ในการเทรด การประสบความสำเร็จมักต้องมีความสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนอย่างระมัดระวัง เทรดเดอร์กำลังสำรวจกลยุทธ์อย่างต่อเนื่องเพื่อเพิ่มผลกำไรสูงสุดพร้อมทั้งลดการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นให้เหลือน้อยที่สุด เครื่องมือ ที่ทรงพลังที่สุดอย่างหนึ่งในการแสวงหานี้คือแนวคิดพอร์ตโฟลิโอ เช่นเดียวกับศิลปินที่รวบรวมผลงานที่โดดเด่นที่สุดของตน ผู้ค้าที่พิถีพิถันจะรวบรวมชุดการลงทุนที่หลากหลาย ซึ่งเรียกรวมกันว่าพอร์ตโฟลิโอ เพื่อสำรวจกระแสน้ำอันปั่นป่วนของ ตลาดการเงิน แต่จริงๆ แล้ว “พอร์ตโฟลิโอ” หมายถึงอะไร และเหตุใดจึงถือเป็นองค์ประกอบพื้นฐานของการจัดการการลงทุน?
คำจำกัดความของพอร์ตโฟลิโอ (ทางการเงิน)
ในภาคการเงิน พอร์ตโฟลิโอหมายถึงคอลเลกชันที่รวบรวมไว้ของ สินทรัพย์ทางการเงิน ที่ถือครองโดยบุคคล องค์กร หรือกองทุนเพื่อการลงทุน คอลเลกชันนี้อาจรวมถึงการลงทุนหลายประเภท รวมถึงหุ้น พันธบัตร กองทุนรวม กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) รายการเทียบเท่าเงินสด และหลักทรัพย์อื่นๆ วัตถุประสงค์หลักของการสร้างพอร์ตการลงทุนคือการบรรลุเป้าหมายการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง เช่น การเติบโตของเงินทุน การสร้างรายได้ หรือการกระจายความเสี่ยง ด้วยการรวมสินทรัพย์หลายประเภทเข้าด้วยกัน นักลงทุน พยายามจัดการความเสี่ยงโดยการจัดสรรการลงทุนในภาคส่วน อุตสาหกรรม สถานที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ และพอร์ตการลงทุนของสินทรัพย์จะแตกต่างกันไป การกระจายความเสี่ยงนี้ช่วยลดผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากผลการดำเนินงานของการลงทุนใดๆ ที่มีต่อพอร์ตโฟลิโอทั้งหมด
พอร์ตโฟลิโอได้รับการปรับแต่งให้สะท้อนถึงความยอมรับความเสี่ยง ความทะเยอทะยานทางการเงิน และกรอบเวลาการลงทุนของนักลงทุน พอร์ตโฟลิโอสามารถบริหารจัดการได้เชิงรุก ซึ่งหมายความว่าการตัดสินใจลงทุนจะได้รับการติดตามและปรับเปลี่ยนเป็นประจำ หรือบริหารจัดการแบบเฉื่อยชา โดยสินทรัพย์จะถูกถือไว้ในระยะยาว ซึ่งมักจะสะท้อนถึงประสิทธิภาพของดัชนีตลาดเฉพาะ
วิธีสร้างและจัดการพอร์ตโฟลิโอ
การสร้างและจัดการพอร์ตโฟลิโอเกี่ยวข้องกับขั้นตอนและการพิจารณาต่างๆ ต่อไปนี้คือแนวทางที่ครอบคลุม:
- กำหนดวัตถุประสงค์ในการลงทุนของคุณ: เริ่มต้นด้วยการระบุเป้าหมายการลงทุนของคุณ ซึ่งอาจรวมถึงการเพิ่มมูลค่าของทุน การสร้างรายได้ หรือทั้งสองอย่างผสมผสานกัน พิจารณากรอบเวลาการลงทุน การยอมรับความเสี่ยง และความต้องการทางการเงินของคุณ
