La gestión de riesgos en el trading es una forma de reducir el impacto potencial de ciertos riesgos, pero también de aceptar que es posible que no pueda eliminarlos. Hay recompensas en el comercio. Si el precio de un activo se mueve en la dirección que usted predijo, podría terminar obteniendo ganancias. Sin embargo, para desbloquear estas recompensas potenciales, es necesario aceptar los riesgos.
Naturalmente, no se puede desarrollar una estrategia comercial de gestión de riesgos sin comprender qué es el riesgo. De manera similar, no se puede entender por qué la gestión de riesgos es importante si no se saben cuáles son los posibles peligros del trading.
Para decirlo de otra manera, no se puede tener sol sin la amenaza de lluvia. Siempre habrá riesgos en el comercio. Nunca se garantiza que ninguna operación genere ganancias y no se puede evitar que una operación se mueva en una dirección negativa.
Sin embargo, lo que sí se puede hacer es utilizar herramientas de gestión de riesgos para detener un movimiento comercial demasiado en dirección negativa. Entonces, cuando se trata de operaciones de gestión de riesgos, el objetivo es reducir los riesgos de compra y venta, no se eliminan todos los riesgos porque eso no es posible.
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¿Qué hace que el comercio sea riesgoso y cómo gestionarlo?
Para saber por qué la gestión de riesgos es importante y cómo hacerlo, necesita conocer los riesgos potenciales que enfrentará al operar. Sabemos cuáles son las recompensas: ganancias. Sin embargo, existen riesgos generales y específicos. Este último se relaciona con los riesgos de los activos y mercados individuales. Hablaremos de riesgos específicos más adelante. Antes de eso, aquí hay cuatro riesgos generales que todo operador debe gestionar:
- Educación
- Ninguna cantidad de educación y conocimiento puede garantizarle ganancias en el trading. Sin embargo, cuanto más sepa, mayores serán sus posibilidades de realizar movimientos potencialmente rentables. Esta es una variable que puedes controlar. Si no sabes lo suficiente, es un riesgo. Por lo tanto, necesita aprender más sobre el comercio para ayudar a gestionar el riesgo.
- Estilo comercial
- La forma en que opera es importante. Hay varios estilos de negociación y activos con los que puede negociar. Por ejemplo, se dice que los ETF son menos volátiles que los pares de divisas. Eso no significa que no debas operar en Forex o que uno sea mejor que el otro. Tus elecciones y ambiciones marcan la diferencia. Los activos con los que opera, el grado de diversificación de su cartera y la cantidad de dinero que invierte afectan su riesgo de recompensa potencial.
- Apalancamiento
- El apalancamiento le permite colocar una pequeña cantidad de capital y tomar una posición mayor utilizando fondos prestados de un corredor. Esto se conoce como negociación de margen porque la diferencia entre la cantidad de dinero que usted compromete y la cantidad que compromete el corredor es el margen.
Aprovechar una pequeña inversión puede brindarle una posición mayor y, por lo tanto, el potencial para obtener mayores ganancias. Sin embargo, el apalancamiento también puede aumentar la velocidad a la que se pierde dinero. Por tanto, gestionar el apalancamiento es también una forma de gestionar el riesgo. - Beneficio/Pérdida
- El beneficio es la recompensa en el trading, la pérdida es el riesgo final. No se puede eliminar el potencial de ninguno de los dos. Sin embargo, puedes limitarlos. Puede utilizar límites de obtención de beneficios y límite de pérdidas cuando opere. Los discutiremos en la siguiente sección. Las plataformas de negociación en línea le permiten establecer parámetros dentro de los cuales se encuentran sus ganancias y pérdidas.
Herramientas de gestión de riesgos: formas de gestionar sus operaciones
Las herramientas y estrategias de gestión de riesgos que puede utilizar como operador en línea en Skilling son:
Orden de stop-loss (límite de pérdidas)
Una orden de stop-loss es una herramienta de gestión del riesgo que le permite determinar la pérdida máxima en la que puede incurrir una operación. Por ejemplo, usted determina la cantidad de pérdida que está dispuesto a aceptar antes de ejecutar una operación con CFD de Tesla. Una vez hecho esto, el software cerrará automáticamente la operación si se alcanza el límite de pérdidas, limitando así su pérdida (riesgo).
