ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนที่มีประสบการณ์หรือเพิ่งเริ่มต้น การทำความเข้าใจการลงทุน REIT (กองทรัสต์เพื่อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์) อาจเป็นโอกาสในการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณและเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด ลองจินตนาการถึงโลกที่คุณสามารถเป็นผู้ประกอบการด้านอสังหาริมทรัพย์ได้โดยไม่ต้องวุ่นวายกับการจัดการอสังหาริมทรัพย์หรือติดต่อกับผู้เช่า นั่นคือสิ่งที่การลงทุน REIT เกี่ยวข้องเป็นหลัก แต่จริงๆ แล้วมันคืออะไร และทำไม นักลงทุน จำนวนมากถึงชอบมัน?
ไม่มีค่าคอมมิชชั่น ไม่มีส่วนบวกเพิ่ม
Apple, Amazon, NVIDIA
31/10/2024 | 13:30 - 20:00 UTC
REIT คืออะไร และทำงานอย่างไร?
REIT หรือทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เป็นเครื่องมือการลงทุนที่ช่วยให้บุคคลสามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของโดยตรง พวกเขาดำเนินการคล้ายกับกองทุนรวม โดยรวบรวมกองทุนจาก นักลงทุน หลายรายเพื่อซื้อและจัดการพอร์ตโฟลิโอของอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้
REIT สร้างรายได้หลักจากการจ่ายค่าเช่าจากผู้เช่า ซึ่งจะจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นในรูปของเงินปันผล พวกเขาจะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบเฉพาะ รวมถึงการแจกจ่ายส่วนสำคัญของรายได้ที่ต้องเสียภาษีให้กับผู้ถือหุ้นเป็นเงินปันผล
REIT ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในด้านต่างๆ ได้แก่:
- ที่อยู่อาศัย: อพาร์ทเมนท์ บ้านเดี่ยว และทรัพย์สินที่อยู่อาศัยอื่นๆ
- เชิงพาณิชย์: อาคารสำนักงาน พื้นที่ค้าปลีก โกดังอุตสาหกรรม และทรัพย์สินเชิงพาณิชย์อื่นๆ
- การดูแลสุขภาพ: สิ่งอำนวยความสะดวกทางการแพทย์ รวมถึงโรงพยาบาล คลินิก และชุมชนผู้สูงวัย
- อุตสาหกรรม: ศูนย์กระจายสินค้า สิ่งอำนวยความสะดวกด้านลอจิสติกส์ และโรงงานผลิต
- การต้อนรับ: โรงแรม รีสอร์ท และที่พักอื่นๆ
ด้วยการกระจายความเสี่ยงไปยังส่วนต่างๆ ของตลาดอสังหาริมทรัพย์ REIT มอบโอกาสให้ นักลงทุน ได้รับโอกาสและอาจได้รับผลตอบแทนจากอสังหาริมทรัพย์หลายประเภท
โดยทั่วไปบริษัทต่างๆ จะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดเฉพาะเพื่อให้มีคุณสมบัติเป็น REIT ตัวอย่างเช่น ในสหรัฐอเมริกา บริษัทต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าสินทรัพย์และรายได้ส่วนใหญ่เชื่อมโยงกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ นอกจากนี้จะต้องกระจายรายได้ที่ต้องเสียภาษีอย่างน้อย 90% ให้กับผู้ถือหุ้นทุกปีในรูปของเงินปันผล ในทำนองเดียวกันในสหราชอาณาจักร REIT จะต้องจัดสรรกำไร 90% ที่เกิดจากธุรกิจให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ให้กับผู้ถือหุ้น กฎระเบียบเหล่านี้ทำให้มั่นใจได้ว่า REIT จะจัดลำดับความสำคัญของผลตอบแทนของนักลงทุนและให้ความสำคัญกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
วิธีการลงทุนใน REIT
การลงทุนใน REIT ช่วยให้บุคคลมีช่องทางต่างๆ ในการสำรวจ ต่อไปนี้เป็นวิธีการยอดนิยมบางส่วน:
- ซื้อหุ้น REIT ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์: คุณสามารถซื้อหุ้นของ REIT ที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์หรือผ่านแพลตฟอร์ม CFD เช่น Skilling ซึ่งคล้ายกับการลงทุนในหุ้นของบริษัทแต่ละแห่ง
- กองทุนรวม REIT และ ETFs: คุณอาจพิจารณาลงทุนในกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่เน้น REIT ก็ได้ กองทุนเหล่านี้ช่วยกระจายความเสี่ยงโดยการถือครองพอร์ต REIT หลายรายการ
- ข้อเสนอที่ไม่มีการซื้อขายสาธารณะ: โบรกเกอร์บางราย เช่น นายหน้าอสังหาริมทรัพย์ออนไลน์ Fundrise เสนอโอกาสในการลงทุนใน REIT ที่ไม่มีการซื้อขาย สิ่งเหล่านี้อาจมีเงื่อนไขสภาพคล่องที่แตกต่างกันเมื่อเทียบกับ REIT ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์
- ที่ปรึกษาทางการเงิน: ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกและคำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนใน REIT ช่วยคุณสำรวจตลาดและตัดสินใจอย่างมีข้อมูล
- พอร์ทัลระดมทุนด้านอสังหาริมทรัพย์: บางแพลตฟอร์มอนุญาตให้คุณลงทุนใน REIT สาธารณะที่ไม่มีการซื้อขายผ่านการระดมทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ อย่างไรก็ตาม ตัวเลือกนี้อาจต้องมีการวิจัยเพิ่มเติมและความรอบคอบ
นอกจากนี้ การประเมินคุณภาพทรัพย์สิน ผู้เช่า และผลการดำเนินงานโดยรวมของ REIT ก่อนตัดสินใจลงทุนก็มีความสำคัญเช่นกัน คุณอาจพิจารณาปรึกษาแหล่งข้อมูลทางการเงินที่เกี่ยวข้องและพิจารณาขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญเพื่อทำการตัดสินใจอย่างมีข้อมูลครบถ้วน
REIT สามารถซื้อขายได้หรือไม่?
