Blue chips: tudo que você precisa saber

Imagine investir em uma empresa estável, lucrativa e com uma longa reputação de sucesso. Esta empresa tem um histórico comprovado de fornecimento de retornos consistentes aos seus investidores e é conhecida por resistir a tempestades económicas. Essas empresas são conhecidas como ações “blue chip” e representam algumas das empresas mais dominantes e bem-sucedidas do mundo.

Mas o que são exatamente as ações blue chip e por que são tão valorizadas? Nesta era de tendências de mercado em constante mudança e de condições económicas imprevisíveis, as ações blue chip tornaram-se uma opção de investimento fiável para muitos investidores que procuram ganhos a longo prazo. Quer você seja um investidor experiente ou esteja apenas começando no mundo das finanças, é crucial compreender as ações blue chip e seu papel no mercado. Vamos direto ao assunto.

O que são chips azuis?

Ações blue chip são as ações de empresas grandes, estabelecidas e financeiramente sólidas que têm uma forte reputação de estabilidade, lucratividade e confiabilidade. Estas empresas são consideradas líderes nos seus respetivos setores, com uma longa história de sucesso e um histórico de crescimento constante. Ao avaliar se uma empresa é uma ação blue chip, há três aspectos principais a serem considerados:

• Quão conhecidas são: Geralmente são marcas populares e/ou únicas com forte presença em seus respectivos mercados. Normalmente são nomes conhecidos, reconhecidos e confiáveis pelos consumidores.
• Quão seguros eles estão: Em sua maioria, eles são financeiramente seguros e têm um balanço patrimonial forte, com baixo nível de endividamento e lucratividade consistente. São menos suscetíveis a crises económicas e são capazes de resistir às flutuações do mercado.
• Quão estabelecidos eles estão: Eles têm uma longa história de sucesso e estabilidade, sendo reconhecidos nos negócios há muitos anos. Eles normalmente têm uma grande capitalização de mercado e são líderes em seu setor, com uma participação de mercado dominante.

As empresas de primeira linha são geralmente reconhecidas por seu domínio em seus respectivos setores, normalmente por meio de sua extensa participação de mercado e marca bem conhecida. Embora não exista um registo oficial de ações blue-chip, as 30 empresas listadas no Dow Jones Industrial Average (DJIA) são frequentemente consideradas exemplos.

Entre as empresas bem conhecidas no DJIA que são comumente consideradas ações de primeira linha estão Caterpillar, Coca-Cola, Amazon, Apple, Goldman Sachs, Boeing, Intel, Exxon Mobil, McDonald's, Microsoft, Nike, Visa, Walmart e Walt Disney. A capitalização de mercado destas empresas blue-chip é consideravelmente elevada, o que reflete o valor total da empresa calculado multiplicando o preço atual das ações pelo número de ações. Os níveis de capitalização de mercado para empresas de primeira linha podem chegar a bilhões e até trilhões. Em 2018, a Apple tornou-se a primeira empresa a atingir uma avaliação de um bilião de dólares, ganhando manchetes em todo o mundo.

A característica mais importante de uma empresa blue chip

A característica mais crítica de uma empresa de primeira linha é a sua estabilidade, que é alcançada através de lucratividade consistente, segurança financeira e uma reputação de sucesso de longa data. Estas empresas são líderes nas suas indústrias, normalmente com uma grande quota de mercado, e são reconhecidas pela sua marca bem conhecida e histórico estabelecido. As empresas blue-chip são consideradas um investimento de baixo risco, pois parecem ser menos suscetíveis a crises econômicas e flutuações de mercado em comparação com outras empresas. Como resultado, são geralmente favorecidos por investidores que procuram retornos fiáveis e de longo prazo. No entanto, é importante notar que mesmo as empresas de primeira linha não estão imunes aos riscos de mercado e aos ciclos económicos. Os investidores devem realizar pesquisas minuciosas, diversificar as suas carteiras de investimento e considerar a sua tolerância ao risco e os objetivos de investimento antes de tomarem quaisquer decisões de investimento.

Por que negociar ações blue chips?

Existem várias razões pelas quais negociar ações de primeira linha pode ser uma estratégia de investimento atraente:

1. Estabilidade: As empresas blue-chip são conhecidas por sua estabilidade e confiabilidade. Geralmente são empresas grandes e estabelecidas, com um histórico comprovado de lucros consistentes e uma forte posição no mercado. Como resultado, são menos suscetíveis às flutuações do mercado e às crises económicas, o que os torna um investimento de menor risco.
2. Liquidez: As ações blue-chip costumam ser altamente líquidas, o que significa que podem ser facilmente compradas e vendidas sem afetar seu preço de mercado. Isto os torna uma escolha popular para investidores que desejam negociar com frequência ou que precisam entrar e sair de posições rapidamente.
3. Dividendos: Muitas empresas de primeira linha pagam dividendos aos seus acionistas, o que pode proporcionar um fluxo de rendimento constante, além de quaisquer ganhos de capital potenciais.
4. Potencial de longo prazo: As ações blue-chip têm uma longa história de sucesso e estabilidade, e muitos investidores as consideram um investimento confiável de longo prazo. Podem proporcionar retornos consistentes ao longo do tempo, o que pode ser especialmente atraente para investidores que procuram construir riqueza durante um período mais longo.