- ประเมินการยอมรับความเสี่ยงของคุณ: ประเมินความสามารถและความเต็มใจของคุณในการจัดการกับความผันผวนของมูลค่าการลงทุนของคุณ คำนึงถึงประสบการณ์การลงทุน ความมั่นคงทางการเงิน และภาระผูกพันทางการเงินที่จะเกิดขึ้น
- กำหนดการจัดสรรสินทรัพย์: การจัดสรรสินทรัพย์หมายถึงว่าคุณควรกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณไปในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร และเงินสด การตัดสินใจนี้ขึ้นอยู่กับความสามารถในการรับความเสี่ยง เป้าหมายการลงทุน และกรอบเวลา พอร์ตโฟลิโอที่มีโครงสร้างที่ดีมักมีสินทรัพย์หลายประเภทผสมผสานกันเพื่อลดความเสี่ยง
- ค้นคว้าและเลือกการลงทุน: ดำเนินการค้นคว้าอย่างละเอียดเกี่ยวกับการลงทุนที่เป็นไปได้ภายในสินทรัพย์แต่ละประเภท พิจารณาปัจจัยต่างๆ เช่น ผลงานในอดีต ปัจจัยพื้นฐานของบริษัท แนวโน้มอุตสาหกรรม คุณภาพของผู้บริหาร และกลยุทธ์การลงทุนเฉพาะใดๆ ที่คุณอาจต้องการใช้ คุณสามารถลงทุนโดยตรงในหลักทรัพย์แต่ละรายการหรือเลือกใช้เครื่องมือการลงทุน เช่น กองทุนรวม หรือ ETF เพื่อการเปิดรับความเสี่ยงที่กว้างขึ้น
- ติดตามและตรวจสอบ: ติดตามผลการดำเนินงานของพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นประจำ คอยติดตามแนวโน้มตลาด ตรวจสอบงบการเงิน และพิจารณาใช้เครื่องมือจัดการพอร์ตโฟลิโอออนไลน์หรือขอความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อลดความซับซ้อนของกระบวนการนี้
- ปรับสมดุลใหม่เป็นระยะ: เมื่อเวลาผ่านไป ผลงานของการลงทุนต่างๆ ในพอร์ตโฟลิโอของคุณอาจทำให้การจัดสรรสินทรัพย์ของคุณเบี่ยงเบนไปจากเป้าหมายของคุณ ปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นประจำโดยการซื้อหรือขายสินทรัพย์เพื่อปรับการถือครองของคุณให้สอดคล้องกับการจัดสรรที่คุณต้องการ ด้วยวิธีนี้จึงรักษาระดับ การกระจายความเสี่ยง และความเสี่ยงที่คุณตั้งไว้
- ติดตามข่าวสารและปรับตัว: คอยรับทราบถึงการพัฒนาเศรษฐกิจและตลาด รวมถึงการเปลี่ยนแปลงในสถานการณ์ทางการเงินของคุณ ปรับพอร์ตโฟลิโอของคุณตามความจำเป็นเพื่อสะท้อนการเปลี่ยนแปลงในเป้าหมายการลงทุน การยอมรับความเสี่ยง หรือสภาวะตลาด
การสร้างและจัดการพอร์ตโฟลิโอเป็นความพยายามส่วนบุคคล และขอแนะนำให้ขอคำแนะนำทางการเงินจากผู้เชี่ยวชาญหากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับการตัดสินใจลงทุนบางอย่าง หรือต้องการความช่วยเหลือในการสร้างและรักษาพอร์ตโฟลิโอของคุณ
ประเภทของพอร์ตโฟลิโอ
นักลงทุนสามารถเลือกจากประเภทพอร์ตโฟลิโอต่างๆ ได้ตามเป้าหมายการลงทุน การยอมรับความเสี่ยง และความชอบ ต่อไปนี้คือหมวดหมู่ที่ได้รับความนิยม:
