การกระจายความเสี่ยง: ความสำคัญ กลยุทธ์ ข้อดีและข้อเสีย
-
ทีมงานผู้เขียน Skilling
-
-
- การเทรด
- ศึกษาศาสตร์
การกระจายความเสี่ยงเป็นคำที่ใช้ในการซื้อขายและการลงทุนเพื่ออธิบายแนวคิดในการกระจายการลงทุนของคุณไปยังประเภทสินทรัพย์ อุตสาหกรรม และภาคส่วนต่างๆ เป้าหมายของการกระจายความเสี่ยงคือการลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตโฟลิโอของคุณโดยการลดผลกระทบของการลงทุนใดๆ ต่อผลตอบแทนโดยรวมของคุณ
ในบทความนี้ เราจะสำรวจว่าทำไมการกระจายความเสี่ยงจึงมีความสำคัญมาก คุณจะกระจายความเสี่ยงได้อย่างไร และข้อดีและข้อเสียของกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงที่แตกต่างกัน
การกระจายความเสี่ยงคืออะไร
การกระจายความเสี่ยงเป็นแนวคิดที่สำคัญในการซื้อขายและการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการกระจายการลงทุนของคุณไปยังประเภท asset อุตสาหกรรม และภาคส่วนต่างๆ โดยพื้นฐานแล้ว นี่หมายถึงการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ที่หลากหลาย เช่น หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ สินค้าโภคภัณฑ์ และอื่นๆ อีกมากมาย
เป้าหมายคือการลด ความเสี่ยง โดยรวมของพอร์ตโฟลิโอของคุณให้เหลือน้อยที่สุด โดยการลดผลกระทบของการลงทุนใดๆ ต่อผลตอบแทนของคุณ เนื่องจากหากการลงทุนหนึ่งมีประสิทธิภาพไม่ดี ความสูญเสียสามารถชดเชยด้วยกำไรจากการลงทุนอื่นๆ ได้ การกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณทำให้คุณสามารถเพิ่มผลตอบแทนพร้อมทั้งลดความเสี่ยงได้อีกด้วย
นี่เป็นกลยุทธ์สำคัญสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่รอบด้านและยืดหยุ่น ด้วยการลงทุนในสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน คุณสามารถช่วยให้แน่ใจว่าการลงทุนของคุณไม่ได้ขึ้นอยู่กับบริษัท อุตสาหกรรม หรือภาคส่วนใดๆ มากเกินไป วิธีนี้สามารถช่วยปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณจากความผันผวนของตลาดอย่างกะทันหันหรือเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดอื่น ๆ ที่อาจส่งผลเสียต่อผลตอบแทนของคุณ
สัมผัสประสบการณ์แพลตฟอร์มที่ได้รับรางวัลของ Skilling
ลองใช้แพลตฟอร์มการซื้อขายของ Skilling บนอุปกรณ์ที่คุณเลือกผ่านเว็บ Android หรือ iOS
ความสำคัญของการกระจายความเสี่ยงเมื่อทำการซื้อขาย
การกระจายความเสี่ยงมีความสำคัญอย่างยิ่งในการซื้อขายเนื่องจากช่วยลดความเสี่ยง เมื่อคุณลงทุนในหุ้นหรือสินทรัพย์ประเภทเดียว เท่ากับว่าคุณใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว หากทำได้ไม่ดี คุณอาจสูญเสียส่วนสำคัญในพอร์ตโฟลิโอของคุณ
มาดูประโยชน์หลักของการกระจายความเสี่ยงกันดีกว่า
- ลดความเสี่ยง
- ดังที่กล่าวไว้ คุณสามารถลดความเสี่ยงได้โดยการกระจายการลงทุนของคุณไปยังประเภทสินทรัพย์ อุตสาหกรรม และภาคส่วนต่างๆ ซึ่งหมายความว่าหากการลงทุนรายการหนึ่งมีประสิทธิภาพไม่ดี ความสูญเสียอาจถูกชดเชยด้วยกำไรจากการลงทุนอื่นๆ
- ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอมากขึ้น
