Qu’est-ce que la gestion des risques dans le trading?
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Skilling Writers Team
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- Commerce
La gestion des risques dans le trading est une manière de réduire l'impact potentiel de certains risques mais aussi d'accepter que vous ne puissiez peut-être pas les éliminer. Il y a des récompenses dans le trading. Si le prix d’un actif évolue dans la direction que vous aviez prédite, vous pourriez réaliser un profit. Cependant, pour débloquer ces récompenses potentielles, vous devez accepter les risques.
Naturellement, vous ne pouvez pas développer une stratégie de trading de gestion des risques sans comprendre ce qu'est le risque. De même, vous ne pouvez pas comprendre pourquoi la gestion des risques est importante si vous ne savez pas quels sont les pièges potentiels du trading.
En d’autres termes, il n’y a pas de soleil sans menace de pluie. Il y aura toujours des risques dans le trading. Aucune transaction n’est jamais garantie de générer un profit et vous ne pouvez pas empêcher une transaction d’évoluer dans une direction négative.
Ce que vous pouvez faire, cependant, c'est utiliser des outils de gestion des risques pour arrêter une évolution trop importante dans une direction négative. Ainsi, lorsqu’il s’agit de trading avec gestion des risques, votre objectif est de réduire les risques d’achat et de vente, vous n’éliminez pas tous les risques car ce n’est pas possible.
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Qu'est-ce qui rend le trading risqué et comment le gérer ?
Pour savoir pourquoi la gestion des risques est importante et comment la faire, vous devez connaître les risques potentiels auxquels vous serez confronté dans le cadre du trading. Nous savons quelles sont les récompenses: les profits. Il existe cependant des risques généraux et spécifiques. Ce dernier concerne les risques des actifs individuels et des marchés. Nous parlerons de risques spécifiques plus tard. Avant cela, voici quatre risques généraux que chaque trader doit gérer:
- Éducation
- Aucune éducation ni perspicacité ne peut vous garantir un profit dans le trading. Cependant, plus vous en savez, meilleures sont vos chances de réaliser des actions potentiellement rentables. Il s'agit d'une variable que vous pouvez contrôler. Si vous n’en savez pas assez, c’est un risque. Par conséquent, vous devez en apprendre davantage sur le trading pour vous aider à gérer les risques.
- Style de négociation
- La façon dont vous négociez compte. Il existe différents styles de trading et actifs que vous pouvez échanger. Par exemple, on dit que les ETF sont moins volatils que les paires de devises du Forex. Cela ne veut pas dire que vous ne devriez pas trader le Forex ou que l’un est meilleur que l’autre. Vos choix et vos ambitions font la différence. Les actifs que vous négociez, la diversification de votre portefeuille et le montant d’argent que vous investissez affectent tous votre risque par rapport à votre potentiel de récompense.
- Effet de levier
- L'effet de levier vous permet d'investir une petite quantité de capital et de prendre une position plus importante en utilisant des fonds empruntés à un courtier. C'est ce qu'on appelle le trading sur marge, car la différence entre le montant d'argent que vous engagez et le montant engagé par le courtier constitue la marge.
Tirer parti d'un petit investissement peut vous donner une position plus importante et, par conséquent, le potentiel pour réaliser des profits plus importants. Cependant, l’effet de levier peut également augmenter la vitesse à laquelle vous perdez de l’argent. Ainsi, gérer l’effet de levier est aussi une manière de gérer le risque. - Bénéfice/Perte
- Le profit est la récompense du trading, la perte est le risque ultime. Vous ne pouvez pas éliminer le potentiel de l’un ou l’autre. Cependant, vous pouvez les limiter. Vous pouvez utiliser des limites de take-profit et de stop-loss lorsque vous négociez. Nous en discuterons dans la section suivante. Les plateformes de trading en ligne vous permettent de définir des paramètres dans lesquels sont contenus vos profits et vos pertes.
Outils de gestion des risques: façons de gérer vos transactions
Les outils et stratégies de gestion des risques que vous pouvez utiliser en tant que trader en ligne chez Skilling sont:
Ordre stop-loss
Un ordre stop-loss est un outil de gestion des risques qui vous permet de déterminer la perte maximale que vous subirez sur une transaction. Vous définissez le montant de perte que vous êtes prêt à accepter avant d'exécuter une transaction sur Tesla CFD, par exemple. Une fois cela fait, le logiciel clôturera automatiquement une transaction si votre limite de perte est atteinte, limitant ainsi votre perte (risque).
