Dalam bidang peluang pelaburan yang luas, di mana pasaran turun naik dan ketidaktentuan ekonomi muncul, satu aset abadi telah bertahan dalam ujian masa: emas. Selama berabad-abad, logam berharga ini telah memikat imaginasi manusia, melambangkan kekayaan, kuasa, dan kemakmuran.
Tetapi di luar daya tarikan dan tarikan estetiknya, emas telah membuktikan dirinya sebagai pilihan pelaburan yang tiada tandingan, menawarkan kestabilan, kepelbagaian dan nilai jangka panjang. Dalam panduan komprehensif ini, kami menyelidiki dunia pelaburan emas yang menawan, meneroka faktor yang mendorong nilainya, dan melengkapkan anda dengan pengetahuan yang anda perlukan untuk membuat keputusan termaklum.
Pelbagai cara pelaburan emas
| S/N | Kaedah pelaburan emas | Bagaimana ia berfungsi? | Di mana untuk membelinya? |
|---|---|---|---|
| 1. | Bar emas tulen | Melabur dalam jongkong emas tulen melibatkan pembelian emas fizikal dalam bentuk bar piawai. Bar ini biasanya dihasilkan oleh kilang penapisan terkemuka dan datang dalam pelbagai berat, antara beberapa gram hingga beberapa kilogram. Nilai bar ini dikaitkan secara langsung dengan pasaran semasa harga emas | Bar emas tulen boleh dibeli daripada peniaga jongkong sah, bank, dan peruncit logam berharga khusus. Adalah penting untuk memastikan bahawa peniaga itu bereputasi dan menawarkan bar yang tulen dan diperakui. |
| 2. | Syiling emas tulen | Melabur dalam syiling emas tulen memerlukan pembelian syiling ditempa yang diperbuat daripada emas. Syiling ini dikeluarkan oleh pudina kerajaan dan sering dianggap sebagai pelaburan berharga dan barang pengumpul. Syiling emas biasanya mempunyai berat dan ketulenan yang tetap, menjadikannya mudah didagangkan. | Pudina kerajaan, peniaga syiling sah dan platform dalam talian yang bereputasi adalah sumber yang boleh dipercayai untuk membeli syiling emas tulen. Adalah dinasihatkan untuk meneliti keaslian penjual sebelum membuat pembelian. |
| 3. | Barang kemas yang diperbuat daripada emas | Melabur dalam barang kemas emas melibatkan perolehan barangan emas seperti rantai, gelang atau cincin. Walaupun barang kemas mempunyai nilai sentimental dan estetik, potensi pelaburannya terletak pada kandungan emas asas. Nilai barang kemas emas ditentukan oleh berat dan ketulenan emas yang digunakan dalam pembinaannya. | Barang kemas emas boleh dibeli dari kedai barang kemas terkemuka, dalam talian dan luar talian. Adalah penting untuk mempertimbangkan faktor seperti ketukangan, reka bentuk dan kesucian apabila memilih kepingan untuk tujuan pelaburan. |
| 4. | Dana bersama dan ETF | Melabur dalam emas melalui dana bersama dan dana dagangan bursa (ETF) menawarkan pilihan yang mudah dan boleh diakses. Kenderaan pelaburan ini mengumpulkan wang daripada berbilang pelabur untuk melabur dalam portfolio aset berkaitan emas, termasuk emas fizikal, saham perlombongan emas dan derivatif emas . Dana bersama diuruskan oleh pengurus dana profesional, manakala ETF berdagang di bursa saham seperti saham biasa. | Dana bersama boleh dibeli melalui firma broker atau terus daripada syarikat dana. ETF boleh dibeli dan dijual melalui broker saham atau platform perdagangan dalam talian . |
| 5. | CFD (Kontrak untuk Perbezaan) | Kontrak untuk Perbezaan (CFD) ialah produk derivatif kewangan yang membolehkan pelabur membuat spekulasi mengenai pergerakan harga emas tanpa memiliki aset asas. Dengan CFD, pelabur boleh mendapat keuntungan daripada kedua-dua pergerakan harga menaik dan menurun dengan mengambil posisi beli atau pendek. Perdagangan CFD melibatkan perjanjian dengan broker untuk menukar perbezaan harga emas antara pembukaan dan penutupan kontrak. | CFD boleh didagangkan melalui firma broker dalam talian yang menawarkan platform dagangan CFD. Adalah penting untuk memilih broker yang bereputasi dan dikawal selia. |
| 6. | Saham syarikat perlombongan | Melabur dalam saham syarikat perlombongan melibatkan pembelian saham syarikat yang terlibat dalam penerokaan, pengeluaran atau operasi perlombongan emas. Nilai saham ini dipengaruhi oleh faktor seperti prestasi kewangan syarikat, pengeluaran pengeluaran, dan harga emas. | Saham syarikat perlombongan boleh dibeli melalui firma broker atau platform dagangan dalam talian. Pelabur boleh memilih daripada pelbagai syarikat perlombongan yang disenaraikan di bursa saham. |
Mengapa melabur dalam emas?