- พอร์ตโฟลิโอการเติบโต: พอร์ตโฟลิโอประเภทนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อเพิ่มมูลค่าของทุนโดยการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีศักยภาพในการเติบโตอย่างมีนัยสำคัญ เช่น หุ้นจากบริษัทที่มีแนวโน้มเติบโตสูง กำไร โดยทั่วไปจะประกอบด้วยหุ้นที่เน้นการเติบโต กองทุนรวมที่เน้นการเติบโตอย่างรวดเร็ว และกลุ่มอุตสาหกรรม เช่น เทคโนโลยีหรือ ตลาดเกิดใหม่
ตัวอย่าง: พอร์ตโฟลิโอที่มีหุ้นเทคโนโลยีที่มีการเติบโตสูง เช่น Apple, Amazon และ Google
- พอร์ตโฟลิโอเพื่อรายได้: พอร์ตโฟลิโอเพื่อรายได้เน้นการสร้างรายได้ที่มั่นคงผ่านการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอหรือสูง รวมถึงสินทรัพย์ เช่น หุ้นที่จ่ายเงินปันผล พันธบัตร กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และกองทุนรวมที่เน้นรายได้
ตัวอย่าง: พอร์ตโฟลิโอที่มีหุ้นที่จ่ายเงินปันผลจากกลุ่มอุตสาหกรรมต่างๆ เช่น สาธารณูปโภค สินค้าอุปโภคบริโภค และอสังหาริมทรัพย์
- พอร์ตโฟลิโอที่สมดุล: พอร์ตโฟลิโอนี้มุ่งหมายที่จะผสมผสานการเติบโตและรายได้โดยกระจายความเสี่ยงไปยังกลุ่มสินทรัพย์ต่างๆ โดยทั่วไปจะประกอบด้วยหุ้น พันธบัตร และเงินสดเทียบเท่า การจัดสรรระหว่างกลุ่มสินทรัพย์เหล่านี้ได้รับการปรับแต่งให้เหมาะกับโปรไฟล์ความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนของผู้ลงทุน
ตัวอย่าง: พอร์ตโฟลิโอที่จัดสรร 60% สำหรับหุ้น 30% สำหรับพันธบัตร และ 10% สำหรับเงินสดเทียบเท่า
- พอร์ตโฟลิโอมูลค่า: พอร์ตโฟลิโอมูลค่าเน้นการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีมูลค่าต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริงซึ่งซื้อขายต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริง นักลงทุนที่ใช้กลยุทธ์นี้มุ่งหวังที่จะได้รับประโยชน์จากการเพิ่มขึ้นของราคาที่อาจเกิดขึ้น เนื่องจากตลาดรับรู้ถึงมูลค่าที่แท้จริงของสินทรัพย์เหล่านี้
ตัวอย่าง: พอร์ตโฟลิโอหุ้นจากบริษัทที่มีอัตราส่วนราคาต่อกำไรต่ำและตัวบ่งชี้พื้นฐานที่มั่นคง
- พอร์ตโฟลิโอเฉพาะกลุ่มอุตสาหกรรม: พอร์ตโฟลิโอนี้เน้นการลงทุนภายในอุตสาหกรรมหรือกลุ่มอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่งโดยเฉพาะ นักลงทุนที่มีความเชื่อมั่นอย่างแรงกล้าเกี่ยวกับศักยภาพการเติบโตของภาคส่วนใดภาคส่วนหนึ่งอาจชอบแนวทางนี้
ตัวอย่าง: พอร์ตโฟลิโอที่เน้นด้านเทคโนโลยี การดูแลสุขภาพ หรือพลังงาน
- พอร์ตโฟลิโอดัชนี: หรือที่เรียกอีกอย่างว่าพอร์ตโฟลิโอแบบพาสซีฟหรือพอร์ตโฟลิโอกองทุนดัชนี ประเภทนี้จำลองผลงานของดัชนีตลาดเฉพาะ เช่น SPX 500 โดยมีเป้าหมายเพื่อให้ตรงกับผลงานโดยรวมของดัชนีแทนที่จะเลือกการลงทุนแต่ละรายการอย่างแข็งขัน
