O que é uma empresa de investimento?
Uma empresa de investimento é um tipo de negócio que reúne dinheiro de diferentes pessoas e o investe em vários títulos financeiros, como ações, títulos ou imóveis. Pense nisso como um grande pote onde todos colocam algum dinheiro. Este pote é então usado para comprar diferentes investimentos com o objetivo de aumentar o dinheiro ao longo do tempo. A empresa que administra os investimentos toma decisões sobre onde investir o dinheiro para obter os melhores retornos para as pessoas que colocam seu dinheiro no pote. Essencialmente, uma empresa de investimento ajuda os indivíduos a investir seu dinheiro sem ter que tomar todas as decisões eles mesmos ou comprar e administrar os investimentos diretamente.
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Exemplos de empresas de investimento
1. BlackRock, Inc. (BLK)
A BlackRock é a maior gestora de ativos do mundo, conhecida por sua gama abrangente de soluções de investimento, incluindo fundos mutuos, fundos negociados em bolsa (ETFs) e gestão de ativos individuais. Ela administra trilhões de dólares em ativos, fornecendo serviços a investidores institucionais e individuais em várias classes de ativos e regiões.
2. Berkshire Hathaway (BRKB)
Liderada pelo lendário investidor Warren Buffett, a Berkshire Hathaway é uma holding diversificada que possui subsidiárias que se envolvem em múltiplas atividades comerciais, incluindo seguros, serviços públicos, operações ferroviárias e manufatura. A empresa também é conhecida por seu portfólio de investimentos substancial, detendo grandes participações em grandes corporações em vários setores.
3. Investidor AB
Com sede na Suécia, a Investor AB é uma das maiores empresas de investimento da Europa. É acionista de longo prazo de empresas significativas em setores como assistência médica, tecnologia, serviços financeiros e muito mais. Ela investe em empresas com potencial para retornos substanciais e desempenha um papel ativo em seu desenvolvimento estratégico, frequentemente ajudando-as a expandir e inovar.
4. Morgan Stanley (MS)
O Morgan Stanley é uma empresa global de serviços financeiros que fornece serviços de banco de investimento, títulos, gestão de patrimônio e gestão de investimentos. Ele atende a corporações, governos, instituições e indivíduos em todo o mundo. O Morgan Stanley é conhecido por sua expertise nos mercados financeiros, ajudando clientes a navegar em cenários financeiros complexos para atingir seus objetivos de investimento.
Tipos de empresas de investimento
Os três principais tipos são fundos fechados, fundos mutuos (também conhecidos como fundos abertos) e fundos de investimento unitários (UITs).
1. Fundos fechados
Fundos fechados (CEFs) são fundos de investimento negociados publicamente. Eles têm um número fixo de ações emitidas por meio de uma oferta pública inicial (IPO) e são posteriormente negociadas nas bolsas de valores como outras ações. Isso significa que suas ações podem ser negociadas a preços que podem estar acima ou abaixo do valor patrimonial líquido (NAV) dos ativos do fundo. A estrutura de ações fixas permite que os gestores se concentrem em suas estratégias de investimento sem se preocupar com fluxos de caixa diários, o que pode ajudar a manter uma perspectiva de longo prazo. No entanto, o preço de mercado dos fundos fechados pode ser volátil, influenciado pela demanda do mercado e frequentemente se desvia do NAV.
2. Fundos mútuos (fundos abertos)
Fundos mútuos ou fundos abertos estão entre os tipos mais populares de veículos de investimento. Ao contrário dos fundos fechados, os fundos mutuos não têm um número fixo de ações. Em vez disso, eles emitem novas ações ou resgatam as existentes conforme os investidores entram ou saem do fundo. O preço das ações de um fundo mútuo é determinado pelo seu VPL, que é calculado no final de cada dia de negociação com base no valor total do portfólio do fundo dividido pelo número de ações atualmente emitidas e em circulação. Os Fundos mutuos são conhecidos por sua liquidez, pois permitem que os investidores comprem ou vendam ações no VPL, e pela capacidade de investir em um portfólio diversificado administrado por gestores de investimentos profissionais.
3. Fundos de Investimento Unitário (UITs)
Unit Investment Trusts (UITs) são fundos de investimento fixos organizados por empresas oferecidos a investidores como unidades resgatáveis. Ao contrário dos fundos mutuos, os UITs têm um portfólio fixo de investimentos, geralmente ações ou títulos, e não negociam ativos ativamente. Uma vez que os ativos são selecionados, o portfólio permanece geralmente inalterado durante a vida do UIT, que é limitado a um prazo fixo (geralmente de um a vários anos). No final do prazo, o UIT é dissolvido e os rendimentos são pagos aos investidores. Os UITs fornecem aos investidores transparência em suas participações e são considerados opções de baixo custo. No entanto, os investidores que buscam gestão ativa podem achar os UITs menos atraentes.
Cada tipo de empresa de investimento atende a diferentes necessidades e preferências do investidor, com base em fatores como objetivos de investimento, tolerância a riscos e desejo por liquidez. Fundos fechados oferecem retornos e riscos potencialmente maiores por meio da variabilidade do preço de mercado, fundos mutuos fornecem gestão profissional e liquidez diária, e UITs oferecem um portfólio fixo e transparente com uma vida útil definida.
Como as empresas de investimento ganham dinheiro?
As empresas de investimento ganham dinheiro administrando os fundos que as pessoas investem com elas. Elas reúnem dinheiro de muitos investidores e o usam para comprar ações, títulos ou outros ativos. Essas empresas lucro(profit) de duas maneiras principais: primeiro, por meio de taxas cobradas para administrar o dinheiro dos investidores, normalmente uma porcentagem dos ativos que administram; segundo, por meio dos lucros obtidos com os investimentos que fazem. Se os ativos em que investem aumentam de valor, a empresa pode vendê-los com lucro(profit), que é então compartilhado com os investidores após a dedução das taxas de administração.
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Aplicam-se termos e condições
Conclusão
Embora uma empresa de investimento possa ajudar a aumentar o portfólio de alguém, é importante reconhecer os riscos inerentes envolvidos, especialmente ao negociá-los on-line. Estratégias eficazes de gerenciamento de risco são cruciais para mitigar perdas potenciais. Os investidores devem ser cautelosos, fazer pesquisas completas e entender as taxas e estratégias usadas pela empresa de investimento. Fonte: investopedia.com
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