Dimensionnement correct de la position
Le montant d’argent que vous engagez dans une transaction augmentera ou diminuera votre risque. Disons que vous avez 1 000 £ à investir. Engager 750 £ sur une seule transaction est plus risqué que d'engager 10 £, car vous risquez de perdre 75 % de votre bankroll si les choses tournent mal, au lieu de 10 %.
Allocation d'actifs
Nous ne pouvons pas vous dire dans quoi investir. Cependant, la diversification peut faire partie d’une stratégie de trading de gestion des risques. Par exemple, vous pouvez négocier des CFD technologiques sur Microsoft et Amazon, mais également prendre des positions dans des sociétés d'autres secteurs, tels que le divertissement (par exemple AMC et GME).
La diversification contribue à réduire les risques, car si le secteur technologique est en difficulté, le divertissement pourrait, par exemple, prospérer. La diversification est une stratégie de trading de gestion des risques, car votre objectif est de contrer les baisses d'un groupe d'actifs par la hausse des autres.
Frais et coûts de négociation
Le trading en ligne n’est pas gratuit. Certains coûts et frais doivent être couverts et doivent donc être pris en compte car ils auront un impact sur vos résultats. Vous pouvez cliquer ici pour en savoir plus sur les frais, mais les principaux que vous devez prendre en compte sont :
- Les tartinades
- Marge
- Échangez des frais
- Frais de conversion de devises
- Heures de négociation (certains marchés ouvrent/ferment à des heures précises et vous devrez peut-être payer des frais pour détenir des positions pendant la nuit/pendant les heures de fermeture)
Les risques liés au trading de différents actifs
Nous avons expliqué comment les risques liés au trading peuvent être généraux et spécifiques. Certains risques généraux du trading ont déjà été décrits dans cet article, mais parlons des détails. Voici un bref aperçu des pièges potentiels associés aux différents actifs :
- Forex : L'effet de levier est courant dans le trading du Forex et, parce que les micromouvements sont si importants, les paires de devises peuvent être volatiles.
- Actions : Le principal risque lié à l'achat d'actions dans une entreprise est le statut de l'entreprise/du secteur. Par exemple, une entreprise de premier ordre est susceptible d’avoir un cours de bourse relativement stable par rapport à une startup.
- Indices : Bien que les indices, tels que le UK100, aient tendance à être moins volatils que les autres actifs, ils sont exposés à des risques en raison des fluctuations du marché. Par exemple, s’il y a des problèmes dans l’industrie technologique, l’indice US100 du secteur technologique pourrait en subir un coup dur.
- Matières premières : Les problèmes de chaîne d'approvisionnement peuvent constituer un risque majeur pour les matières premières. Par exemple, s’il y a des problèmes miniers, les marchés de l’or pourraient être en danger. S’il y a des problèmes de transport, le prix du pétrole peut en souffrir.
- Soft Commodities : Les conditions environnementales constituent un risque important lorsque vous négociez des soft matières premières. Étant donné que ces actifs sont des éléments tels que le blé, le maïs et le sucre, les conditions météorologiques défavorables peuvent affecter les approvisionnements, ce qui peut affecter les prix.
- Crypto : Bitcoin fait partie d'un marché émergent, relativement nouveau. Ainsi, comme la technologie derrière les crypto-monnaies continue d’évoluer, les marchés peuvent être extrêmement volatils.
Gérez les risques lorsque vous négociez en ligne
Qu’est-ce que la gestion des risques dans le trading ? Comme nous le savons maintenant, il s’agit de limiter vos pertes. Vous ne pouvez pas éliminer le risque de perdre de l’argent, mais vous pouvez réduire l’impact négatif de certaines variables. Une fois que vous avez traité ce concept et utilisé les informations contenues dans ce guide pour développer votre stratégie de trading de gestion des risques, prenez le temps d'en apprendre davantage sur le trading en général. Certaines choses à considérer avant d’entrer sur les marchés financiers sont:
- Quel sera votre style de trading?
- Quelles heures pouvez-vous et devez-vous échanger?
- Qu'est-ce que le Forex et comment fonctionnent les signaux?
- Que sont les CFDs et comment fonctionnent-ils?
Lorsque vous maîtrisez les principes fondamentaux du trading et comprenez le risque, cliquez ici pour créer un compte chez Skilling.
Hindi payo sa pamumuhunan.
