La stratégie « buy and hold» est une approche d'investissement à long terme privilégiée par de nombreux investisseurs à succès. Cette méthode consiste à acheter des titres et à les conserver pendant une période prolongée, quelles que soient les fluctuations du marché. L’objectif principal est de bénéficier de la croissance globale du marché au fil du temps.
Cet article expliquera ce que signifie «buy and hold», comment cela fonctionne, fournira un exemple et discutera des avantages et des inconvénients de cette stratégie.
Que signifie « buy and hold» ?
« Buy and hold» est une stratégie d'investissement dans laquelle un investisseur achète des titres, tels que des actions, et les conserve pendant une longue période, quelle que soit la volatilité du marché. La conviction sous-jacente est que, malgré les fluctuations du marché à court terme, la valeur de l’investissement augmentera à long terme. Cette approche nécessite de la patience et une perspective à long terme, s’étendant souvent sur des années, voire des décennies.
Points clés:
- Objectif à long terme : Destiné à bénéficier de la croissance à long terme du marché.
- Patience requise : Les Investisseurs doivent être prêts à conserver leurs investissements malgré les hauts et les bas du marché.
- Coûts de transaction réduits : Moins de transactions signifient des frais de transaction et des taxes inférieurs.
Comment fonctionne «buy and hold»
La stratégie buy and hold part du principe que le marché a tendance à augmenter sur le long terme. Voici comment cela fonctionne généralement :
- Sélection de titres : Les Investisseurs choisissent des actions ou d'autres titres qui, selon eux, performeront bien au fil du temps. Il s’agit souvent d’actions de premier ordre ou de valeurs fondamentales solides.
- Achat : Les Investisseurs achètent les titres sélectionnés et les ajoutent à leur portefeuille.
- Conserver : Les titres sont conservés pendant une période prolongée, en ignorant les fluctuations du marché à court terme et en se concentrant sur le potentiel de croissance à long terme.
- Réinvestissement : Les dividendes ou les intérêts gagnés sur les titres sont souvent réinvestis pour générer des rendements composés au fil du temps.
- Examen : Des examens périodiques sont effectués pour garantir que la thèse d'investissement reste valide, mais que les titres de base sont généralement conservés.
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Les termes et conditions s'appliquent
' Buy and hold', exemple
Scénario : Imaginez un investisseur, Jane, qui décide d'investir dans une action de premier ordre comme Apple Inc. (AAPL.US).
- Achat initial : En 2010, Jane achète 100 actions Apple à 50 $ par action, investissant un total de 5 000 $.
- Période de détention : Au cours de la décennie suivante, Jane conserve ses actions Apple, ignorant la volatilité des marchés et se concentrant sur la croissance à long terme de l'entreprise.
- Dividendes et fractionnements d'actions : Durant cette période, Jane reçoit des dividendes, qu'elle réinvestit, et bénéficie de fractionnements d'actions, augmentant ainsi son nombre d'actions.
- Appréciation de la valeur : En 2020, le cours de l'action est passé à 300 $ par action. L’investissement initial de Jane vaut désormais 30 000 $.
Cet exemple illustre comment une stratégie d'achat et de conservation peut générer des rendements substantiels au fil du temps en tirant parti de l'effet cumulatif et de la croissance globale du marché.
NB : Les performances passées ne garantissent ni ne prédisent les performances futures.
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Avantages et inconvénients d'une stratégie «buy and hold»
| Avantages | Les inconvénients |
|---|---|
| Croissance à long terme : Bénéficie de la tendance globale à la hausse du marché au fil du temps. | Risque de marché : Exposition aux ralentissements du marché et aux périodes prolongées de sous-performance. |
| Coûts inférieurs : Réduit les coûts de transaction et les impôts sur les gains en capital grâce à la diminution du nombre de transactions. | Coût d'opportunité : opportunités manquées potentielles de gains à court terme grâce au market timing ou au trading actif. |
| Simplicité : Facile à comprendre et à mettre en œuvre sans nécessiter une surveillance constante. | Discipline émotionnelle : Nécessite une discipline émotionnelle pour résister à la volatilité des marchés et éviter les ventes de panique. |
Résumé
La stratégie buy and hold est une approche d'investissement à long terme qui consiste à acheter des titres et à les conserver pendant une période prolongée. Elle repose sur la conviction que, malgré les fluctuations du marché à court terme, la valeur des investissements augmentera avec le temps.
Cette stratégie offre les avantages d’une croissance à long terme, de coûts de transaction réduits et de simplicité. Cependant, cela implique également des risques de marché et nécessite une discipline émotionnelle. En comprenant les principes fondamentaux de buy and hold, les investisseurs peuvent prendre des décisions éclairées qui correspondent à leurs objectifs financiers à long terme.
FAQ
1. Quelle est la stratégie buy and hold ?
La stratégie buy and hold consiste à acheter des titres et à les conserver pendant une longue période, quelles que soient les fluctuations du marché à court terme, pour bénéficier d'une croissance à long terme.
2. Comment fonctionne buy and hold ?
Les Investisseurs sélectionnent des titres présentant un fort potentiel de croissance, les achètent et les conservent pendant une période prolongée. Les dividendes et les intérêts sont souvent réinvestis pour générer des rendements composés.
3. Quels sont les avantages du buy and hold?
Les avantages incluent une croissance à long terme, des coûts de transaction réduits et une simplicité de mise en œuvre.
4. Quels sont les risques liés au buy and hold?
Les risques incluent l'exposition aux ralentissements du marché, les opportunités manquées potentielles de gains à court terme et le besoin de discipline émotionnelle.
5. buy and hold peuvent-ils être utilisés pour tout type d’investissement ?
Bien qu'elle soit couramment utilisée pour les actions, la stratégie d'achat et de conservation peut également être appliquée à d'autres actifs tels que les obligations, l'immobilier, les fonds communs de placement et les crypto-monnaies comme Ethereum.
