Börja din handelsresa med Skilling!
76% av icke-professionella CFD-konton förlorar pengar.
Börja din handelsresa med Skilling!
76% av icke-professionella CFD-konton förlorar pengar.
I finansvärlden är det viktigt att förstå skillnaden mellan "spekulation" och "investering", särskilt för nybörjare. Den här guiden fördjupar sig i nyanserna av spekulation på aktiemarknaden och de grundläggande principerna för investeringar, vilket ger en tydlig jämförelse för blivande handlare och investerare.
Många potentiella handlare behöver förtydligas om skillnaderna mellan spekulation och investeringar. Nykomlingar på marknaden faller ofta i fällan att tro att båda är samma sak. Detta är inte fallet. Ändå börjar ett överraskande antal handlare sin resa som investerare och blir spekulanter utan att inse det. Att förstå ditt mål när du handlar kan inte vara viktigare, och eftersom investerare och spekulanter tar väldigt olika vägar, är det viktigt att vara medveten om vad spekulation och investeringar innebär.
Vad betyder "investering"?
Ordboksdefinitionen av ordet "investering" kretsar kring att spendera en fast summa pengar på ett finansiellt instrument, företag eller projekt för att få vinster. I grund och botten handlar investeringar om att lägga dina pengar i något du tror har värde – vanligtvis fonder eller aktier.
När du investerar på finansmarknaderna måste du fatta två viktiga beslut. För det första måste du bestämma hur mycket kapital du ska ägna åt din investering, och för det andra måste du bestämma vad du ska använda kapitalet till, dvs vad du ska investera i. När när det gäller att fatta dessa beslut, måste du utföra några nyckelanalyser. Först måste du noggrant undersöka din ekonomi; sedan, efteråt, måste du överväga de potentiella målen du vill uppnå med den investering du planerar att göra.
Även om det inte finns några hårda och snabba regler för investeringar, är det vettigt att följa några vettiga protokoll för att undvika kostsamma fel. Dessa inkluderar:
Förstå investeringen:
- Gör en grundlig analys av investeringssektorn.
- Utvärdera målföretagets konkurrenter.
- Bedöm företagets soliditet.
- Undersök dess vinst (profit).
- Tänk på dess framtida förväntningar.
Med tanke på säkerhetsmarginalen:
- Förstå begreppet "säkerhetsmarginal", som är förhållandet mellan aktiepriset och deras inneboende värde.
- Inse att ett lägre tillgångspris innebär en högre säkerhetsmarginal.
- Ta hänsyn till säkerhetsmarginalen när du väljer investeringar.
Att anta ett långsiktigt perspektiv:
- Erkänn att avkastningen förverkligas när marknaden inser tillgångens verkliga värde.
- Planera att investeringar ska vara långsiktiga åtaganden.
Vill du börja din resa på aktiemarknaden? Besök vårt utbildningscenter för vår omfattande nybörjarkurs om investerings- och spekulationsstrategier.
Vad är spekulation?
Även om det finns en ganska fin linje mellan investeringar och spekulation, finns det några viktiga skillnader. När människor hänvisar till spekulationer menar de försäljning eller köp av finansiella tillgångar som sannolikt kommer att sjunka eller stiga i pris inom kort. Jämfört med investeringar är spekulation mycket mer riskfylld eftersom den syftar till att dra nytta av kortsiktiga prisfluktuationer.
Både fundamental och teknisk analys används i spekulationer; Men eftersom handel endast sker på kort sikt är tekniska indikatorer vanligtvis avgörande.
Det är i praktiken möjligt att spekulera i priset på praktiskt taget alla finansiella instrument, inte bara traditionella sådana som aktier, vilket är investeringsfallet.
Även om det strider mot vad många tror är spekulanternas beslut inte slumpmässiga. Snarare är de resultatet av omfattande teknisk analys samt djupgående utbildning. Ivriga spekulanter kommer att lägga stor kraft på att lära sig hur man gör en grundlig analys av varje aspekt av marknaden såväl som instrumentet som de investerar i så att de kan bli så framgångsrika som möjligt för att uppnå sitt mål att göra vinst (profit).
Perioder av hög spekulation
Det har funnits några distinkta perioder i historien när spekulationerna var på en all-time high. En av de mest kända spekulationsbubblorna i finansmarknadernas historia måste vara den ökända Dot-com Bubble, som inträffade under 1990-talet. På grund av dess storlek och skala kan väldigt få andra bubblor matcha denna era när internets växande popularitet utlöste en enorm spekulationsvåg i teknikföretagen "nya ekonomin".
Resultatet var att otaliga dot-com-företag fick värderingar värda miljarder dollar från det ögonblick de blev börsnoterade, och US100 Composite Index sköt i höjden till sin topp på mer än 5000 år 2000 från bara 750 år 1990. I slutet av 2002 sjönk dock indexet med 78 %, kraschade dramatiskt och orsakade en recession i USA.
En annan period av hög spekulation kom 2008 när Amerika var på höjden av en boom i sin ekonomi. Vid den tiden var arbetslösheten på den lägsta nivån på ett decennium, och investerarsentimentet var högt. Tyvärr kom många faktorer samman för att orsaka en betydande krasch på marknaden.
Med en obalans mellan skulder och tillgångar, användningen av överdriven hävstång, överdrivet risktagande från finansinstitut och equity priser som inte överensstämde med värderingarna, var det receptet för en perfekt storm som ledde till till en stor lågkonjunktur från vilken återhämtningen var långsam.