ตัวอย่าง: พอร์ตโฟลิโอที่ประกอบด้วยกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำหรือ ETF ที่สะท้อนดัชนีตลาดโดยรวม
- พอร์ตโฟลิโอที่มีการบริหารความเสี่ยง: พอร์ตโฟลิโอนี้ใช้กลยุทธ์เพื่อบรรเทาความเสี่ยงด้านลบและความผันผวนที่อาจเกิดขึ้น อาจมีการลงทุน เช่น กองทุนป้องกันความเสี่ยง หุ้น อนุพันธ์ หรือสินทรัพย์ทางเลือกที่ออกแบบมาเพื่อป้องกันการขาดทุน
- ตัวอย่าง: พอร์ตโฟลิโอที่รวมกลยุทธ์ที่เน้นความผันผวนเพื่อลดการสูญเสียระหว่างช่วงที่ตลาดตกต่ำ*
สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักว่าพอร์ตโฟลิโอประเภทต่างๆ เหล่านี้ไม่ใช่สิ่งที่แยกจากกัน นักลงทุนสามารถผสมผสานกลยุทธ์ต่างๆ เข้าด้วยกันตามวัตถุประสงค์และโปรไฟล์ความเสี่ยงได้ ส่วนประกอบเฉพาะของพอร์ตโฟลิโอจะแตกต่างกันไปตามความชอบของนักลงทุน สถานะทางการเงิน และสภาวะตลาดในขณะนั้น
วิธีวัดความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอ
โดยทั่วไปแล้ว มีการใช้ตัวชี้วัดและวิธีการต่างๆ เพื่อวัดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับพอร์ตโฟลิโอ ต่อไปนี้คือมาตรการสำคัญบางประการ:
- ค่าเบี่ยงเบนมาตรฐาน: ตัวชี้วัดนี้ประเมินความผันผวนหรือความแปรปรวนของผลตอบแทน โดยวัดปริมาณว่าผลตอบแทนของพอร์ตโฟลิโอผันผวนมากเพียงใดเมื่อเทียบกับผลตอบแทนเฉลี่ย ค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานที่สูงขึ้นบ่งชี้ถึงความเสี่ยงที่มากขึ้น ช่วยให้สามารถเปรียบเทียบกับ benchmark หรือพอร์ตโฟลิโออื่นๆ ได้
- Beta: Beta ประเมินความอ่อนไหวต่อผลตอบแทนของพอร์ตโฟลิโอต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาด ค่า Beta ที่ 1 แสดงว่าผลตอบแทนของพอร์ตโฟลิโอสอดคล้องกับตลาด ในขณะที่ค่า Beta ที่มากกว่า 1 แสดงว่าความผันผวนที่สูงกว่า และค่า Beta ที่น้อยกว่า 1 แสดงว่าความผันผวนที่ต่ำลง ค่า Beta ที่สูงกว่าแสดงว่ามีความเสี่ยงเชิงระบบที่มากขึ้น
- Value at Risk (VaR): VaR ประมาณการการสูญเสียสูงสุดที่อาจเกิดขึ้นซึ่งพอร์ตโฟลิโออาจประสบภายในระดับความเชื่อมั่นและกรอบเวลาที่กำหนด ตัวอย่างเช่น ค่า VaR 95% ที่ 100,000 ดอลลาร์บ่งชี้ว่ามีโอกาส 5% ที่พอร์ตโฟลิโอจะสูญเสียมากกว่า 100,000 ดอลลาร์ในช่วงเวลาที่กำหนด ค่า VaR แสดงตัวเลขเดียวที่แสดงถึงความเสี่ยงด้านลบที่อาจเกิดขึ้น
- การถอนเงิน: การวัดนี้สะท้อนถึงการลดลงจากจุดสูงสุดถึงจุดต่ำสุดในมูลค่าพอร์ตโฟลิโอในช่วงเวลาที่กำหนด โดยแสดงให้เห็นถึงการสูญเสียสูงสุดที่นักลงทุนจะประสบหากพวกเขาเข้าพอร์ตโฟลิโอในช่วงจุดสูงสุดและออกในช่วงต่ำสุด การถอนเงิน ที่มากขึ้นบ่งชี้ถึงความเสี่ยงที่สูงกว่า
