Bạn muốn có một khoản tiền lương chỉ mang lại cho bạn tiền hôm nay hay một lựa chọn đặc biệt có thể mang lại cho bạn nhiều tiền hơn nữa trong tương lai? Quyền chọn đặc biệt này được gọi là quyền chọn cổ phiếu. Vậy đo la cai gi? Tiếp tục đọc sách để học hỏi nhiều hơn.
Không có hoa hồng, không có phí cộng thêm.
Apple, Amazon, NVIDIA
31/10/2024 | 13:30 - 20:00 UTC
Stock options là gì?
Stock options giống như một thỏa thuận đặc biệt mà bạn có thể thực hiện với một công ty. Họ cho bạn quyền lựa chọn, nhưng không có nghĩa vụ, mua hoặc bán một phần cổ phiếu của công ty ở một mức giá ấn định vào một ngày nhất định. Có hai loại chính: đặt và gọi. Put là đặt cược rằng cổ phiếu sẽ giảm, trong khi call là đặt cược rằng cổ phiếu sẽ tăng.
Hãy nghĩ theo cách này: nếu bạn tin rằng cổ phiếu của một công ty sẽ tăng giá trong tương lai, bạn có thể muốn mua call option. Điều này mang lại cho bạn quyền mua cổ phiếu sau này với giá hôm nay, ngay cả khi giá tăng. Mặt khác, nếu bạn cho rằng cổ phiếu sẽ giảm giá, bạn có thể mua quyền put option. Điều này cho phép bạn bán cổ phiếu sau này với giá hôm nay, ngay cả khi nó giảm giá.
Các quyền chọn này thường được nhà đầu tư sử dụng để quản lý rủi ro hoặc đầu cơ về biến động giá cổ phiếu trong tương lai. stock options của nhân viên là một loại đặc biệt được trao cho nhân viên như một phần thưởng hoặc động lực, cho phép họ mua cổ phiếu công ty trong tương lai với mức giá ấn định.
Stock options có thể hơi giống một trò chơi - điều quan trọng là phải biết luật lệ và hiểu được rủi ro. Mặc dù chúng mang đến cơ hội kiếm tiền nếu bạn dự đoán chính xác diễn biến chứng khoán nhưng chúng cũng có rủi ro. Nếu cổ phiếu không di chuyển theo cách bạn mong đợi, bạn có thể mất tiền.
Nó giống như việc cá cược: nếu bạn đoán đúng thì bạn thắng, còn nếu đoán sai thì bạn thua. Vì vậy, trước khi bắt đầu stock options, bạn nên tìm hiểu thêm về cách chúng hoạt động và cân nhắc tìm kiếm lời khuyên từ chuyên gia tài chính. Hãy nhớ rằng, đầu tư luôn tiềm ẩn một số mức độ rủi ro và điều quan trọng là chỉ đầu tư số tiền mà bạn có thể chấp nhận được để mất.
Tận dụng sự biến động trên thị trường cổ phiếu
Giữ một vị trí khi giá cổ phiếu di chuyển. Không bao giờ bỏ lỡ một cơ hội.
Ví dụ về stock options và cách chúng hoạt động
Hãy tưởng tượng một kịch bản đơn giản để giải thích cách hoạt động stock options :
Giả sử bạn tin rằng cổ phiếu của một công ty có tên ABC Inc. sẽ tăng giá trong vài tháng tới. Bạn quyết định sử dụng stock options để có thể kiếm tiền từ niềm tin này.
Đây là cách bạn có thể làm điều đó:
- Mua quyền chọn mua: Bạn mua quyền chọn mua cho ABC Inc. Điều này mang lại cho bạn quyền mua cổ phiếu của ABC Inc. ở một mức giá ấn định, giả sử là 50 đô la một cổ phiếu, trong vòng ba tháng tới.
- Chờ cổ phiếu tăng giá: Trong vài tháng tới, bạn sẽ theo dõi giá cổ phiếu của ABC Inc. Nếu nó tăng như bạn mong đợi, giả sử ở mức 60 đô la một cổ phiếu, bạn có thể sử dụng quyền chọn mua của mình.
- Thực hiện quyền chọn: Vì bạn có quyền chọn mua, bạn có thể mua cổ phiếu của ABC Inc. với mức giá thỏa thuận là 50 USD một cổ phiếu, mặc dù hiện tại nó có giá 60 USD một cổ phiếu. Bạn kiếm được lợi nhuận 10 USD trên mỗi cổ phiếu (60 USD - 50 USD).
Nhưng nếu cổ phiếu không tăng giá thì sao? Chà, trong trường hợp đó, bạn có thể chọn không thực hiện lựa chọn của mình. Bạn sẽ mất số tiền đã trả để mua quyền chọn, nhưng bạn sẽ không mất nhiều hơn thế. Đây là stock options một chiều có thể giúp quản lý rủi ro - bạn biết trước số tiền bạn có thể mất.
Vì vậy, trong ví dụ này, việc mua quyền chọn mua trên ABC Inc. cho phép bạn có khả năng kiếm được lợi nhuận từ niềm tin rằng giá cổ phiếu sẽ tăng mà không cần phải mua hoàn toàn cổ phiếu. Đó là một cách để đặt cược vào biến động của cổ phiếu mà không cần phải có nhiều tiền trả trước.
