระยะยาวที่สำคัญได้

แต่ผลตอบแทนที่ดีย่อมมาพร้อมกับความเสี่ยง และการเข้าใจถึงความแตกต่างเล็กๆ น้อยๆ ของการลงทุนในตราสารทุนก็มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อความสำเร็จ ในคู่มือนี้ เราจะสำรวจโลกแห่งการลงทุนในตราสารทุน ตั้งแต่พื้นฐานของการเป็นเจ้าของหุ้นไปจนถึงวิธีลงทุนในหุ้น อ่านต่อด้านล่างเพื่อทำความเข้าใจอย่างเต็มที่

ทุนคืออะไร?

ความเสมอภาคเป็นคำที่แพร่หลายในโลกการเงิน แต่จริงๆ แล้วหมายถึงอะไร? พูดง่ายๆ คือแสดงถึงความเป็นเจ้าของในบริษัท เมื่อคุณซื้อหุ้น คุณจะกลายเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของบริษัทนั้นและมีสิทธิเรียกร้องในสินทรัพย์และผลกำไรของบริษัทนั้น โปรดทราบว่าสิ่งนี้อาจแตกต่างกันไปตาม เครื่องมือทางการเงิน หรือ อนุพันธ์

ลองคิดแบบนี้ ลองจินตนาการว่าคุณและกลุ่มเพื่อนกำลังยืนดื่มน้ำมะนาวด้วยกัน พวกคุณแต่ละคนทุ่มเงินเพื่อซื้อวัตถุดิบและอุปกรณ์ เมื่อเวลาผ่านไป สแตนด์จะประสบความสำเร็จมากขึ้นและเริ่มทำกำไร ในฐานะส่วนหนึ่งของเจ้าของธุรกิจ คุณแต่ละคนมีสิทธิ์เรียกร้องผลกำไรนั้นตามเปอร์เซ็นต์การเป็นเจ้าของของคุณ

ในโลกของการเงิน ตราสารทุนก็ดำเนินไปในลักษณะเดียวกัน เมื่อคุณลงทุนในบริษัทโดยการซื้อหุ้น คุณจะกลายเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของบริษัทนั้นและมีสิทธิ์ได้รับส่วนแบ่งกำไรจากบริษัทนั้น

ตัวอย่างเช่น หุ้นสามัญ (ON) ให้สิทธินักลงทุนในการลงคะแนนเสียงในการตัดสินใจของบริษัทในระหว่างการประชุมผู้ถือหุ้น ในขณะที่หุ้นบุริมสิทธิ (PN) ให้สิทธิแก่ผู้ถือหุ้นในการรับเงินปันผล

โดยปกติแล้ว หุ้นบุริมสิทธิจะจ่ายเงินปันผลสูงกว่าหุ้นสามัญ ซึ่งมักจะสูงกว่าอย่างน้อย 10%

แม้ว่าความเสมอภาคอาจเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว แต่สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจความเสี่ยงและผลตอบแทนก่อนที่จะเริ่มต้น

ความสำคัญของความยุติธรรมสำหรับบริษัทคืออะไร?

ความเสมอภาคถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับบริษัทต่างๆ เนื่องจากเป็นช่องทางสำหรับพวกเขาในการระดมทุนเพื่อใช้ในการดำเนินงานและการเติบโต โดยการขายหุ้นให้กับนักลงทุน บริษัทต่างๆ สามารถระดมเงินได้โดยไม่ต้องมี debt หรือไม่ต้องเสียดอกเบี้ย สิ่งนี้อาจมีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับสตาร์ทอัพและบริษัทที่กำลังเติบโตซึ่งต้องการเงินทุนเพื่อขยายการดำเนินงาน