Membeli emas sering dianggap sebagai pilihan pelaburan yang baik, terutamanya semasa krisis, kerana harganya cenderung lebih stabil berbanding dengan aset kewangan lain . Walau bagaimanapun, adalah penting untuk ambil perhatian bahawa emas tidak terlepas daripada turun naik harga, dan masa pelaburan anda memainkan peranan penting. Walau bagaimanapun, dalam jangka panjang, nilai emas secara amnya telah meningkat. Ini boleh dikaitkan, sebahagiannya, dengan hubungan rapatnya dengan harga dolar. Apabila dolar melemah, emas cenderung meningkat, dan sebaliknya. Begitu juga, emas juga bertindak balas terhadap inflasi biasanya meningkat dalam tempoh 6-9 bulan selepas peningkatan dalam bekalan wang.
Selain daripada nilai pelaburan dan reputasinya sebagai aset selamat, emas memegang kepentingan penting dalam industri seperti barang kemas dan elektronik.
Permintaan berterusan untuk emas dalam sektor ini menyumbang kepada kenaikan harganya. Memandangkan emas adalah sumber terhingga, ketersediaannya yang terhad menyumbang lagi kepada kecenderungannya untuk meningkat dalam nilai.
Jika anda kurang kepakaran dalam bidang ini, mungkin dinasihatkan untuk mendapatkan bimbingan daripada penasihat kewangan yang boleh membantu memaksimumkan potensi pelaburan anda. Pengetahuan dan pengalaman mereka boleh membantu anda menavigasi selok-belok pelaburan emas dan membuat keputusan termaklum untuk mengoptimumkan pulangan anda.