Ưu và nhược điểm của stock options
| Ưu điểm | Nhược điểm |
|---|---|
| Tiềm năng mang lại lợi nhuận cao: Stock options có thể mang lại lợi nhuận đáng kể nếu giá cổ phiếu cơ sở di chuyển theo hướng dự kiến. | Thời gian có hạn: Quyền chọn có ngày hết hạn, nghĩa là bạn phải đoán đúng về hướng và thời điểm chuyển động của cổ phiếu để đạt được lợi nhuận. |
| Rủi ro hạn chế: Khi mua quyền chọn, số tiền bạn có thể mất nhiều nhất là phí bảo hiểm phải trả cho quyền chọn đó. Điều này hạn chế rủi ro giảm giá của bạn so với các chiến lược đầu tư khác. | Độ phức tạp: Giao dịch quyền chọn có thể phức tạp và đòi hỏi sự hiểu biết tốt về thị trường cũng như các chiến lược khác nhau, có thể không phù hợp với tất cả nhà đầu tư. |
| Tính linh hoạt: Tùy chọn có thể được sử dụng cho nhiều chiến lược giao dịch bao gồm phòng ngừa rủi ro để chống lại rủi ro giảm giá, tạo thu nhập hoặc đầu cơ về biến động thị trường. | Khả năng thua lỗ: Mặc dù rủi ro bị hạn chế khi mua quyền chọn nhưng rủi ro có thể rất đáng kể khi bán quyền chọn hoặc tham gia vào các chiến lược giao dịch phức tạp hơn. |
| Đòn bẩy: Tùy chọn cho phép bạn kiểm soát một lượng lớn cổ phiếu với khoản đầu tư tương đối nhỏ, tăng cường lợi nhuận tiềm năng. | Biến động: Giá quyền chọn bị ảnh hưởng bởi các yếu tố như biến động, giảm dần theo thời gian và thay đổi lãi suất, điều này có thể khiến chúng không thể đoán trước và có thể thay đổi đột ngột về giá trị. |
Quyền chọn cổ phiếu so với CFD cổ phiếu
Mặc dù stock options cung cấp cho bạn quyền chứ không phải nghĩa vụ mua hoặc bán cổ phiếu ở mức giá định trước, Skilling đưa ra một giải pháp thay thế: CFD cổ phiếu (Hợp đồng chênh lệch). Không giống như stock options, CFD cho phép bạn suy đoán về biến động giá của cổ phiếu mà không cần sở hữu tài sản cơ bản. Điều này có nghĩa là bạn có thể kiếm lời hoặc chịu lỗ từ cả thị trường tăng và giảm. Với CFD, không có ngày hết hạn, mang lại sự linh hoạt hơn so với các điều khoản quyền chọn cố định. Ngoài ra, giao dịch CFD với Skilling có thể dễ tiếp cận hơn, với yêu cầu về vốn thấp hơn và giao dịch đơn giản.
Bạn có thích nội dung này không?
Với hơn 1200 công cụ CFD toàn cầu bao gồm Cổ phiếu, Forex, Hàng hóa và Tiền điện tử, Skilling, một nhà môi giới giao dịch CFD từng đoạt giải thưởng sẵn sàng giúp bạn khám phá vô số con đường tài chính. Cho dù bạn bị mê hoặc bởi giá Ethereum hay muốn giao dịch các mặt hàng như bạch kim, bạc hay thậm chí là cà phê với mức phí cạnh tranh thấp, Skilling luôn sẵn sàng dành cho bạn. Mở tài khoản Skilling miễn phí ngay hôm nay.
Câu hỏi thường gặp
1. Stock options là gì?
Stock options là hợp đồng tài chính cung cấp cho người sở hữu quyền, nhưng không có nghĩa vụ, mua hoặc bán một lượng cổ phiếu cụ thể của công ty ở mức giá định trước trong một khung thời gian nhất định.
2. Stock options hoạt động như thế nào?
Stock options hoạt động bằng cách cho phép nhà đầu tư suy đoán về biến động giá trong tương lai của cổ phiếu công ty mà không cần phải sở hữu hoàn toàn cổ phiếu đó. Quyền chọn mua cho quyền mua, trong khi put options cho quyền bán.
3. Sự khác biệt giữa quyền chọn mua và put option là gì?
Quyền chọn mua mang lại cho người nắm giữ quyền mua cổ phiếu ở một mức giá định trước, trong khi quyền put option cho người nắm giữ quyền bán cổ phiếu ở mức giá định trước.
4. Giá thực hiện là gì?
Giá thực hiện, còn được gọi là giá thực hiện, là mức giá mà người nắm giữ quyền chọn có thể mua (đối với quyền chọn mua) hoặc bán (đối với put options) cổ phiếu cơ bản.
5. Ngày hết hạn là gì?
Ngày hết hạn là ngày mà hợp đồng quyền chọn phải được thực hiện. Sau ngày này, quyền chọn sẽ trở nên vô giá trị.
6. Một số chiến lược phổ biến để giao dịch stock options là gì?
Các chiến lược phổ biến bao gồm mua quyền chọn mua để kiếm lợi nhuận từ việc tăng giá cổ phiếu, mua put options để kiếm lợi từ việc giảm giá cổ phiếu, bán quyền chọn mua được bảo hiểm để tạo thu nhập và sử dụng chênh lệch giá để hạn chế rủi ro.
7. Rủi ro liên quan đến giao dịch stock options là gì?
Các rủi ro chính bao gồm khả năng mất phí bảo hiểm đã trả cho quyền chọn, thời gian suy giảm (quyền chọn mất giá trị khi sắp hết hạn) và nguy cơ cổ phiếu cơ bản không biến động như dự đoán.
8. Stock options có phù hợp với mọi nhà đầu tư không?
Không, giao dịch stock options có rủi ro và có thể không phù hợp với tất cả nhà đầu tư. Nó đòi hỏi sự hiểu biết tốt về thị trường và các chiến lược khác nhau. Nhà đầu tư nên xem xét cẩn thận mức độ chấp nhận rủi ro và tình hình tài chính trước khi lựa chọn giao dịch.
