ดังคำกล่าวที่ว่า "ไม่มีความเสี่ยง ไม่มีรางวัล" อย่างไรก็ตาม ด้วยความผันผวนและความไม่แน่นอนในตลาดที่เพิ่มขึ้น นักลงทุนจำนวนมากขึ้นจึงมองหาทางเลือกที่ปลอดภัยกว่าซึ่งจะยังคงให้ผลตอบแทนที่คุ้มค่า ในฐานะเทรดเดอร์ การปกป้องเงินทุนของคุณเป็นสิ่งสำคัญ และวิธีหนึ่งที่สามารถทำได้คือการลงทุนในตัวเลือกที่ปลอดภัยยิ่งขึ้น
วิธีวัดความเสี่ยงในการลงทุนของคุณ
การลงทุนในตลาดใดๆ ก็ตามอาจเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยง แต่มีวิธีการคำนวณและวัดความเสี่ยงที่มาพร้อมกับมัน การวัดความเสี่ยงที่พบบ่อยที่สุดอย่างหนึ่งคือ ความผันผวน พูดง่ายๆ ก็คือความผันผวนคือระดับการเปลี่ยนแปลงของราคาสินทรัพย์ในช่วงเวลาหนึ่ง เมื่อสินทรัพย์มีความผันผวนสูง หมายความว่าราคาอาจแกว่งอย่างมาก จึงเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง ในทางกลับกัน เมื่อความผันผวนต่ำ ราคาจะมีเสถียรภาพมากขึ้น จึงถือเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยกว่า
การวัดความเสี่ยงอีกประการหนึ่งคืออัตราส่วน Sharpe ซึ่งเปรียบเทียบผลตอบแทนของการลงทุนกับความเสี่ยง โดยคำนึงถึงความผันผวนของการลงทุนตลอดจนอัตราผลตอบแทนที่ไร้ความเสี่ยง กล่าวอีกนัยหนึ่ง ช่วยพิจารณาว่าผลตอบแทนจากการลงทุนคุ้มค่ากับความเสี่ยงหรือไม่ ยิ่งอัตราส่วน Sharpe สูงเท่าไรก็ยิ่งดีต่อการลงทุนเท่านั้น
การลงทุนแบบไหนปลอดภัยกว่า?
เมื่อพูดถึงการลงทุนที่ปลอดภัยยิ่งขึ้น ต่อไปนี้เป็นตัวเลือกที่ควรพิจารณา:
- ตั๋วเงินคลัง ธนบัตร และพันธบัตร: สิ่งเหล่านี้ถือเป็น การลงทุนที่ปลอดภัยเนื่องจากได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลสหรัฐฯ มีความเสี่ยงต่ำในการผิดนัดชำระหนี้และมีสภาพคล่องสูง
- กองทุนรวมตลาดเงิน: กองทุนเหล่านี้ลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีความเสี่ยงต่ำ เช่น ตั๋วเงินคลังและเอกสารเชิงพาณิชย์ พวกเขาให้ความมั่นคงและเข้าถึงเงินทุนของคุณได้ง่าย
- หลักทรัพย์ที่ป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลัง (TIPS): TIPS คือพันธบัตรรัฐบาลที่ออกแบบมาเพื่อป้องกัน อัตราเงินเฟ้อ อีกทั้งยังให้ผลตอบแทนและถือเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยเมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุนอื่นๆ
- บัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูง: บัญชีเหล่านี้ที่นำเสนอโดยธนาคารมักจะให้อัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าบัญชีออมทรัพย์แบบเดิม ในขณะที่ยังคงรักษาระดับความปลอดภัยและสภาพคล่องไว้ในระดับสูง
- พันธบัตรออมทรัพย์ชุดที่ 1: พันธบัตรเหล่านี้ที่ออกโดยกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกามีอัตราดอกเบี้ยคงที่บวกกับการปรับอัตราเงินเฟ้อ ถือว่าปลอดภัยกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุนอื่น แต่มีสภาพคล่องต่ำกว่าเมื่อเทียบกับตัวเลือกอื่น
- หนังสือรับรองเงินฝาก (ซีดี): ซีดีคือเงินฝากประจำที่มีอัตราดอกเบี้ยคงที่และวันครบกำหนดไถ่ถอนที่กำหนด ให้ผลตอบแทนสูงกว่าบัญชีออมทรัพย์ทั่วไป แต่มีสภาพคล่องจำกัดจนถึงวันครบกำหนด
- พันธบัตรองค์กรระดับการลงทุน: พันธบัตรเหล่านี้ออกโดยบริษัทที่มีอันดับความน่าเชื่อถือสูง แม้ว่าจะมีความเสี่ยงในระดับปานกลาง แต่โดยทั่วไปแล้วจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าเมื่อเทียบกับพันธบัตรรัฐบาล
เหตุใดการลงทุนที่ปลอดภัยกว่าจึงสำคัญสำหรับเทรดเดอร์?