นอกเหนือจากการระดมทุนแล้ว ทุนยังช่วยให้บริษัทต่างๆ ดึงดูดและรักษาผู้มีความสามารถระดับสูงไว้ได้ ด้วยการเสนอทางเลือกหุ้นหรือค่าตอบแทนตามตราสารทุน บริษัทต่างๆ สามารถจูงใจพนักงานให้ทำงานหนักขึ้น และช่วยขับเคลื่อนความสำเร็จของบริษัท

วิธีหนึ่งที่บริษัทต่างๆ สามารถขายหุ้นให้กับประชาชนทั่วไปได้คือการเสนอขายหุ้นแก่ประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก (IPO)

นี่คือตอนที่บริษัทตัดสินใจออกสู่สาธารณะและขายหุ้นให้กับนักลงทุนเป็นครั้งแรก การเสนอขายหุ้น IPO อาจเป็นเหตุการณ์สำคัญสำหรับบริษัท เนื่องจากเป็นช่องทางในการระดมทุนจำนวนมากและเข้าถึงกลุ่มนักลงทุนในวงกว้างขึ้น

นอกจากนี้ยังสามารถนำข้อกำหนดในการตรวจสอบและกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น เนื่องจากปัจจุบันบริษัทมีการซื้อขายในที่สาธารณะ และต้องปฏิบัติตามกฎการรายงานทางการเงินและการเปิดเผยข้อมูลต่างๆ

ตราสารทุนเกี่ยวข้องกับตลาดการเงินอย่างไร

ดังที่เราได้เห็นแล้วว่า เมื่อนักลงทุนซื้อหุ้นหรือโควต้าของบริษัท พวกเขาจะกลายเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของธุรกิจนั้น จำนวนหุ้นหรือโควต้าที่นักลงทุนเป็นเจ้าของนั้นเป็นสัดส่วนโดยตรงกับสัดส่วนการถือหุ้นในบริษัทและผลตอบแทนที่พวกเขาจะได้รับ

มีสองวิธีหลักสำหรับนักลงทุนในการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในตราสารทุน:

ประการแรก พวกเขาสามารถขายหุ้นในบริษัทในภายหลังในราคาที่สูงกว่าที่พวกเขาลงทุนในตอนแรก

หรือสามารถรับรายได้จากบริษัทในรูปของเงินปันผล ดอกเบี้ยส่วนของผู้ถือหุ้น โบนัส หรือการจ่ายเงินอื่นๆ

สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าหุ้นเป็นการลงทุนที่มีรายได้ผันแปร และประสิทธิภาพในอนาคตไม่สามารถคาดการณ์ได้

ความสำเร็จของบริษัทขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ รวมถึงการบริหารจัดการที่มีประสิทธิผลและสภาวะตลาด ด้วยเหตุนี้ การลงทุนในตราสารทุนจึงสามารถให้ทั้งผลกำไรและความเสี่ยงได้ และนักลงทุนจะต้องประเมินการตัดสินใจลงทุนอย่างรอบคอบ

สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าประสิทธิภาพของหุ้น/หุ้นอาจส่งผลกระทบต่อผลิตภัณฑ์ที่โบรกเกอร์นำเสนอ

## มูลค่าหุ้นของบริษัท: คืออะไร และจะวิเคราะห์อย่างไรเพื่อลงทุนในบริษัทนั้น

มูลค่าหุ้นของบริษัทหมายถึงมูลค่ารวมของหุ้นของบริษัทหรือ มูลค่าตามบัญชี มูลค่านี้สามารถคำนวณได้โดยการบวกสินทรัพย์ทั้งหมดของบริษัทและหักหนี้ใดๆ ที่เป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินงาน

ตัวอย่างเช่น สมมติว่าบริษัทมีสินทรัพย์ 1 ล้านเหรียญสหรัฐ รวมถึงเงินสด สินค้าคงเหลือ และการลงทุน และมีหนี้สิน 500,000 เหรียญสหรัฐ รวมทั้งเงินกู้และเจ้าหนี้การค้า ในกรณีนี้ มูลค่าหุ้นของบริษัทจะเท่ากับ 500,000 ดอลลาร์ (สินทรัพย์ 1 ล้านดอลลาร์ - หนี้สิน 500,000 ดอลลาร์)

