Los Derivados son instrumentos financieros que ofrecen a los inversores la oportunidad de obtener valor de activos o valores subyacentes, como acciones, bond, materias primas y divisas. Estos instrumentos se pueden utilizar para diversos fines, incluidos cobertura, especulación y arbitraje. Los Derivados también se pueden personalizar para satisfacer las necesidades específicas de inversores o empresas.
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Los tres tipos más comunes de derivados son:
- Las Opciones son contratos que otorgan al titular el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo subyacente a un precio predeterminado en una fecha específica o antes. Esto permite a los inversores fijar un precio y protegerse contra posibles fluctuaciones de precios en el mercado.
- Los futuros, por otro lado, son contratos que requieren que el comprador o vendedor compre o venda un activo subyacente a un precio y fecha específicos en el futuro. Esto puede ayudar a los inversores a gestionar su riesgo y exposición a los precios en mercados volátiles.
- Los Swaps son acuerdos entre dos partes para intercambiar flujos de efectivo basados en diferentes instrumentos financieros, como tasas de interés o monedas. Estos instrumentos se pueden utilizar para gestionar el riesgo, reducir costos o aumentar la rentabilidad.
¿Cómo funcionan los Derivados y para qué se utilizan?
Los Derivados son un instrumento financiero ampliamente utilizado en los mercados para diversos fines. Una de las principales razones por las que son populares es con fines de cobertura. Esta es una estrategia que permite a los inversores reducir su riesgo al tomar una posición compensatoria en un activo. Al hacerlo, los inversores pueden limitar sus pérdidas potenciales y al mismo tiempo mantener la exposición a ganancias potenciales. Por ejemplo, un inversor que posee acciones puede comprar opciones de venta para protegerse contra una posible caída en el precio de las acciones.
Además de la cobertura, estos instrumentos también se utilizan para especulación. Esto implica asumir riesgos con la esperanza de obtener ganancias. Los Derivados se pueden utilizar para especular sobre la dirección del movimiento del precio de un activo, lo que permite a los inversores obtener potencialmente ganancias sin poseer el activo subyacente. Por ejemplo, un inversor que cree que el precio del oro aumentará puede comprar contratos de futuros de oro con la esperanza de beneficiarse del aumento del precio.
Otro uso común es con fines de arbitraje, una estrategia que implica aprovechar las discrepancias de precios en diferentes mercados. Se pueden utilizar Derivados para aprovechar estas discrepancias de precios, lo que permite a los inversores obtener potencialmente ganancias sin asumir riesgos significativos.
Los Derivados funcionan brindando a los inversores la capacidad de comprar o vender un activo a un precio específico en una fecha futura. Esto brinda a los inversores la capacidad de cubrir su riesgo fijando un precio hoy, lo que puede ser especialmente valioso en mercados volátiles. Por ejemplo, un agricultor puede utilizar un contrato de futuros para fijar el precio de su cosecha antes de su cosecha, reduciendo el riesgo de fluctuaciones de precios en el mercado.
Para obtener lo mejor de estas estrategias, los traders suelen utilizar análisis técnico y otras herramientas para identificar patrones en los gráficos de precios y tomar decisiones comerciales basadas en eso.
¿Qué ofrecen los derivados que no ofrece la inversión?
Los Derivados ofrecen a los inversores varios beneficios que la inversión tradicional no ofrece. Una de las mayores ventajas es, como se anticipó en el capítulo anterior, la capacidad de cubrir el riesgo. La cobertura implica tomar una posición que compense el riesgo de otra inversión. Al utilizar derivados, los inversores pueden protegerse contra posibles pérdidas en el mercado y, al mismo tiempo, mantener la exposición a posibles ganancias.
Por ejemplo, considere un inversor que posee una acción cuyo valor le preocupa que pueda perder valor. Podrían comprar una opción de venta, que les da derecho a vender las acciones a un precio predeterminado, conocido como precio de ejercicio, durante un período de tiempo específico. Si la acción pierde valor, la opción de venta aumentará de valor, compensando parte o la totalidad de las pérdidas de la acción. Si la acción aumenta de valor, la opción de venta caducará sin valor, pero el inversor aún se beneficiará de las ganancias de la acción.