- ข้อดีอีกประการหนึ่งของการกระจายความเสี่ยงก็คือสามารถช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนที่สม่ำเสมอมากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป เนื่องจากประเภทสินทรัพย์และภาคส่วนที่แตกต่างกันมีแนวโน้มที่จะมีประสิทธิภาพแตกต่างกันภายใต้สภาวะตลาดที่แตกต่างกัน ด้วยการกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณ คุณสามารถ ช่วยให้แน่ใจว่าการลงทุนของคุณไม่ได้ขึ้นอยู่กับสภาวะตลาดหรือแนวโน้มทางเศรษฐกิจใด ๆ มากเกินไป
- ความผันผวนและความผันผวนของตลาด
- นอกจากนี้ ยังช่วยป้องกันความผันผวนและความผันผวนของตลาดอย่างกะทันหันหรือเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดอื่นๆ ที่อาจส่งผลเสียต่อผลตอบแทนของคุณได้ ด้วยการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย คุณสามารถช่วยปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณจากความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับใดๆ ประเภทสินทรัพย์หรือภาคส่วนใดประเภทหนึ่งโดยเฉพาะ
การกระจายความเสี่ยงเป็นกลยุทธ์สำคัญที่สามารถช่วยให้นักลงทุนลดความเสี่ยงและเพิ่มผลตอบแทนได้ ด้วยการกระจายการลงทุนของคุณและหลีกเลี่ยงการพึ่งพาสินทรัพย์ใดๆ มากเกินไป คุณสามารถช่วยให้แน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณยังคงมีความสมดุลและยืดหยุ่นได้ตลอดเวลา
เราจะกระจายความเสี่ยงได้อย่างไร
มีหลายวิธีในการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ และแนวทางเฉพาะที่คุณใช้จะขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุน การยอมรับความเสี่ยง และความชอบส่วนบุคคล
- กลยุทธ์หนึ่งที่พบบ่อยคือการลงทุนใน การผสมผสานสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร และอสังหาริมทรัพย์ แนวทางนี้สามารถช่วยให้แน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณมีความรอบด้านและสมดุล เนื่องจากแต่ละประเภทมีแนวโน้มที่จะมีประสิทธิภาพแตกต่างกันภายใต้สภาวะตลาดที่แตกต่างกัน
- อีกประการหนึ่งคือการกระจายความหลากหลายใน อุตสาหกรรมที่แตกต่างกัน.
ตัวอย่างเช่น คุณอาจลงทุนในบริษัทเทคโนโลยี การดูแลสุขภาพ และสินค้าอุปโภคบริโภคเพื่อให้แน่ใจว่าพอร์ตการลงทุนของคุณไม่ได้พึ่งพาอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่งมากเกินไป วิธีนี้สามารถช่วยปกป้องการลงทุนของคุณจากความเสี่ยงที่เฉพาะเจาะจงสำหรับธุรกิจบางอย่าง เช่น การเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ การเปลี่ยนแปลงในการตั้งค่าของผู้บริโภค หรือการเปลี่ยนแปลงในเทคโนโลยี
- นอกจากนี้ คุณยังสามารถกระจายความเสี่ยงด้วยการลงทุนใน ภาคส่วนต่างๆ
ตัวอย่างเช่น คุณอาจลงทุนในพลังงาน สาธารณูปโภค และการเงินเพื่อให้แน่ใจว่าพอร์ตการลงทุนของคุณไม่ได้พึ่งพาสิ่งใดสิ่งหนึ่งมากเกินไป สิ่งนี้สามารถช่วยปกป้องการลงทุนของคุณจากความเสี่ยงที่เฉพาะเจาะจงสำหรับบางภาคส่วน เช่น การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย ราคาสินค้าโภคภัณฑ์ หรือนโยบายด้านกฎระเบียบ
ด้วยการกระจายการลงทุนของคุณไปยังด้านต่างๆ คุณสามารถช่วยให้แน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณมีความสมดุลและยืดหยุ่นได้ดี และคุณจะไม่ต้องเผชิญกับความเสี่ยงใดๆ มากเกินไป
ยินดีต้อนรับสู่โลกแห่งการซื้อขาย!