การลงทุนที่ปลอดภัยยิ่งขึ้นมีความสำคัญสำหรับเทรดเดอร์ด้วยเหตุผลหลายประการ:
- การรักษาเงินทุน: ช่วยปกป้องเงินทุนของเทรดเดอร์จากการสูญเสียที่สำคัญ ด้วยการเลือกการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำกว่า เทรดเดอร์สามารถลดโอกาสที่จะเกิดภาวะถดถอยทางการเงินจำนวนมากได้
- การจัดการความเสี่ยง: ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถ จัดการความเสี่ยง ได้อย่างมีประสิทธิภาพ การกระจาย พอร์ตโฟลิโอ ด้วยสินทรัพย์ที่ปลอดภัย เทรดเดอร์สามารถสร้างสมดุลระหว่างการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่า และลดความเสี่ยงโดยรวมในพอร์ตโฟลิโอของตนได้
- เสถียรภาพในช่วงที่ตลาดปั่นป่วน: การลงทุนที่ปลอดภัย ซึ่งมักเรียกว่าที่หลบภัย มีแนวโน้มที่จะทำงานได้ดีในช่วงเวลาที่ตลาดผันผวนและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ พวกมันให้ความมั่นคงและป้องกันความเสี่ยงจากการตกต่ำของตลาด
- ความสบายใจ: การลงทุนในสินทรัพย์ที่ปลอดภัยยิ่งขึ้นสามารถช่วยให้เทรดเดอร์มีความอุ่นใจและลดความวิตกกังวลเกี่ยวกับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น ลักษณะทางจิตวิทยานี้มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการรักษากลยุทธ์การลงทุนที่มีระเบียบวินัย
- สภาพคล่อง: การลงทุนที่ปลอดภัยจำนวนมากมีสภาพคล่องสูง หมายความว่าเทรดเดอร์สามารถซื้อหรือขายได้อย่างง่ายดายโดยไม่ทำให้เกิดความผันผวนของราคาอย่างมีนัยสำคัญ สิ่งนี้ทำให้เทรดเดอร์สามารถเข้าถึงเงินทุนได้อย่างรวดเร็วหากจำเป็น
- มุมมองระยะยาว: สิ่งเหล่านี้มีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับเทรดเดอร์ที่มีมุมมองระยะยาว ด้วยการมุ่งเน้นไปที่การรักษาเงินทุน พวกเขาสามารถลงทุนในตลาดได้ในระยะยาวและรับประโยชน์จากผลตอบแทนทบต้น
คำถามที่พบบ่อย
1. การลงทุนที่ปลอดภัยคืออะไร?
เป็นเครื่องมือทางการเงินที่ถือว่ามีความเสี่ยงต่ำและมีโอกาสรักษาเงินทุนสูงกว่า การลงทุนเหล่านี้ให้ความสำคัญกับความมั่นคงและความปลอดภัยมากกว่าผลตอบแทนที่สูง
2. เหตุใดฉันจึงควรพิจารณาการลงทุนที่ปลอดภัย?