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As 10 principais ações de blue chips?

1. Johnson & Johnson (JNJ):

Johnson & Johnson (JNJ), é uma importante empresa de saúde e bens de consumo fundada em 1886. Com um histórico de desempenho saudável de ações, a dívida da Johnson & Johnson tem sido recebeu uma classificação AAA perfeita pelas agências de classificação de crédito, indicando um risco de inadimplência muito baixo. Atualmente avaliada em aproximadamente US$ 396,62 bilhões em 30 de agosto de 2023, a empresa paga um dividendo de 2,9%, o que é mais do que o dobro da taxa dos títulos do Tesouro dos EUA de 10 anos, tornando-a uma ação blue chip com altos dividendos.

A Johnson & Johnson, cujo desempenho financeiro serve frequentemente como um indicador para a indústria da saúde em geral, reportou um aumento de 5,6% nas vendas no primeiro trimestre deste ano (2023), em contraste com o mesmo período do ano anterior. Além disso, à luz do seu forte desempenho em 2022, a Johnson & Johnson recebeu aprovação do seu conselho para aumentar o seu dividendo trimestral em 5,3%, para 1,19 dólares por ação.

2. Berkshire Hathaway (BRK.B):

Sob o comando do notável investidor Warren Buffet, a Berkshire Hathaway tornou-se amplamente reconhecida. Semelhante à Johnson and Johnson, a Berkshire Hathaway demonstrou um nível impressionante de estabilidade ao longo do tempo. A sua carteira diversificada inclui participações em seguros (como Gen Re e GEICO), ferrovias (BNSF Railway Co.), serviços públicos e outras indústrias, o que fortalece ainda mais a sua posição financeira. Com as suas participações bem diversificadas e a cuidadosa abordagem de investimento de Buffet, parece que seria necessário um evento económico global catastrófico para impactar significativamente a sólida posição financeira da Berkshire Hathaway.

3. JPMorgan Chase & Co.

JPMorgan Chase & Co. (JPM) detém a distinção de ser o maior banco dos Estados Unidos. A empresa apresenta um rendimento de dividendos de 2,87% em 2023. A empresa está projetada para ganhar US$ 35 bilhões em 2023, com alguns analistas esperando que chegue a US$ 41 bilhões.

4.3M (MMM):

Fundada em 1902, a 3M é uma empresa bem diversificada e estável, razão pela qual conquistou um lugar na nossa lista de empresas blue-chip. Como gigante industrial, a 3M produz uma variedade de produtos, incluindo respiradores, peças automotivas, equipamentos de proteção individual e tecnologia para outros essenciais setores da economia. Sua meta é gerar 30% de sua receita com produtos lançados nos últimos quatro anos e permitir que seus funcionários despendam 15% de seu tempo remunerado em projetos pessoais. Atualmente pagam um dividendo anual de 5,79%.

5. AbbVie (ABBV):

AbbVie (ABBV) é uma empresa farmacêutica que se concentra no desenvolvimento e comercialização de medicamentos para o tratamento de problemas de saúde graves. Algumas de suas principais áreas de foco incluem imunologia, oncologia, neurociência e virologia. Os analistas prevêem que os lucros e as receitas aumentem em 10,8% e 3,7% ao ano, respectivamente. Atualmente paga um rendimento de dividendos anual de 3,90%.

6. The Walt Disney Co.

The Walt Disney Company (DIS) é um conglomerado multinacional diversificado de mídia de massa e entretenimento. Ela opera por meio de suas diversas subsidiárias e divisões, que estão envolvidas em diversos negócios de entretenimento e mídia, como redes de mídia, parques e resorts, entretenimento em estúdio, produtos de consumo e mídia interativa. No início de 2023, o preço da Disney era de US$ 86,88. Alguns analistas prevêem que o preço da Disney pode chegar a US$ 123 até o final de 2023.