ใช่ พวกเขาสามารถซื้อขายได้เหมือนกับหุ้นในตลาดหลักทรัพย์หรือผ่าน CFD REIT ที่ซื้อขายในที่สาธารณะมักจะจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์หลักๆ และสามารถซื้อและขายได้ตลอดทั้งวันซื้อขาย สิ่งนี้ทำให้ นักลงทุน มีสภาพคล่องและสามารถเข้าหรือออกจากตำแหน่งได้อย่างง่ายดาย
การซื้อขาย REIT นั้นคล้ายคลึงกับการซื้อขายหุ้น นักลงทุน สามารถวางคำสั่งซื้อหรือขายผ่านบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ โดยระบุจำนวนหุ้นที่ต้องการซื้อขายและราคาที่ต้องการ ราคาตลาดของหุ้น REIT จะผันผวนตามการเปลี่ยนแปลงของ อุปสงค์ อุปทาน และประสิทธิภาพโดยรวมของกองทรัสต์
อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือราคาอาจผันผวนเนื่องจากปัจจัยต่างๆ เช่น การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย สภาวะตลาดอสังหาริมทรัพย์ และความเชื่อมั่นของนักลงทุนต่อภาคส่วนนี้ ดังนั้น นักลงทุน ควรทำการวิจัยและวิเคราะห์อย่างละเอียดก่อนที่จะซื้อขาย เช่นเดียวกับการลงทุนในหุ้นอื่นๆ
โปรดจำไว้ว่า การพิจารณาคุณลักษณะเฉพาะของกองทรัสต์เป็นสิ่งสำคัญ เช่น พอร์ตอสังหาริมทรัพย์ ทีมผู้บริหาร ประวัติการจ่ายเงินปันผล และผลการดำเนินงานทางการเงิน ปัจจัยเหล่านี้อาจส่งผลกระทบต่อความน่าดึงดูดและผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุน
วิธีลงทุนใน REIT ด้วย CFD
ไม่ว่าจะเลือกซื้อหุ้นโดยตรงหรือสำรวจความสะดวกสบายของการซื้อขาย CFD (Contracts for Difference) การลงทุนใน REIT สามารถเปิดประตูสู่โลกแห่งโอกาสด้านอสังหาริมทรัพย์ที่หลากหลาย ต้องขอบคุณแพลตฟอร์มอย่าง Skilling ที่เสนอ CFD ทำให้การนำทางในตลาด REIT เข้าถึงได้ง่ายขึ้น CFD อนุญาตให้ ผู้ซื้อขาย เก็งกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาของสินทรัพย์อ้างอิงต่างๆ เช่น หุ้น ETFs สินค้าโภคภัณฑ์ ฯลฯ โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิงจริงๆ การใช้ CFD เพื่อซื้อขาย REIT สามารถให้ข้อได้เปรียบบางประการ เช่น เลเวอเรจ การขายชอร์ต และสภาพคล่อง อย่างไรก็ตาม ก็ยังมีความเสี่ยงที่สำคัญเช่นกัน จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องมีความเข้าใจอย่างมั่นคงเกี่ยวกับการซื้อขาย CFD และกลยุทธ์ การจัดการความเสี่ยง ก่อนที่จะพิจารณาแนวทางนี้ ลองดู Skilling เพื่อเริ่มต้นกับ CFD วันนี้