ช่วยป้องกันการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงที่ตลาดตกต่ำหรือความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ เหมาะสำหรับบุคคลที่ต้องการรักษาเงินทุนของตนและให้ความสำคัญกับความมั่นคงมากกว่าการเติบโตเชิงรุก
3. ตัวอย่างการลงทุนที่ปลอดภัยมีอะไรบ้าง?
ตัวอย่างของการลงทุนที่ปลอดภัย ได้แก่ ตั๋วเงินคลัง ธนบัตร และพันธบัตร กองทุนรวมตลาดเงิน บัตรเงินฝาก (CD) บัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูง และพันธบัตรองค์กรระดับการลงทุน
4. การลงทุนที่ปลอดภัยปราศจากความเสี่ยงหรือไม่?
แม้ว่าโดยทั่วไปแล้วจะมีความเสี่ยงต่ำกว่า แต่ก็ไม่ได้ปราศจากความเสี่ยงโดยสิ้นเชิง การลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยงอยู่บ้าง แม้ว่าจะน้อยมากก็ตาม จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนแต่ละครั้งและกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ
5. การลงทุนที่ปลอดภัยให้ผลตอบแทนสูงหรือไม่?
โดยทั่วไปจะให้ผลตอบแทนที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง จุดสนใจหลักของการลงทุนที่ปลอดภัยคือการรักษาเงินทุนมากกว่าการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด อย่างไรก็ตาม พวกเขายังสามารถสร้างรายได้ที่มั่นคงและสม่ำเสมอเมื่อเวลาผ่านไป
6. การลงทุนที่ปลอดภัยสามารถสร้างสภาพคล่องได้หรือไม่?
การลงทุนที่ปลอดภัยหลายอย่าง เช่น กองทุนตลาดเงินและบัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูง ให้สภาพคล่องสูง ช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงเงินทุนได้อย่างรวดเร็วและง่ายดายโดยไม่มีบทลงโทษหรือข้อจำกัดที่สำคัญ
7. ฉันจะตรวจสอบความปลอดภัยของการลงทุนได้อย่างไร?
ปัจจัยที่ต้องพิจารณาเมื่อประเมินความปลอดภัยของการลงทุน ได้แก่ ความน่าเชื่อถือทางเครดิตของผู้ออก ผลการดำเนินงานในอดีต สภาวะตลาด การกระจายความเสี่ยง และระดับการสนับสนุนหรือการค้ำประกันจากรัฐบาล
8. ฉันควรลงทุนในการลงทุนที่ปลอดภัยเพียงอย่างเดียวหรือไม่?
การตัดสินใจลงทุนในการลงทุนที่ปลอดภัยเพียงอย่างเดียวนั้นขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางการเงิน การยอมรับความเสี่ยง และระยะเวลา แม้ว่าการลงทุนที่ปลอดภัยจะให้ความมั่นคง แต่โดยทั่วไปพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลายดีจะรวมเอาการลงทุนที่ปลอดภัยและมีความเสี่ยงสูงกว่าเข้าด้วยกันเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินในระยะยาว
9. ฉันสามารถสูญเสียเงินด้วยการลงทุนที่ปลอดภัยได้หรือไม่?
แม้ว่าความเสี่ยงในการสูญเสียเงินจะลดลงด้วยการลงทุนที่ปลอดภัยเมื่อเทียบกับตัวเลือกที่มีความเสี่ยงสูงกว่า แต่ก็ยังมีความเป็นไปได้ที่จะขาดทุน ปัจจัยต่างๆ เช่น อัตราเงินเฟ้อ การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย หรือการผิดนัดชำระหนี้อาจส่งผลกระทบต่อมูลค่าของการลงทุนที่ปลอดภัย
