Cho dù bạn là một nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm hay chỉ mới bắt đầu, việc hiểu đầu tư vào REITs (Quỹ tín thác đầu tư bất động sản) có thể là cơ hội để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và có thể tối đa hóa lợi nhuận của bạn. Hãy tưởng tượng một thế giới nơi bạn có thể trở thành ông trùm bất động sản mà không gặp rắc rối trong việc quản lý tài sản hoặc giao dịch với người thuê nhà. Đó là những gì cơ bản đầu tư REIT liên quan. Nhưng nó thực sự là gì và tại sao lại có nhiều nhà đầu tư ưa thích nó đến vậy?
Không có hoa hồng, không có phí cộng thêm.
Apple, Amazon, NVIDIA
31/10/2024 | 13:30 - 20:00 UTC
REIT là gì và chúng hoạt động như thế nào?
REITs, hay Quỹ tín thác đầu tư bất động sản, là phương tiện đầu tư cho phép các cá nhân đầu tư vào bất động sản mà không cần trực tiếp sở hữu chúng. Họ hoạt động tương tự như các quỹ tương hỗ, tập hợp các quỹ từ nhiều nhà đầu tư để mua và quản lý danh mục tài sản tạo thu nhập.
REIT tạo thu nhập chủ yếu thông qua các khoản thanh toán tiền thuê từ người thuê, sau đó được phân phối cho các cổ đông dưới dạng cổ tức. Họ phải tuân thủ các quy định cụ thể, bao gồm việc phân phối một phần đáng kể thu nhập chịu thuế của họ cho các cổ đông dưới dạng cổ tức.
REIT đầu tư vào nhiều lĩnh vực bất động sản, bao gồm:
- Nhà ở: căn hộ, nhà ở dành cho một gia đình và các tài sản nhà ở khác.
- Thương mại: tòa nhà văn phòng, không gian bán lẻ, kho công nghiệp và các tài sản thương mại khác.
- Chăm sóc sức khỏe: các cơ sở y tế, bao gồm bệnh viện, phòng khám và cộng đồng người cao tuổi.
- Công nghiệp: trung tâm phân phối, cơ sở hậu cần và nhà máy sản xuất.
- Khách sạn: khách sạn, khu nghỉ dưỡng và các cơ sở lưu trú khác.
Bằng cách đa dạng hóa trên các phân khúc khác nhau của thị trường bất động sản, REIT mang đến cơ hội cho nhà đầu tư tiếp cận và có khả năng kiếm được lợi nhuận từ nhiều loại tài sản.
Để đủ điều kiện trở thành REIT, các công ty thường cần phải đáp ứng các yêu cầu cụ thể. Ví dụ, tại Hoa Kỳ, một công ty phải đảm bảo rằng phần lớn tài sản và thu nhập của mình có liên quan đến đầu tư bất động sản. Ngoài ra, công ty phải phân phối ít nhất 90% thu nhập chịu thuế cho các cổ đông hàng năm dưới dạng cổ tức. Tương tự, ở Anh, REIT phải phân bổ 90% lợi nhuận thu được từ hoạt động kinh doanh cho thuê bất động sản cho các cổ đông. Các quy định này đảm bảo rằng REIT ưu tiên lợi nhuận của nhà đầu tư và duy trì sự tập trung vào các dự án bất động sản.
Tận dụng sự biến động trên thị trường cổ phiếu
Giữ một vị trí khi giá cổ phiếu di chuyển. Không bao giờ bỏ lỡ một cơ hội.
Cách đầu tư vào REIT
Đầu tư vào REITs cung cấp cho các cá nhân nhiều con đường khác nhau để khám phá. Dưới đây là một số phương pháp phổ biến:
- Mua cổ phiếu REIT được giao dịch công khai: Bạn có thể mua cổ phiếu REIT được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán hoặc thông qua các nền tảng CFD như Skilling, tương tự như đầu tư vào cổ phiếu của từng công ty riêng lẻ.