Tamaño correcto de la posición
La cantidad de dinero que asigne a una operación aumentará o disminuirá su riesgo. Imaginemos que tiene 1000 € para invertir. Asignar 750 € a una sola operación es más arriesgado que asignar 10 €, ya que en el primer caso puede perder el 75 % de su capital total si las cosas se complican, en lugar del 10 % en el segundo caso.
Asignación de activos
No podemos decirle en qué debe invertir. Sin embargo, la diversificación puede formar parte de una estrategia de gestión de riesgos en el trading. Por ejemplo, puede operar con CFD de empresas tecnológicas como Microsoft y Amazon, pero también tomar posiciones en empresas de otros sectores, como el del entretenimiento (por ejemplo, AMC y GME).
La diversificación ayuda a reducir el riesgo porque, si el sector tecnológico está en dificultades, el del entretenimiento puede estar en un buen momento, por citar un ejemplo. La diversificación es una estrategia de gestión de riesgos en el trading porque persigue contrarrestar las bajadas de un grupo de activos con las subidas de otros.
Tarifas y costos comerciales
El comercio en línea no es gratis. Algunos costos y tarifas deben cubrirse y, por lo tanto, deben tenerse en cuenta porque afectarán sus resultados. Puede hacer clic aquí para obtener más información sobre los cargos, pero los principales que debe considerar son:
- diferenciales
- Margen
- Cargos de swap
- Tarifas de conversión de moneda
- Horario de negociación (algunos mercados abren/cierran en momentos específicos y es posible que deba pagar tarifas por mantener posiciones durante la noche/durante el horario de cierre)
Los riesgos de operar con los diferentes activos
Hemos explicado que los riesgos en el trading pueden ser generales y específicos. En este artículo hemos esbozado algunos riesgos generales del trading, pero hablemos ahora de los riesgos específicos. He aquí un rápido resumen de los posibles riesgos asociados a los distintos activos:
- Forex: El apalancamiento es común en el trading de Forex y, dado que los micromovimientos son tan significativos, los pares de divisas pueden ser volátiles.
- Acciones: El principal riesgo de comprar acciones de una empresa es la situación de la empresa/industria. Por ejemplo, es probable que una empresa de primer nivel tenga una cotización de su acción relativamente estable en comparación con una empresa de reciente creación.
- Índices: Aunque índices como el UK100 tienden a ser menos volátiles que otros activos, están expuestos a las fluctuaciones del mercado. Otro ejemplo: si hay problemas en la industria tecnológica, el índice del sector tecnológico US100 puede verse afectado.
- Materias primas: Los problemas de la cadena de suministro pueden ser un riesgo importante para las materias primas. Por ejemplo, si hay problemas de minería, los mercados del oro podrían entrañar riesgos. Si hay problemas de transporte, el precio del petróleo puede verse afectado negativamente.
- Materias primas blandas: Las condiciones medioambientales son un riesgo importante al hacer trading con materias primas blandas. Dado que estos activos abarcan materias primas como el trigo, el maíz y el azúcar, un clima adverso puede afectar a los suministros, lo que puede afectar a su vez los precios.
- Criptomonedas: El bitcoin forma parte de un mercado emergente, comparativamente nuevo. Por eso, como la tecnología que hay detrás de las criptodivisas aún está evolucionando, los mercados pueden ser extremadamente volátiles.
Gestione el riesgo al operar en línea
¿Qué es la gestión de riesgos en el trading? Como ya sabemos, es el proceso de limitar sus pérdidas. No se puede eliminar el riesgo de perder dinero, pero se puede reducir el impacto negativo de ciertas variables. Una vez que haya procesado este concepto y se haya servido de la información de esta guía para desarrollar su estrategia de gestión de riesgos en el trading, tómese un tiempo para aprender más sobre el trading en general. Algunas cosas a tener en cuenta antes de entrar en los mercados financieros son:
- ¿Cuál va a ser su estilo de trading?
- ¿A qué horas puede y debe operar?
- ¿Qué es el Forex y cómo funcionan las señales?
- ¿Qué son los CFDs y cómo funcionan?
Cuando haya controlado los fundamentos del trading y comprendido sus riesgos, haga clic aquí para crear una cuenta en Skilling.
Esto no es un consejo de inversión.