Vad är skillnaderna mellan spekulation och investeringar?
Det finns fyra områden där spekulation och investeringar har betydande skillnader:
Investeringstid
Vanligtvis behåller investerare sina tillgångar i sina portföljer i många år. Under tiden byter spekulanter vanligtvis tillgångar på kort sikt, vanligtvis inom dagar, timmar eller till och med minuter.
Analys
Investerare analyserar grundligt alla grundläggande faktorer från företagsförhållanden, konkurrenter och förhållanden i branschen till tekniska faktorer över tillgångens hela historia. Spekulanter gör under tiden i första hand bara teknisk analys parad med marknads- och fundamentalt sentiment.
Syfte
En investerares primära mål är att få liten och återkommande avkastning över en lång period, till exempel genom utdelningar. Spekulanter försöker samtidigt få små vinster under en kortare period.
Risk
Investerare tar endast en måttlig risk, även om det i sin tur sänker avkastningen. Under tiden tar spekulanter en högre risk, men detta ger dem chansen att göra högre potentiella vinster.
Vad är din tradingstil?
Oavsett spelplan är det första steget till framgång att känna till din stil.
Trade Demo: Riktiga handelsvillkor utan risk
Handla riskfritt på Skillings prisbelönta plattformar med ett 10k* demokonto.
Finns det några likheter mellan investeringar och spekulation?
Även om det finns några stora skillnader mellan att investera och spekulera, som beskrivits ovan, finns det också vissa likheter mellan de två formerna av handel, särskilt när det kommer till de fel som ofta görs. Ofta går handlare från att vara investerare till spekulanter utan att faktiskt inse det. Till exempel kan en investerare köpa aktier i ett företag efter att ha genomfört en omfattande analys; men efter bara en kort stund sjunker priset, så investeraren säljer till ett lägre pris än de betalade från början. De köper sedan en annan aktie som för närvarande har en upptrend. Detta steg indikerar en förändring från investering till spekulation.
Ett annat vanligt fel som plågar både investerare och spekulanter är bristande förståelse och kunskap. Alltför många människor börjar investera eller spekulera i tron att marknadsrörelser uppstår enbart på grund av slumpen. Resultatet är frustration och betydande förluster.
Vilket är bäst – investering eller spekulation?
Som du kanske föreställer dig finns det både fördelar och nackdelar med både spekulation och investeringar.
När det kommer till fördelar kan investeringar vara ett mindre riskabelt val än spekulation och ofta ett bättre alternativ för alla som är nykomlingar på att handla på finansmarknaderna. Spekulation, å andra sidan, erbjuder fördelen av lägre provisioner, lättare marknadstillträde, ett behov av mindre kapital på grund av hävstångseffekt och ett bredare utbud av tillgängliga finansiella tillgångar för spekulanter att välja mellan.
När det kommer till nackdelar kräver investeringar mer kapital i förskott för att komma igång, och provisionerna som måste betalas är högre. Det finns också färre instrument att välja på totalt sett. Nackdelarna med spekulation inkluderar samtidigt en högre risk för förlust, en ökad stressnivå och ett behov av mer träning och engagemang för att uppnå det önskade målet att skörda vinster.
Trade Demo: Riktiga handelsvillkor utan risk
Handla riskfritt på Skillings prisbelönta plattformar med ett 10k* demokonto.
Hur väljer jag mellan att spekulera och investera?
När du försöker bestämma vilken typ av handlare du vill vara, är det viktigt att notera att du inte behöver välja mellan spekulation och investering. Båda handelsformerna kan komplettera varandra väl.
Som ett exempel, om en handlare har aktier i ett företag som länge varit publikt men som nu är på en nedåtgående trend, kan de spekulera för att täcka positionen. Detta kan uppnås genom att använda CFD:er (Contracts for Difference) – derivatprodukter med ett pris baserat på deras underliggande tillgångar som tillåter handel på en björnmarknad.
Näringsidkaren skulle kunna sälja ett kontrakt för skillnad på den aktie som de äger för att kompensera för investeringsvärdet som har gått förlorat utan att behöva sälja någon av aktierna som de äger.
Med detta i åtanke är det tydligt att handlare kan välja både spekulation och investeringar för att passa deras behov vid varje given tidpunkt. Men för alla som vill specialisera sig på det ena eller det andra är investeringar ofta det bästa valet för nybörjare som letar efter ett mindre riskabelt alternativ med ett lägre engagemang både vad gäller utbildning och engagemang.
Spekulation vs investering: trender och förändringar
Både spekulations- och investeringsstrategier utvecklas med teknologin och marknadsdynamiken. Digitala plattformar har gjort spekulativ handel mer tillgänglig, samtidigt som investeringsstrategier i allt högre grad införlivar hållbara och etiska överväganden.
Sammanfattning: Viktiga takeaways
- Spekulation är högrisk och kortsiktig, medan investeringar fokuserar på långsiktig förmögenhetsackumulering.
- Att förstå båda tillvägagångssätten är avgörande för ekonomisk framgång på aktiemarknaden.
Landskapet av spekulationer och investeringar förändras ständigt. Oavsett om du lutar åt ett eller båda tillvägagångssätten är det viktigt att ha en välinformerad strategi för att navigera i finansvärldens komplexa värld.