โบนัสนี้จะช่วยเพิ่มพอร์ตโฟลิโอของคุณและทำให้คุณซื้อขายได้อย่างมั่นใจ
ใช้ T&Cs
กลยุทธ์การกระจายความเสี่ยง
มีกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงหลายประการที่นักลงทุนสามารถใช้เพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอที่รอบด้านและสมดุล แต่ละกลยุทธ์มีข้อดีและข้อเสียของตัวเอง และแนวทางที่ดีที่สุดจะขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงของคุณ มาดูสิ่งที่พบบ่อยที่สุด:
| กลยุทธ์ | คำอธิบาย | ข้อดี | ข้อเสีย |
|---|---|---|---|
| การจัดสรรสินทรัพย์ | การแบ่งพอร์ตการลงทุนของคุณตามประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน (เช่น หุ้น พันธบัตร เงินสด) | มอบพอร์ตโฟลิโอที่รอบด้านและสมดุลซึ่งสามารถช่วยลดความเสี่ยงในขณะที่เพิ่มผลตอบแทนสูงสุด | อาจไม่ให้ผลตอบแทนที่เป็นไปได้สูงสุด |
| การหมุนเวียนภาคส่วน | การลงทุนในภาคส่วนต่างๆ ตามผลการดำเนินงาน (เช่น เทคโนโลยี การดูแลสุขภาพ พลังงาน) | สามารถช่วยให้คุณใช้ประโยชน์จากแนวโน้มของตลาดในระยะสั้นและสร้างผลงานได้ดีกว่าตลาด | อาจไม่สร้างความมั่นคงในระยะยาวและอาจคาดเดาไม่ได้ |
| การเลือกหุ้น | เลือกหุ้นรายตัวตามศักยภาพในการเติบโต | อาจให้ผลตอบแทนสูง โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณมีความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับบริษัทแต่ละแห่งและกลุ่มเป้าหมายของพวกเขา | อาจมีความเสี่ยงมาก ต้องใช้ความรู้และการวิจัยอย่างมาก และอาจไม่ได้ให้ความมั่นคงในระยะยาวหรือผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ |
กุญแจสู่ความสำเร็จในการกระจายความเสี่ยงคือการใช้กลยุทธ์เหล่านี้ผสมผสานกัน และปรับเปลี่ยนพอร์ตการลงทุนของคุณเมื่อเวลาผ่านไปตามเป้าหมายการลงทุนและการเปลี่ยนแปลงการยอมรับความเสี่ยง ด้วยการกระจายการลงทุนของคุณไปยังประเภทสินทรัพย์ กลุ่ม และหุ้นแต่ละรายการ คุณสามารถช่วยให้แน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณมีความสมดุลและยืดหยุ่นได้ดี และคุณสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ในระยะยาว
ข้อดีและข้อเสียของการกระจายความเสี่ยง
การกระจายความเสี่ยงเป็นกลยุทธ์สำคัญในการลดความเสี่ยงและเพิ่มผลตอบแทนในการลงทุน อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับกลยุทธ์การลงทุนอื่นๆ การกระจายความเสี่ยงมีทั้งข้อดีและข้อเสียที่ควรพิจารณาอย่างรอบคอบ
ข้อดี:
- ประโยชน์หลักของการกระจายความเสี่ยงคือสามารถช่วย ลดความเสี่ยงโดยรวม ของพอร์ตการลงทุนของคุณได้ ด้วยการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายในประเภทสินทรัพย์ อุตสาหกรรม และภาคส่วนต่างๆ คุณสามารถเพิ่มผลตอบแทนได้พร้อมทั้งลดผลกระทบจากการลงทุนรายการใดรายการหนึ่งต่อพอร์ตโฟลิโอโดยรวมของคุณ วิธีนี้สามารถช่วยปกป้องการลงทุนของคุณจากความผันผวนของตลาดอย่างกะทันหันหรือเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดอื่น ๆ ที่อาจส่งผลเสียต่อผลตอบแทนของคุณ
- ข้อดีอีกประการหนึ่งของการกระจายความเสี่ยงคือสามารถช่วยให้คุณได้รับ ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอมากขึ้น จากการลงทุนของคุณเมื่อเวลาผ่านไป ด้วยการลงทุนในสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน คุณสามารถช่วยให้แน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณไม่ได้ขึ้นอยู่กับบริษัท อุตสาหกรรม หรือภาคส่วนใดๆ มากเกินไป สิ่งนี้สามารถช่วยปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณจากความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับประเภทสินทรัพย์หรือภาคส่วนใดประเภทหนึ่งโดยเฉพาะ