อย่างไรก็ตาม การใช้มูลค่าหุ้นเพื่อวิเคราะห์มูลค่าของบริษัทเพียงอย่างเดียวนั้นไม่เพียงพอ นักลงทุนยังต้องพิจารณาถึงคุณลักษณะเฉพาะของบริษัท เช่น ภาคส่วนที่บริษัทดำเนินธุรกิจและขั้นตอนของการดำเนินธุรกิจ ตัวอย่างเช่น บริษัทสตาร์ทอัพด้านเทคโนโลยีที่มีศักยภาพในการเติบโตสูงอาจมีมูลค่าหุ้นต่ำกว่าบริษัทที่จัดตั้งขึ้นซึ่งมีรายได้และผลกำไรที่มั่นคง

เพื่อตัดสินใจลงทุนโดยมีข้อมูลครบถ้วน นักลงทุนต้องทำการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของบริษัท ทีมผู้บริหาร แนวโน้มอุตสาหกรรม และปัจจัยอื่น ๆ การใช้แนวทางที่ครอบคลุมมากขึ้น นักลงทุนสามารถเข้าใจศักยภาพของบริษัทในการเติบโตและความสำเร็จในตลาดได้ดีขึ้น

ลงทุนในหุ้นอย่างไร?

• วิธีหนึ่งที่พบบ่อยในการลงทุนในตราสารทุนคือผ่านกองทุนพิเศษ ซึ่งเกี่ยวข้องกับการคัดเลือกบริษัทที่อาจได้รับเงินทุนและการวิเคราะห์โครงการและความเสี่ยงของพวกเขา กองทุนหุ้นเอกชนซึ่งเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงและมีสภาพคล่องต่ำ โดยทั่วไปจะให้บริการแก่นักลงทุนที่มีคุณสมบัติหรือเป็นมืออาชีพเท่านั้น นักลงทุนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมจะต้องพิสูจน์ว่าพวกเขามีการลงทุนมากกว่า $200,000 หรือมีใบรับรองเฉพาะ ในขณะที่นักลงทุนมืออาชีพจะต้องมีเงินลงทุนอย่างน้อย $2,000,000 ในตลาดการเงิน
• อีกวิธีหนึ่งในการลงทุนในตราสารทุนคือผ่านการระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้ง ซึ่งเปิดให้บุคคลทั่วไปเข้าชม และเปิดโอกาสให้นักลงทุนรายย่อยสามารถเข้าร่วมได้ด้วยเงินทุนเริ่มต้นที่ต่ำกว่า ซึ่งปกติจะเริ่มต้นที่ 200 ดอลลาร์ ด้วยการระดมทุนคราวด์ฟันดิ้ง นักลงทุนจะเข้าถึงแพลตฟอร์มที่ได้เลือกโครงการที่ดีที่สุดไว้ล่วงหน้าแล้ว และให้ข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดเกี่ยวกับสตาร์ทอัพ รวมถึงกลยุทธ์ทางธุรกิจ คุณสมบัติของพันธมิตร และการคาดคะเนผลลัพธ์

สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าการลงทุนในตราสารทุนเป็นการร่วมลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งมักจะมีความเสี่ยงมากกว่าการลงทุนในหุ้นหรือสินทรัพย์ที่มีรายได้ผันแปรอื่นๆ

เนื่องจากมีความเชื่อมโยงโดยตรงกับโครงการระยะยาวที่มีความเสี่ยงต่อความผันผวนทางเศรษฐกิจเป็นเวลาหลายปี อย่างไรก็ตาม บริษัทที่ประสบความสำเร็จในการดำเนินกลยุทธ์ของตนในช่วงภาวะเศรษฐกิจที่เอื้ออำนวยอาจส่งผลให้ได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่า สินทรัพย์ทางการเงิน อื่นๆ