Kebaikan dan keburukan
| Kebaikan | Keburukan |
|---|---|
| Kecairan penuh: Menyimpan emas fizikal memberikan anda aset yang sangat cair. Ini bermakna anda boleh menukar emas anda kepada wang tunai dengan mudah. Emas diiktiraf secara global sebagai aset berharga, dan terdapat pasaran yang mantap untuk membeli dan menjual emas, menjadikannya agak mudah untuk menukar pegangan emas anda kepada tunai. | Tiada pulangan terjamin: Pelaburan emas tidak datang dengan pulangan terjamin. Walaupun emas secara sejarah mengekalkan nilainya dengan baik dalam jangka masa panjang, harganya boleh tertakluk kepada turun naik yang ketara dalam jangka pendek. Nilai emas dipengaruhi oleh pelbagai faktor seperti permintaan pasaran, keadaan ekonomi, dan sentimen pelabur. Oleh itu, tiada jaminan pelaburan emas anda akan menjana pulangan yang positif. |
| Perlindungan daripada ketidaktentuan politik: Emas sering dianggap sebagai aset selamat kerana ia tidak tertakluk kepada ketidaktentuan politik. Semasa ketidakstabilan geopolitik atau pergolakan ekonomi, nilai mata wang dan aset kewangan lain boleh menjadi tidak menentu. Walau bagaimanapun, emas cenderung untuk mengekalkan nilainya dan boleh bertindak sebagai lindung nilai terhadap inflasi, turun naik mata wang dan risiko politik. | Korelasi tinggi dengan dolar: Memandangkan emas didagangkan secara global dalam dolar AS, terdapat korelasi yang tinggi antara kedua-duanya. Harga emas selalunya dipengaruhi oleh kekuatan atau kelemahan dolar AS. Apabila nilai dolar AS meningkat, harga emas dari segi dolar cenderung jatuh, begitu juga sebaliknya. Korelasi ini bermakna perubahan dalam nilai dolar boleh memberi kesan kepada nilai pelaburan emas anda. |
| Pelbagai portfolio: Pelaburan dalam emas membolehkan anda mempelbagaikan portfolio pelaburan anda. Kepelbagaian ialah strategi yang melibatkan penyebaran pelaburan anda ke seluruh kelas aset yang berbeza untuk mengurangkan risiko. Emas secara sejarah menunjukkan korelasi yang rendah dengan aset kewangan lain seperti saham dan bon bermakna nilainya sering bergerak secara bebas daripada aset ini. Dengan memasukkan emas dalam portfolio pelaburan anda, anda berpotensi mengurangkan risiko portfolio keseluruhan dan meningkatkan kestabilan. | Keperluan storan dan insurans: Jika anda memilih untuk melabur dalam emas fizikal, seperti bar atau syiling, anda perlu mempertimbangkan kos dan logistik untuk menyimpan dan menjamin pelaburan anda. Emas fizikal mesti disimpan di tempat yang selamat, seperti peti simpanan bank atau peti besi rumah yang selamat. Selain itu, mungkin terdapat keperluan untuk menginsuranskan emas anda daripada kecurian atau kerosakan, yang menambah kos keseluruhan pemilikan. |
| Penyimpanan nilai: Ketumpatan nilai tinggi emas bermakna sejumlah kecil emas boleh bernilai sejumlah besar wang. Ini menjadikannya agak mudah untuk menyimpan emas fizikal. Tidak seperti aset lain seperti hartanah atau kuantiti komoditi yang banyak, emas boleh disimpan di dalam peti simpanan kecil atau di rumah tanpa memerlukan banyak ruang. Kemudahan dan mudah alih ini menjadikan emas sebagai pilihan popular bagi individu yang ingin menyimpan kekayaan dalam bentuk yang padat dan selamat. |
Bila hendak melabur emas
Emas mempamerkan tingkah laku kitaran, menunjukkan prestasi yang baik semasa tempoh inflasi yang tinggi, dolar yang menyusut nilai, ketidaktentuan ekonomi dan penurunan pasaran saham. Harganya turun naik sepanjang tahun, menjadikan bulan-bulan tertentu lebih menguntungkan untuk membeli emas daripada yang lain.
Biasanya, awal tahun dan musim panas memberikan peluang untuk memasuki pasaran emas kerana corak bermusim. Walau bagaimanapun, faktor luaran lain juga mempengaruhi masa yang sesuai untuk membeli emas.
Semasa masa ketidaktentuan, harga emas cenderung lebih tinggi, manakala ia mungkin lebih rendah semasa tempoh kekuatan ekonomi atau dolar yang kukuh.
Adakah kamu tahu?
Pada tahun 2020, kemelesetan global yang disebabkan oleh wabak itu, ditambah dengan faktor bermusim, mendorong emas untuk mencapai rekod tertinggi, melebihi $2,000 setiap auns pada bulan Ogos, mengatasi rekod 2011 sebelumnya.
