ROI: Memahami Pulangan Pelaburan dalam perdagangan
-
Pasukan Skilling
-
-
- Pendidikan
- Perdagangan
Apakah itu ROI?
Pulangan Atas Pelaburan (ROI) ialah metrik kewangan yang digunakan untuk mengukur keuntungan pelaburan berhubung dengan jumlah yang dilaburkan. Ia dinyatakan sebagai peratusan dan menunjukkan kecekapan aset.
Ia merupakan penunjuk penting untuk pelabur dan perniagaan kerana ia membantu menilai keberkesanan pelaburan dan membuat keputusan termaklum. ROI menyediakan cara yang mudah dan jelas untuk mengukur kejayaan projek, kempen atau aset dan membantu untuk menentukan sama ada ia berbaloi dengan usaha dan sumber yang dilaburkan.
Ia juga membantu peniaga menilai dan membandingkan prestasi peluang yang berbeza, mengenal pasti bidang untuk penambahbaikan dan mengoptimumkan strategi mereka. Dengan mengiranya, pelabur boleh menentukan aset yang paling menguntungkan dan melaraskan portfolio mereka dengan sewajarnya sebelum memulakan dagangan.
Oleh itu, memahami dan mengira ROI adalah kemahiran penting untuk mana-mana pelabur atau pemilik perniagaan.
Bagaimana untuk mengira ROI
Pengiraan ROI ialah proses mudah yang melibatkan penentuan keuntungan atau kerugian yang dijana relatif kepada jumlah yang dilaburkan.
Langkah pertama ialah menentukan untung atau rugi bersih yang dijana. Ini boleh dilakukan dengan menolak kos daripada jumlah hasil atau pendapatan yang dijana. Setelah ditentukan, ia boleh dibahagikan dengan kos pelaburan itu sendiri, dan hasilnya boleh didarabkan sebanyak 100% untuk mendapatkan nilai peratusan.
Apakah Gaya Dagangan anda?
Tidak kira bidang permainan, mengetahui gaya anda adalah langkah pertama untuk berjaya.
Contoh
Mari kita pertimbangkan contoh kehidupan sebenar. Katakan pelabur membeli 100 saham sebuah syarikat dengan harga $10 setiap satu dan menjualnya setahun kemudian dengan harga $15 sesaham. Sebagai tambahan kepada keuntungan modal, beliau menerima dividen sebanyak $1 sesaham pada tahun tersebut. Dia juga menanggung kos urus niaga sebanyak $0.50 sesaham apabila membeli dan menjual saham.
- Untuk mengira ROI, kita perlu menentukan jumlah hasil yang dijana terlebih dahulu:
- Seterusnya, kita perlu menentukan kos pelaburan, yang termasuk harga belian dan kos transaksi:
- Sekarang kita boleh mengira untung atau rugi bersih:
- Mari kita hitung ROI sekarang:
Dalam contoh ini, ROI adalah positif, menunjukkan bahawa pelaburan tersebut menghasilkan keuntungan.
Mengira indeks ini boleh membantu pelabur dan perniagaan menilai prestasi pelaburan mereka dan membuat keputusan termaklum.
Bagaimana untuk menentukan ROI yang baik
Apabila menganalisis ROI, adalah penting untuk memahami faktor yang perlu dipertimbangkan untuk menentukan sama ada ROI anda baik atau tidak. Berikut adalah beberapa faktor utama yang perlu diingat:
- jangka masa di mana anda mengiranya boleh memberi kesan ketara kepada keputusan. Nilai jangka pendek mungkin tinggi, tetapi mungkin tidak mampan dalam jangka panjang. Sebaliknya, angka jangka panjang mungkin lebih rendah, tetapi mungkin lebih stabil dan boleh dipercayai.
- industri yang berbeza mempunyai piawaian yang berbeza untuk apa yang dianggap sebagai pulangan pelaburan yang baik. Adalah penting untuk menanda aras metrik anda terhadap piawaian industri.
- Apabila menilai ROI, adalah penting untuk mempertimbangkan peluang kos pelaburan. Adakah wang anda lebih baik dilaburkan di tempat lain, atau adakah pelaburan ini merupakan penggunaan terbaik dana anda?
- Setiap pelaburan membawa beberapa tahap risk. Adalah penting untuk mempertimbangkan pelaburan yang dikaitkan dengan pelaburan dan masukkannya ke dalam pengiraan anda.
- Matlamat pelaburan anda juga boleh memberi kesan kepada apa yang anda anggap sebagai ROI yang baik. Jika sasaran anda adalah untuk menjana pendapatan tetap, nilai yang lebih rendah mungkin boleh diterima. Walau bagaimanapun, jika matlamat anda adalah untuk mencapai pertumbuhan pesat, pulangan yang lebih tinggi mungkin perlu.
Keterbatasan
Penting juga untuk memahami had ROI sebagai metrik. Ia hanya mengambil kira pulangan kewangan sesuatu pelaburan, dan ia tidak mengambil kira faktor lain seperti kesan sosial atau alam sekitar. Selain itu, ia tidak mengambil kira nilai masa wang atau inflasi, yang boleh memberi kesan kepada nilai sebenar aset dari semasa ke semasa.