ข้อเสีย:
- อย่างไรก็ตาม การกระจายความเสี่ยงยังสามารถ จำกัดผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น หากการลงทุนหนึ่งมีประสิทธิภาพดีเป็นพิเศษ คุณอาจไม่ได้รับผลประโยชน์มากนักหากคุณมีการลงทุนที่หลากหลายในสินทรัพย์หลายรายการ
- นอกจากนี้ การกระจายความเสี่ยงอาจเป็น ความท้าทายในการดำเนินการอย่างมีประสิทธิผล เนื่องจากต้องมีความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับประเภทสินทรัพย์ อุตสาหกรรม และภาคส่วนต่างๆ
โดยรวมแล้ว แม้ว่าการกระจายความเสี่ยงเป็นกลยุทธ์ที่สำคัญ แต่สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาข้อดีและข้อเสียของแนวทางนี้อย่างรอบคอบเมื่อสร้างพอร์ตการลงทุนของคุณ ด้วยการค้นหาสมดุลที่เหมาะสมระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนที่เป็นไปได้ คุณสามารถช่วยให้แน่ใจว่าพอร์ตการลงทุนของคุณมีความรอบด้านและยืดหยุ่น และคุณสามารถบรรลุเป้าหมายการลงทุนในระยะยาวได้
เคล็ดลับสำหรับการกระจายความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ
การสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลายสามารถช่วยคุณลดความเสี่ยงและเพิ่มผลตอบแทนได้ในระยะยาว อย่างไรก็ตาม การกระจายความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพจำเป็นต้องมีการวางแผนและดำเนินการอย่างรอบคอบ เคล็ดลับและแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดต่อไปนี้จะช่วยคุณสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลาย:
- กำหนดเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยง
- ก่อนที่คุณจะเริ่มลงทุน สิ่งสำคัญคือต้องกำหนดเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยง ซึ่งจะช่วยให้คุณกำหนดการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณและเป็นแนวทางในกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยง
ตัวอย่างเช่น หากคุณ มีขอบเขตการลงทุนที่ยาวนานและการยอมรับความเสี่ยงสูง คุณอาจสบายใจกับพอร์ตการลงทุนเชิงรุกที่รวมถึงการจัดสรรหุ้นที่สูงขึ้น ในทางกลับกัน หากคุณมีขอบเขตการลงทุนที่สั้นกว่าหรือการยอมรับความเสี่ยงที่ต่ำกว่า คุณอาจต้องการมากกว่า พอร์ตโฟลิโอแบบอนุรักษ์นิยมซึ่งรวมถึงการจัดสรรพันธบัตรที่สูงขึ้น - กระจายความเสี่ยงข้ามและภายในประเภทสินทรัพย์
- แง่มุมที่สำคัญที่สุดประการหนึ่งของการกระจายความเสี่ยงคือการกระจายการลงทุนของคุณไปยังสินทรัพย์ประเภทต่างๆ นอกจากนั้น การกระจายความเสี่ยงภายในสินทรัพย์แต่ละประเภทก็เป็นสิ่งสำคัญ
ตัวอย่างเช่น หากคุณลงทุนใน คุณควรพิจารณาลงทุนในหุ้นจากอุตสาหกรรมและภาคส่วนต่างๆ เพื่อลดความเสี่ยงต่อความเสี่ยงเฉพาะกลุ่ม ในทำนองเดียวกัน หากคุณลงทุนในพันธบัตร คุณควรพิจารณาลงทุนในหุ้นที่มีอายุครบกำหนดและอันดับความน่าเชื่อถือที่แตกต่างกันเพื่อลดความเสี่ยงต่ออัตราดอกเบี้ย และความเสี่ยงด้านเครดิต - ปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นประจำ