Walaupun tahun 2021 agak kurang memberangsangkan untuk emas, konflik Rusia-Ukraine baru-baru ini mengingatkan pelabur tentang peranan emas sebagai tempat selamat, walaupun tidak bersinar terang seperti semasa tempoh pasaran yang tidak menentu yang lain. Berikutan konflik itu, harga emas melonjak semula, mencecah $2,000 setiap auns pada Mac 2022, sebelum mengalami penurunan harga seterusnya.
Soalan Lazim
1. Mengapa saya perlu mempertimbangkan untuk melabur dalam emas?
Emas boleh berfungsi sebagai alat lindung nilai terhadap inflasi, turun naik mata wang dan ketidaktentuan ekonomi. Ia menawarkan kepelbagaian portfolio, kecairan dan potensi simpanan nilai.
2. Bagaimana saya boleh melabur dalam emas?
Terdapat beberapa cara untuk melabur dalam emas. Anda boleh membeli emas fizikal seperti bar atau syiling, melabur dalam dana dagangan bursa emas (ETF), membeli saham syarikat perlombongan emas, atau melabur dalam emas futures dan kontrak opsyen.
3. Adakah pelaburan emas fizikal lebih baik berbanding bentuk pelaburan emas lain?
Ia bergantung pada pilihan dan keadaan anda. Emas fizikal menyediakan pemilikan ketara tetapi memerlukan penyimpanan dan pengaturan keselamatan. Bentuk lain, seperti ETF atau saham perlombongan, menawarkan kemudahan dan kecairan.
4. Apakah faktor yang mempengaruhi harga emas?
Harga emas dipengaruhi oleh pelbagai faktor, termasuk permintaan dan penawaran dinamik, keadaan ekonomi global, kadar inflasi, turun naik mata wang, dasar bank pusat dan sentimen pelabur .
5. Adakah pelaburan emas berisiko?
Seperti mana-mana pelaburan, emas membawa risikonya sendiri. Harga emas boleh berubah-ubah dalam jangka pendek, dan tiada jaminan pulangan. Adalah penting untuk menilai toleransi risiko anda dan mempelbagaikan portfolio pelaburan anda.
6. Bolehkah saya kehilangan wang dengan melabur dalam emas?
Ya, memang boleh mengalami kerugian apabila melabur dalam emas. Nilai emas boleh berubah-ubah, dan jika anda menjual semasa penurunan harga, anda mungkin mengalami kerugian. Adalah penting untuk mempertimbangkan ufuk pelaburan anda dan bersedia untuk kemungkinan turun naik harga.
7. Bagaimanakah saya boleh menentukan masa yang sesuai untuk membeli atau menjual emas?
Masa dalam pasaran boleh mencabar. Banyak faktor mempengaruhi harga emas. Anda dinasihatkan untuk memberi tumpuan kepada arah aliran jangka panjang, mempelbagaikan pelaburan anda dan pertimbangkan untuk berunding dengan penasihat kewangan untuk mendapatkan bimbingan yang diperibadikan.
8. Adakah terdapat sebarang implikasi cukai apabila melabur dalam emas?
Peraturan cukai berbeza mengikut negara dan bidang kuasa. Adalah disyorkan untuk berunding dengan profesional cukai atau penasihat kewangan untuk memahami implikasi cukai pelaburan emas dan membuat keputusan termaklum.
9. Bolehkah saya menggunakan emas sebagai cagaran untuk pinjaman?
Sesetengah institusi kewangan menerima emas sebenar sebagai cagaran untuk pinjaman. Walau bagaimanapun, terma dan syarat mungkin berbeza antara institusi kewangan, dan dinasihatkan untuk menyemak dengan bank atau institusi pemberi pinjaman anda untuk keperluan khusus.
10. Bagaimanakah cara saya memastikan ketulenan emas fizikal?
Apabila membeli emas fizikal, beli daripada peniaga yang bereputasi dan pastikan mereka memberikan pensijilan atau pengesahan yang betul. Jalankan penyelidikan, semak penandaan yang betul dan pertimbangkan perkhidmatan pengesahan pihak ketiga jika perlu.