Además, los derivados se pueden utilizar para apalancar los rendimientos, lo que permite a los inversores lograr mayores rendimientos de su inversión que los que obtendrían con la inversión tradicional. El apalancamiento implica el uso de fondos prestados para aumentar el rendimiento potencial de una inversión. Los Derivados brindan a los inversores la capacidad de controlar una posición más grande con una inversión más pequeña, magnificando las ganancias o pérdidas potenciales.
Por ejemplo, los contratos de futuros permiten a los inversores controlar una gran cantidad de un activo subyacente con una inversión relativamente pequeña. Esto significa que pequeños movimientos de precios en el activo subyacente pueden generar ganancias o pérdidas significativas para el inversor. Si bien el apalancamiento puede aumentar los rendimientos potenciales, también aumenta el riesgo potencial, ya que las pérdidas también pueden magnificarse.
Los inversores deben ser conscientes de los riesgos asociados con los derivados e implementar estrategias efectivas de gestión de riesgos para proteger sus inversiones.
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¿Cómo varían los Derivados entre los mercados?
Los Derivados se utilizan ampliamente en diferentes mercados y sus características pueden variar mucho según el mercado.
Por ejemplo: el comercio de opciones es más frecuente en el mercado de valores, donde los inversores utilizan opciones para especular sobre la dirección del movimiento del precio de las acciones o protegerse contra posibles pérdidas. Por otro lado, el comercio de futuros es más común en el mercado de materias primas, donde los inversores utilizan contratos de futuros para fijar el precio de un producto básico que planean comprar o vender en el futuro.
Además, los derivados pueden negociarse en bolsas o over the counter (OTC).
Los derivados negociados en bolsa son contratos estandarizados que se negocian en bolsas organizadas, lo que los hace más transparentes y fáciles de negociar.
Por el contrario, los derivados OTC son acuerdos personalizados que se negocian entre dos partes y no se negocian en bolsas organizadas, lo que los hace menos transparentes y más complejos. Los derivados OTC incluyen una amplia gama de instrumentos financieros, como opciones personalizadas, swaps y forwards, que están diseñados para satisfacer necesidades específicas de inversores o empresas.
Es importante señalar que la regulación del comercio de derivados también varía según los diferentes mercados y jurisdicciones. En algunos países, el comercio de derivados está estrictamente regulado y estandarizado, mientras que en otros está menos regulado y es más complejo. Como resultado, los inversores deben conocer el entorno regulatorio y las prácticas del mercado antes de participar en el comercio de derivados.
En conclusión
En conclusión, los derivados ofrecen a los inversores una amplia gama de ventajas, incluida la capacidad de cubrir su riesgo y apalancar sus rendimientos. Estos beneficios han convertido a los derivados en un vehículo de inversión popular para muchos inversores, pero es importante tener en cuenta que pueden ser complejos y conllevar riesgos importantes.
Si bien los derivados pueden proporcionar una forma de gestionar el riesgo y potencialmente aumentar la rentabilidad, es importante comprender completamente cómo funcionan y los riesgos potenciales que implican antes de invertir en ellos. Los Derivados requieren un cierto nivel de experiencia y los inversores deben informarse sobre los productos derivados específicos que les interesan.
Los inversores deben considerar cuidadosamente sus objetivos de inversión, su tolerancia al riesgo y su situación financiera antes de invertir en derivados. También deben ser conscientes de los costos asociados con la inversión en derivados, como comisiones y honorarios.
Deben tener un conocimiento profundo de los riesgos y beneficios antes de invertir en derivados y buscar asesoramiento profesional si no están seguros de algún aspecto de la inversión. Al adoptar un enfoque cauteloso y educarse sobre los riesgos y las posibles recompensas, los inversores pueden utilizar los derivados a su favor en los mercados financieros.