Industri dengan ROI tertinggi
ROI boleh berbeza-beza dengan ketara merentas industri yang berbeza, dengan sesetengah daripada mereka mempunyai nilai yang lebih tinggi daripada yang lain. Memahami yang mana yang cenderung mempunyai pulangan yang lebih tinggi boleh membantu dalam membuat keputusan pelaburan. Berikut ialah gambaran keseluruhan beberapa industri yang mempunyai reputasi untuk pulangan pelaburan yang tinggi:
Syarikat Teknologi telah diketahui mempunyai beberapa ROI tertinggi kerana produk inovatif mereka dan margin keuntungan yang tinggi.
Industri penjagaan kesihatan merupakan satu lagi sektor yang boleh menawarkan pulangan yang tinggi. Syarikat dalam sektor ini boleh mendapat manfaat daripada permintaan yang semakin meningkat untuk produk dan perkhidmatan jenis ini, serta pembangunan teknologi perubatan baharu.
Hartanah ialah pilihan pelaburan yang popular untuk ramai orang kerana potensinya. Industri ini boleh menawarkan pulangan yang ketara melalui pendapatan sewa dan penghargaan hartanah.
Industri tenaga berpotensi menawarkan ROI yang tinggi melalui pengeluaran dan pengagihan sumber tenaga. Syarikat tenaga boleh diperbaharui, khususnya, telah semakin popular disebabkan oleh peningkatan permintaan untuk sumber tenaga bersih.
Barang pengguna syarikat yang mengeluarkan barangan isi rumah setiap hari seperti makanan, produk pembersihan dan produk penjagaan diri juga boleh menawarkan pulangan yang tinggi. Mereka cenderung mempunyai hasil dan keuntungan yang stabil, menjadikannya pilihan popular untuk pelabur jangka panjang.
Adalah penting untuk ambil perhatian bahawa walaupun sesetengah industri mempunyai reputasi untuk ROI yang tinggi, ini tidak menjamin bahawa semua syarikat dalam industri tersebut akan memberikan pulangan yang tinggi. Adalah penting untuk menjalankan penyelidikan dan analisis yang teliti sebelum membuat sebarang keputusan.
Kebaikan & keburukan ROI
Berikut ialah gambaran ringkas tentang kelebihan dan kekurangan utamanya:
| Kelebihan | Keburukan |
|---|---|
| Memberikan gambaran yang jelas tentang prestasi pelaburan dan keuntungan | Mungkin sukar untuk mengira ROI dengan tepat, terutamanya untuk pelaburan yang kompleks |
| Membantu pelabur membuat keputusan termaklum berdasarkan data kuantitatif | Tidak mengambil kira nilai masa wang atau inflasi |
| Membolehkan perbandingan antara peluang pelaburan yang berbeza | Mengabaikan faktor kualitatif seperti reputasi jenama dan kepuasan pelanggan |
| Membolehkan pengesanan mudah pulangan pelaburan dari semasa ke semasa | Boleh mengelirukan jika digunakan sebagai metrik tunggal untuk membuat keputusan pelaburan |
Penting! Walaupun indeks ini merupakan metrik yang berharga untuk menilai peluang pelaburan, ia harus digunakan bersama dengan penunjuk dan faktor lain untuk membuat keputusan pelaburan termaklum.
ROI lwn ROE
ROI (Pulangan Pelaburan) dan ROE (Pulangan atas Ekuiti) ialah dua metrik penting yang digunakan untuk menganalisis pelaburan. Walaupun sifatnya serupa, ia mewakili aspek pelaburan yang berbeza.
| Metrik | Definisi | Ciri-ciri Utama |
|---|---|---|
| ROI | Mengukur keuntungan pelaburan dengan membandingkan keuntungan bersih dengan pelaburan awal. |
|
| ROE | Mengukur keuntungan pelaburan berhubung dengan ekuiti yang dilaburkan dalam syarikat. |
|
Selamat datang ke dunia perdagangan!
Bonus ini akan membantu meningkatkan portfolio anda dan membuat anda berdagang dengan yakin.
Syarat & Syarat dikenakan
Kedua-dua metrik adalah penting dan boleh digunakan bersama untuk mendapatkan gambaran yang lebih lengkap. ROI berguna dalam menentukan keuntungan keseluruhan pelaburan, manakala ROE berguna dalam menentukan sejauh mana keberkesanan syarikat menggunakan ekuitinya untuk menjana keuntungan. Adalah penting untuk ambil perhatian bahawa kedua-duanya mempunyai had dan tidak boleh dipercayai semata-mata semasa membuat keputusan. Faktor lain seperti keadaan pasaran, arah aliran industri dan pengurusan syarikat juga harus diambil kira.
Ringkasan
IInvesting boleh menjadi perjalanan yang bermanfaat, tetapi penting untuk diingat bahawa ROI hanyalah satu metrik antara banyak yang pelabur harus pertimbangkan semasa membuat keputusan. Dengan mengambil pendekatan holistik dan mempertimbangkan faktor seperti toleransi risiko, kepelbagaian dan matlamat jangka panjang, pelabur boleh membina portfolio yang lengkap yang boleh mengharungi kemeruapan pasaran dan membantu mencapai objektif kewangan mereka.
Bukan nasihat pelaburan. Prestasi masa lalu tidak menjamin atau meramalkan prestasi masa hadapan.
