Vous êtes-vous déjà demandé comment les traders et les investisseurs suivent leurs performances tout au long de l'année et les comparent à leurs objectifs d'investissement? C'est là que le terme 'Year-to-Date' ou 'YTD' entre en jeu. Il s'agit d'une mesure financière qui mesure la performance d'un investissement ou d'un portefeuille depuis le début de l'année jusqu'à la date actuelle. Ci-dessous, nous aborderons les bases du YTD et pourquoi il est crucial pour les traders et les investisseurs.
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Qu'est-ce qu'une année à ce jour (YTD)?
Comme nous l'avons vu, le Year-to-Date (YTD) est un terme financier utilisé par les traders et les investisseurs pour suivre la performance d'un investissement ou d'un portefeuille depuis le début de l'année en cours jusqu'à la date actuelle. Il fournit un aperçu de la performance d’un investissement sur une période de temps spécifique.
Pour calculer le YTD en tant que trader ou investisseur, vous devez connaître le rendement cumulé ou le pourcentage de gain/perte de vos activités d'investissement depuis le 1er janvier de l'année en cours jusqu'à la date actuelle. La formule pour calculer le rendement cumulatif est la suivante:
Rendement cumulatif = (Valeur actuelle - Valeur initiale)/Valeur initiale * 100
Prenons un exemple utilisant l'action Apple Inc. (AAPL.US):
Supposons qu'un trader investisse 50 000 $ en actions Apple le 1er janvier. À compter d'aujourd'hui, le 27 décembre, la valeur de l'investissement est passée à 60 000 $.
En utilisant la formule de retour cumulatif:
Rendement cumulatif = (60 000 $ - 50 000 $)/50 000 $ * 100 = 20 %
Par conséquent, le rendement cumulatif de l’investissement dans les actions Apple au 27 décembre est de 20 %. Cela indique une augmentation de 20 % de la valeur du titre depuis le début de l'année.
Pourquoi le cumul annuel est-il important pour les traders?
Le cumul annuel est important pour les traders car il donne un aperçu du volume de rendements générés par un titre particulier sur une période donnée. En examinant le cumul annuel, un trader peut déterminer si un titre se comporte bien ou non, et s'il vaut la peine de le conserver ou de le vendre. De plus, YTD aide les traders à suivre leurs performances financières globales et à procéder aux ajustements nécessaires pour améliorer leur portefeuille.
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Quel est votre style de trading ?
Peu importe le terrain de jeu, connaître votre style est la première étape vers le succès.
FAQ
1. Qu'est-ce que le cumul annuel (YTD) en trading?
Il fait référence à la période allant du début de l’année en cours jusqu’à la date actuelle. Il permet aux traders de suivre la performance de leurs investissements ou portefeuilles sur une période de temps spécifique.
2. Pourquoi le cumul annuel est-il important pour les traders?
Il est important pour les traders car il fournit une vue complète de leurs performances d'investissement au cours d'une période spécifique. Il aide les traders à évaluer leurs stratégies de trading, à mesurer leurs progrès et à prendre des décisions éclairées basées sur les performances jusqu'à présent.
3. Comment les traders calculent-ils les rendements cumulatifs depuis le début de l'année?
Les traders peuvent calculer les rendements cumulatifs en utilisant la formule : (Valeur actuelle - Valeur initiale)/Valeur initiale * 100. La différence entre la valeur actuelle et la valeur initiale est divisée par la valeur initiale, puis multipliée par 100 pour obtenir le pourcentage de rendement cumulatif.
4. Qu'indique un rendement positif depuis le début de l'année pour les traders?
Un rendement positif depuis le début de l'année indique que le trader a constaté un gain dans la valeur de son investissement au cours de la période spécifiée. Cela suggère que leurs stratégies de trading ont été couronnées de succès, conduisant à un résultat rentable.
5. Qu'implique un rendement négatif depuis le début de l'année pour les traders?
Un rendement négatif depuis le début de l'année suggère que le trader a subi une perte de la valeur de son investissement sur la période spécifiée. Cela indique que leurs stratégies de trading n'ont pas été aussi efficaces, ce qui a entraîné une diminution de la valeur globale de leur portefeuille.
6. Comment les traders peuvent-ils utiliser le cumul annuel pour évaluer leurs performances?
Les traders peuvent l'utiliser pour évaluer leurs performances en comparant leurs rendements cumulatifs aux références ou aux moyennes du secteur. Cela les aide à évaluer s'ils ont surperformé ou sous-performé le marché, en leur fournissant un aperçu de l'efficacité de leurs stratégies de trading.
7. Le cumul cumulatif peut-il être utilisé pour projeter les performances futures?
Le cumul cumulatif à lui seul pourrait ne pas suffire à projeter avec précision les performances futures. Cependant, en analysant les tendances et les schémas des rendements cumulatifs sur plusieurs années, les traders pourraient avoir un aperçu de la cohérence et des performances futures potentielles de leurs investissements.
8. Le cumul annuel est-il la seule mesure que les traders devraient prendre en compte?
Non, ce n’est qu’un indicateur parmi tant d’autres que les traders devraient prendre en compte. D'autres facteurs importants incluent la performance globale du portefeuille, la gestion des risques, la diversification et les objectifs ou références spécifiques fixés par le trader.
9. Quelle est la différence entre le rendement cumulatif et le rendement sur 1 an?
Le rendement cumulatif (YTD) mesure la performance d'un investissement ou d'un portefeuille depuis le début de l'année en cours jusqu'à la date actuelle. En revanche, le rendement sur 1 an calcule la performance d'un investissement sur une année complète, quelle que soit la date d'achat. Alors que le rendement annuel fournit un aperçu de la performance jusqu'à la date actuelle, le rendement sur 1 an donne une vue plus large de la performance sur une période fixe de 12 mois.