- อัตราส่วน Sharpe: อัตราส่วนนี้ประเมินผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอโดยคำนึงถึงผลตอบแทนและความผันผวน อัตราส่วนนี้จะคำนวณผลตอบแทนส่วนเกินที่ได้รับต่อหน่วยความเสี่ยง (วัดด้วยค่าเบี่ยงเบนมาตรฐาน) อัตราส่วน Sharpe ที่สูงขึ้นบ่งชี้ถึงประสิทธิภาพที่ปรับตามความเสี่ยงที่ดีขึ้น
- ข้อผิดพลาดในการติดตาม: ข้อผิดพลาดในการติดตามจะวัดความแปรปรวนของผลตอบแทนระหว่างพอร์ตโฟลิโอและดัชนีอ้างอิง ซึ่งบ่งชี้ว่าพอร์ตโฟลิโอติดตามประสิทธิภาพของดัชนีอ้างอิงอย่างใกล้ชิดเพียงใด ข้อผิดพลาดในการติดตามที่สูงขึ้นบ่งชี้ถึงความเสี่ยงเชิงรุกที่มากขึ้น
- การทดสอบภาวะวิกฤต: ซึ่งเกี่ยวข้องกับการจำลองสถานการณ์ตลาดที่รุนแรงเพื่อประเมินว่าพอร์ตโฟลิโอจะทำงานได้ดีเพียงใดภายใต้เงื่อนไขที่ไม่เอื้ออำนวย ช่วยในการระบุจุดอ่อนและการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นระหว่างที่ตลาดตกต่ำหรือเหตุการณ์เฉพาะ
เครื่องมือประเมินความเสี่ยงเหล่านี้ให้มุมมองที่หลากหลายเกี่ยวกับความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอและควรใช้ร่วมกับการวิเคราะห์และการพิจารณาอื่นๆ การปรึกษาหารือกับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินหรือการใช้เครื่องมือการจัดการพอร์ตโฟลิโอสามารถให้การวิเคราะห์ความเสี่ยงที่ครอบคลุมและช่วยในการประเมินโปรไฟล์ความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอของคุณได้
คำถามที่พบบ่อย
1. พอร์ตโฟลิโอในด้านการเงินคืออะไร
ในด้านการเงิน พอร์ตโฟลิโอคือกลุ่มสินทรัพย์ทางการเงิน เช่น หุ้น พันธบัตร กองทุนรวม และการลงทุนอื่นๆ ที่บุคคลหรือองค์กรถือครอง
2. เหตุใดพอร์ตโฟลิโอจึงมีความสำคัญในการลงทุน
ช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายการถือครอง จัดการความเสี่ยง และบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ พอร์ตโฟลิโออาจลดผลกระทบของผลการดำเนินงานของการลงทุนแต่ละครั้งที่มีต่อพอร์ตโฟลิโอโดยรวมได้ โดยการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ ภาคส่วน และภูมิภาคต่างๆ
3. ฉันจะสร้างพอร์ตโฟลิโอได้อย่างไร
เริ่มต้นด้วยการกำหนดเป้าหมายการลงทุนของคุณ ประเมินการยอมรับความเสี่ยง และกำหนดการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ ค้นคว้าและเลือกการลงทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมายของคุณ ติดตามผลการดำเนินงานของพอร์ตโฟลิโอ ปรับสมดุลใหม่เป็นระยะ และคอยติดตามแนวโน้มตลาดและการเปลี่ยนแปลงในสถานการณ์ทางการเงินของคุณ
4. การจัดสรรสินทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอหมายถึงอะไร
การจัดสรรสินทรัพย์หมายถึงการกระจายการลงทุนภายในพอร์ตโฟลิโอไปยังประเภทสินทรัพย์ต่างๆ รวมถึงหุ้น พันธบัตร เงินสดเทียบเท่า และหลักทรัพย์อื่นๆ ซึ่งเกี่ยวข้องกับการตัดสินใจจัดสรรเปอร์เซ็นต์ให้กับแต่ละประเภทสินทรัพย์โดยพิจารณาจากการยอมรับความเสี่ยง เป้าหมายการลงทุน และกรอบเวลาของผู้ลงทุน
5. ฉันจะประเมินผลงานของพอร์ตโฟลิโอได้อย่างไร
สามารถวัดประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอได้โดยใช้ตัวชี้วัด เช่น ผลตอบแทนโดยรวม การวัดที่ปรับความเสี่ยง เช่น อัตราส่วนชาร์ป และการเปรียบเทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน ดัชนี เมื่อประเมินประสิทธิภาพ การพิจารณากรอบเวลา ระดับความเสี่ยง และเป้าหมายการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญ
6. ฉันควรจัดการพอร์ตโฟลิโอของฉันอย่างแข็งขันหรือใช้กลยุทธ์แบบพาสซีฟ
การเลือกระหว่างการจัดการแบบเชิงรุกและแบบพาสซีฟขึ้นอยู่กับความชอบ ความรู้ด้านการลงทุน และความมุ่งมั่นด้านเวลาของคุณ การจัดการแบบเชิงรุกเกี่ยวข้องกับการตัดสินใจลงทุนบ่อยครั้ง ในขณะที่การจัดการแบบพาสซีฟมุ่งหวังที่จะให้ตรงกับผลงานของดัชนีตลาด กลยุทธ์ทั้งสองแบบมีข้อดีและข้อเสีย นักลงทุนอาจเลือกที่จะผสมผสานองค์ประกอบของทั้งสองแบบเข้าด้วยกัน
7. ฉันควรตรวจสอบและปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของฉันบ่อยเพียงใด
ความถี่ในการตรวจสอบและปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของฉันขึ้นอยู่กับกลยุทธ์การลงทุน สภาวะตลาด และความชอบส่วนบุคคล นักลงทุนบางคนอาจตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของตนทุกไตรมาสหรือทุกปี ในขณะที่บางคนทำบ่อยกว่านั้น การปรับสมดุลมักจะทำเมื่อการจัดสรรสินทรัพย์เบี่ยงเบนไปอย่างมากจากการจัดสรรเป้าหมาย
8. เป็นไปได้หรือไม่ที่จะมีพอร์ตโฟลิโอหลายพอร์ต
ใช่ นักลงทุนมักจะรักษาพอร์ตโฟลิโอหลายพอร์ตไว้สำหรับวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกัน เช่น การออมเพื่อการเกษียณอายุ ทุนการศึกษา หรือกลยุทธ์การลงทุนเฉพาะ การมีพอร์ตโฟลิโอหลายพอร์ตช่วยให้จัดระเบียบ ปรับแต่ง และจัดการเป้าหมายการลงทุนและโปรไฟล์ความเสี่ยงที่แตกต่างกันได้ดีขึ้น
9. จำเป็นต้องขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญในการบริหารพอร์ตโฟลิโอหรือไม่
แม้ว่าจะไม่ใช่ข้อบังคับ แต่การปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีค่า คำแนะนำที่เหมาะสม และความช่วยเหลือในการตัดสินใจลงทุนที่ซับซ้อนได้ ผู้เชี่ยวชาญสามารถช่วยสร้างพอร์ตโฟลิโอ ประเมินความเสี่ยง และติดตามอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะสำหรับผู้ที่มีความรู้จำกัดหรือมีเวลาจำกัดในการจัดการการลงทุน