7. AT&T (T):

AT&T (T) é um conglomerado multinacional de telecomunicações que fornece serviços de telecomunicações com e sem fio, incluindo serviços de Internet, vídeo e voz. A empresa também opera negócios de mídia e entretenimento, incluindo a WarnerMedia, que produz e distribui filmes, programas de TV e conteúdo digital. Alguns analistas prevêem que o preço da AT&T (T) pode chegar a cerca de US$ 22 este ano. A empresa paga atualmente um rendimento anual de dividendos de 6,48%.

8. Sistemas Cisco (NASDAQ:CSCO):

A Cisco Systems (CSCO) tem aprimorado continuamente sua plataforma de serviços adicionando novos recursos nos últimos anos. A empresa lançou recentemente novas interfaces conversacionais de Inteligência Artificial. Com a procura contínua por centros de dados e as próximas atualizações 5G, a Cisco tornou-se uma adição intrigante à nossa lista de empresas blue chip. Atualmente paga um rendimento de dividendos anual de 3,38%.

9. Merck (NYSE: MRK):

Merck (MRK) é uma empresa farmacêutica que opera em todo o mundo, especializada na produção e distribuição de medicamentos prescritos, vacinas, terapias biológicas e produtos para saúde animal. Os produtos da empresa são usados para tratar uma ampla gama de condições médicas, incluindo câncer, diabetes, doenças cardiovasculares, doenças infecciosas e doenças animais. A Merck mudou o seu foco para o desenvolvimento de medicamentos e produtos biotecnológicos mais avançados para combater o cancro, há alguns anos, uma decisão que provou ser bem sucedida. Keytruda, um dos medicamentos desenvolvidos pela Merck, ganhou popularidade como opção de tratamento para vários tipos de cancro do pulmão, com taxas de crescimento notáveis.

10. Expresso Americano (NYSE:AXP):

American Express (AXP) é uma empresa de serviços financeiros que oferece uma gama de produtos e serviços para consumidores, pequenas empresas e clientes corporativos. O foco da Amex na extremidade superior do espectro de crédito torna-a uma inclusão digna de nota na lista de empresas blue chip. Ao atender a este grupo demográfico, a Amex mitiga o risco e as incertezas associadas aos empréstimos, o que poderá revelar-se uma grande vantagem à medida que os níveis de dívida continuam a aumentar, especialmente nos EUA, e a redução das taxas de incumprimento se torna mais importante no médio prazo.

Conclusão

Embora as ações blue chips ofereçam uma ampla gama de oportunidades de investimento para diferentes ativos, incluindo investimentos de longo prazo, rendimentos de dividendos e perspectivas de crescimento, investir nelas requer pesquisa e análise cuidadosas para tomar decisões informadas. Portanto, quer você esteja interessado na Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase & Co, Disney ou qualquer outra empresa blue chip, é crucial buscar aconselhamento especializado e fazer a devida diligência antes de tomar qualquer decisão.

Perguntas frequentes

O que são ações blue chip?

As ações blue chip são ações de empresas grandes e bem estabelecidas, com um histórico de desempenho financeiro estável, lucros confiáveis e uma reputação sólida. Essas empresas normalmente têm um longo histórico de pagamento de dividendos e são consideradas líderes em seus respectivos setores.

Quais são os benefícios de investir em ações blue chip?

Investir em ações blue chip oferece muitos benefícios, incluindo estabilidade, previsibilidade e potencial de crescimento constante. As empresas blue chip são normalmente bem estabelecidas, bem geridas e têm uma base financeira sólida, o que as torna menos arriscadas do que outros investimentos. Além disso, as ações blue chip geralmente pagam dividendos, o que pode proporcionar aos investidores um fluxo constante de renda.

Quais são alguns exemplos de ações blue chip?

Alguns exemplos de ações blue chip incluem Johnson & Johnson (JNJ), Berkshire Hathaway (BRK.A), JPMorgan Chase & Co. (MRK) e American Express Co.

Qual é o desempenho das ações blue chip durante as crises do mercado?

As ações blue chip tendem a ser mais estáveis durante as crises do mercado do que outros tipos de ações, porque muitas vezes são líderes em seus setores e têm bases financeiras sólidas. Embora as ações blue chip ainda possam sofrer alguma volatilidade durante as crises do mercado, elas tendem a resistir melhor do que outros investimentos.

As ações blue chip são adequadas para todos os investidores?

Embora as ações blue chip sejam geralmente consideradas menos arriscadas do que outros tipos de investimentos, elas não são necessariamente adequadas para todos os investidores. Como acontece com qualquer investimento, é importante fazer pesquisas, compreender os riscos envolvidos e consultar um consultor financeiro antes de tomar qualquer decisão de investimento. Além disso, as ações de primeira linha podem não oferecer o mesmo nível de retornos potenciais que outros tipos de investimentos, portanto, os investidores que buscam retornos mais elevados podem precisar procurar outro lugar.