- เมื่อเวลาผ่านไป พอร์ตโฟลิโอของคุณอาจไม่สมดุลเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงในผลการดำเนินงานของการลงทุนต่างๆ เพื่อรักษาพอร์ตโฟลิโอที่มีการกระจายความเสี่ยงที่ดี สิ่งสำคัญคือต้องปรับพอร์ตโฟลิโอของคุณใหม่อย่างสม่ำเสมอ ซึ่งหมายถึงการขายเงินลงทุนที่ทำได้ดีและซื้อเงินลงทุน ที่มีประสิทธิภาพต่ำกว่าในการนำพอร์ตโฟลิโอของคุณกลับมาสู่การจัดสรรสินทรัพย์ที่คุณต้องการ การปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของคุณสามารถช่วยให้คุณอยู่ในแนวทางเพื่อบรรลุเป้าหมายการลงทุนและลดความเสี่ยงต่อความเสี่ยง
- หลีกเลี่ยงสมาธิมากเกินไป
- ข้อผิดพลาดทั่วไปประการหนึ่งเมื่อกระจายความเสี่ยงคือการมีการลงทุนมากเกินไปในการลงทุนหรือภาคส่วนใดกลุ่มหนึ่ง แม้ว่าการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณเป็นเรื่องสำคัญ แต่การหลีกเลี่ยงการกระจุกตัวมากเกินไปในการลงทุนครั้งใดครั้งหนึ่งก็สำคัญเช่นกัน สิ่งนี้อาจเป็นเรื่องที่ท้าทายเป็นพิเศษกับหุ้นแต่ละตัว ซึ่งเป็นเรื่องง่าย ผูกพันทางอารมณ์กับบริษัทใดบริษัทหนึ่งหรือการลงทุน เพื่อหลีกเลี่ยงความเข้มข้นมากเกินไป ให้พิจารณาลงทุนในกองทุนรวมที่หลากหลายหรือ exchange- กองทุนที่ซื้อขาย (ETF) ที่ให้การลงทุนที่หลากหลาย
การกระจายความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพจำเป็นต้องมีการวางแผนและการดำเนินการอย่างรอบคอบ ด้วยการกำหนดเป้าหมาย การบริหารความเสี่ยง และกลยุทธ์การลงทุน คุณจะสามารถสร้างการลงทุนที่ดีได้ พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายซึ่งอยู่ในตำแหน่งที่ดีสำหรับความสำเร็จในระยะยาว
โปรดจำไว้ว่า การกระจายความเสี่ยงเป็นเพียงเครื่องมือหนึ่งในกล่องเครื่องมือการลงทุนของคุณ แม้ว่าจะช่วยลดความเสี่ยงและเพิ่มผลตอบแทนได้ แต่สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาปัจจัยอื่นๆ ด้วย เช่น เป้าหมายการลงทุน ระยะเวลา รูปแบบการซื้อขาย และการยอมรับความเสี่ยงเมื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอของคุณ ด้วยการใช้แนวทางการลงทุนแบบองค์รวมและรับทราบข้อมูลเกี่ยวกับแนวโน้มของตลาดและภาวะเศรษฐกิจ คุณสามารถช่วยให้แน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณอยู่ในตำแหน่งที่ดีสำหรับความสามารถในการทำกำไรในระยะยาว
ประสิทธิภาพในอดีตไม่ได้รับประกันหรือทำนายประสิทธิภาพในอนาคต บทความนี้นำเสนอเพื่อเป็นข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุน
อย่าหยุดเรียนรู้เกี่ยวกับตลาดการเงิน
เรามีแหล่งข้อมูลมากมายที่พร้อมและรอให้ความรู้แก่ผู้เริ่มต้นในการเทรด CFDs ออนไลน์รวมถึง:
- ประเภทบัญชีเทรด CFD
- เลือกบัญชีเทรดที่เหมาะกับการเทรดของคุณมากที่สุด
- พื้นฐานการเทรด CFD
- เรียนรู้หลักการหลักของการเทรดตลาดการเงินโดยใช้ CFD
- จิตวิทยาการเทรด CFD
- ค้นพบกฎหลักห้าข้อเพื่อสร้างความช่ำชองในตลาดหุ้น
การซื้อขาย Forex คืออะไร?
การซื้อขายฟอเร็กซ์คือการซื้อและขายสกุลเงินในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ โดยมีจุดประสงค์เพื่อทํากําไรฟอเร็กซ์เป็นตลาดการเงินที่มีการเทรดมากที่สุด ที่มีการทําธุรกรรมมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์ทุกวัน
ประโยชน์ที่ได้รับคืออะไร?
- จะเลือก long หรือ short
- การเทรดตลอด 24 ชั่วโมง
- สภาพคล่องสูง
- โอกาสที่มั่นคง
- เทรดบนเลเวอเรจ
- คู่เงอน FX ที่หลากหลาย
ฉันจะเทรด Forex ได้อย่างไร?
- ตัดสินใจว่าคุณต้องการซื้อขาย Forex อย่างไร
- เรียนรู้ว่าตลาด Forex ทำงานอย่างไร
- เปิดบัญชีซื้อขาย CFD ที่มีทักษะ
- สร้างแผนการซื้อขาย
- เลือกแพลตฟอร์มการซื้อขาย
- เปิด ตรวจสอบ และปิดตำแหน่งแรกของคุณ