- Quỹ tương hỗ REIT và ETFs: Bạn cũng có thể cân nhắc đầu tư vào quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETFs) tập trung vào REIT. Các quỹ này cung cấp sự đa dạng hóa bằng cách nắm giữ danh mục đầu tư gồm nhiều REIT.
- Các dịch vụ công khai phi thương mại: Một số nhà môi giới, chẳng hạn như nhà môi giới bất động sản trực tuyến Fundrise, mang đến cơ hội đầu tư vào REIT phi thương mại. Chúng có thể có các điều khoản thanh khoản khác so với REIT được giao dịch công khai.
- Cố vấn tài chính: Cố vấn tài chính có thể cung cấp thông tin chi tiết và hướng dẫn về đầu tư vào REIT, giúp bạn điều hướng thị trường và đưa ra quyết định sáng suốt.
- Cổng huy động vốn từ cộng đồng bất động sản: Một số nền tảng cho phép bạn đầu tư vào REIT công cộng phi giao dịch thông qua huy động vốn từ cộng đồng bất động sản. Tuy nhiên, tùy chọn này có thể yêu cầu nghiên cứu bổ sung và thẩm định.
Hơn nữa, điều quan trọng là phải đánh giá chất lượng tài sản, người thuê và hiệu suất tổng thể của REIT trước khi đầu tư. Bạn có thể cân nhắc việc tham khảo các nguồn tài chính có liên quan và cân nhắc tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp để đưa ra quyết định sáng suốt.
REIT có thể được giao dịch không?
Có, chúng có thể được giao dịch giống như cổ phiếu trên sàn giao dịch chứng khoán hoặc thông qua CFD. REIT được giao dịch công khai thường được niêm yết trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn và có thể được mua và bán trong suốt ngày giao dịch. Điều này cung cấp cho nhà đầu tư tính thanh khoản và khả năng dễ dàng vào hoặc thoát vị thế của họ.
Giao dịch REIT cũng tương tự như giao dịch cổ phiếu. Nhà đầu tư có thể đặt lệnh mua hoặc bán thông qua tài khoản môi giới của mình, chỉ định số lượng cổ phiếu muốn giao dịch và mức giá mong muốn. Giá thị trường của cổ phiếu REIT sẽ dao động dựa trên động lực cung cầu và hiệu suất tổng thể của quỹ tín thác.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là chúng có thể gặp biến động về giá do các yếu tố như thay đổi lãi suất, điều kiện thị trường bất động sản và tâm lý nhà đầu tư đối với lĩnh vực này. Do đó, nhà đầu tư nên tiến hành nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng trước khi giao dịch chúng, giống như cách họ làm với bất kỳ khoản đầu tư chứng khoán nào khác.
Hãy nhớ rằng, điều cần thiết là phải xem xét các đặc điểm cụ thể của quỹ tín thác, chẳng hạn như danh mục tài sản, đội ngũ quản lý, lịch sử cổ tức và hiệu quả tài chính. Những yếu tố này có thể tác động đến sự hấp dẫn và lợi nhuận tiềm năng của khoản đầu tư.
Cách tham gia đầu tư REIT bằng CFD
Cho dù chọn mua cổ phiếu trực tiếp hay khám phá sự tiện lợi của giao dịch CFD (Hợp đồng chênh lệch), đầu tư vào REIT có thể mở ra cánh cửa dẫn đến một thế giới cơ hội bất động sản đa dạng. Nhờ các nền tảng như Skilling cung cấp CFD, việc điều hướng thị trường REIT trở nên dễ tiếp cận hơn. CFD cho phép nhà giao dịch suy đoán về biến động giá của các tài sản cơ bản khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu, ETFs, hàng hóa, v.v. mà không thực sự sở hữu tài sản cơ bản. Sử dụng CFD để giao dịch REIT có thể mang lại một số lợi thế nhất định như đòn bẩy, bán khống và tính thanh khoản. Tuy nhiên, nó cũng tiềm ẩn những rủi ro đáng kể. Điều cần thiết là phải có hiểu biết vững chắc về giao dịch CFD và các chiến lược quản lý rủi ro trước khi xem xét phương pháp này. Hãy xem Skilling để bắt đầu với CFD ngay hôm nay.
