Instrumentos financeiros: a sua importância para os traders

O que lhe vem à mente quando ouve o termo “instrumentos financeiros”? Você pode pensar em ações, empréstimos, títulos, derivativos e outras opções de investimento disponíveis no mercado. Mas, na realidade, os instrumentos financeiros são muito mais diversificados. Então, o que eles são realmente?

O que são instrumentos financeiros?

São ferramentas ou contratos que representam um valor monetário e podem ser negociados ou trocados entre as partes. Eles servem como veículos para investidores e comerciantes se envolverem em diversas atividades financeiras. Esses instrumentos vêm em uma ampla variedade de formatos, como ações, títulos, opções, futuros, moedas e commodities. Cada tipo de instrumento possui características, riscos e retornos potenciais próprios.

Os instrumentos financeiros desempenham um papel crucial na facilitação dos fluxos de capital, na gestão de riscos e na possibilidade de indivíduos e empresas investirem, hedge ou especularem nos mercados financeiros globais.

Tipos de instrumentos financeiros

Instrumentos de capital (ações):

Eles representam uma participação na propriedade de uma empresa. Ao comprar ações de uma empresa, os investidores tornam-se proprietários parciais e podem reivindicar uma parte dos ganhos da empresa. A vantagem de investir em instrumentos de ações é que os investidores obtêm o potencial de alto crescimento com base no sucesso da empresa. No entanto, isto acarreta um risco acrescido, uma vez que as ações estão sujeitas à volatilidade do mercado que pode afetar rapidamente o seu valor.

Fundos Mútuos e Fundos Negociados em Bolsa (ETFs):

Fundos mútuos e ETFs são coleções de investimentos agrupados de vários investidores. O maior benefício de investir nestes instrumentos financeiros é a diversificação. Ao investir em um fundo mútuo ou ETF, os investidores ganham exposição a vários ativos – ações, renda fixa e commodities. Esta diversificação ajuda a gerir o risco, equilibrando perdas e ganhos numa carteira diversificada. Um dos maiores riscos associados aos fundos mútuos e ETFs é o índice de despesas de gestão, que pode prejudicar o retorno do investimento.

Câmbio (Forex):

O câmbio, ou negociação forex, envolve a compra e venda de pares de moedas. O benefício da negociação forex é a capacidade de lucrar com as flutuações nas taxas de câmbio entre duas moedas. Negociação Forex oferece aos traders alta liquidez e disponibilidade de mercado 24 horas por dia, 7 dias por semana. No entanto, a negociação forex também é altamente especulativa, com elevados níveis de volatilidade e risco.

Mercadorias:

As commodities referem-se a matérias-primas ou bens primários que são negociados em bolsas. Embora commodities como metais preciosos, produtos energéticos, matérias-primas ou produtos agrícolas sejam ativamente negociados nos mercados globais, geralmente não se enquadram na definição de instrumentos financeiros pois não representam uma reivindicação ou obrigação sobre outra coisa. No entanto, é importante notar que os derivados baseados em mercadorias qualificam-se como instrumentos financeiros. Esses derivativos abrangem contratos futuros, a termo e de opções que utilizam uma commodity como ativo subjacente.

É importante notar que estes são apenas alguns exemplos da vasta gama de instrumentos financeiros disponíveis nos mercados globais. Cada instrumento serve um propósito específico, proporcionando aos investidores e traders oportunidades de investir, cobrir ou especular com base nos seus objetivos financeiros e apetite ao risco.

Por que eles são importantes para os traders?

Os instrumentos financeiros são importantes para os traders por vários motivos:

1. Diversificação: Proporcionam aos traders a capacidade de diversificar os seus investimentos em diferentes classes de ativos, tais como ações, obrigações, mercadorias ou moedas. A diversificação ajuda a distribuir o risco e potencialmente aumentar os retornos, reduzindo a exposição a qualquer investimento único.
2. Gestão de riscos: Os traders podem utilizá-los para mitigar ou gerir os riscos associados aos seus investimentos. Por exemplo, derivados como opções ou futuros permitem aos traders cobrirem-se contra perdas potenciais ou protegerem as suas carteiras de movimentos adversos de preços.
3. Liquidez: Os instrumentos financeiros, especialmente aqueles negociados em mercados bem estabelecidos, oferecem liquidez. Os traders poderiam facilmente comprar ou vender estes instrumentos aos preços de mercado prevalecentes, permitindo uma rápida entrada ou saída de posições.
4. Especulação e potencial de ganhos: Os instrumentos financeiros proporcionam aos traders oportunidades de especulação e potencial de ganhos. Ao analisar tendências de mercado, notícias e tecnologia indicadores técnicos, os comerciantes poderiam tentar prever movimentos de preços e capitalizar sobre eles.

Acesso aos mercados globais: Permitem aos comerciantes aceder aos mercados em todo o mundo. Através de instrumentos como câmbio estrangeiro (Forex) ou fundos negociados em bolsa (ETF), os traders poderiam participar nos mercados internacionais sem propriedade física dos ativos.

Quer aprender mais coisas legais sobre negociação e finanças? Visite nosso blog agora.

Perguntas frequentes

Por que os instrumentos financeiros são importantes para os traders?

Proporcionam aos traders oportunidades de diversificação, gestão de risco, liquidez, especulação, geração de rendimento e acesso aos mercados globais.

Como posso diversificar meus investimentos utilizando instrumentos financeiros?

Você pode diversificar seus investimentos alocando fundos em diferentes classes de ativos, como ações, títulos, commodities e moedas. Isso ajuda a distribuir o risco e potencialmente aumentar os retornos.

Quais riscos os traders devem estar cientes ao lidar com instrumentos financeiros?

Os riscos associados incluem flutuações de mercado, risco de crédito, risco de taxa de juro, volatilidade, riscos de alavancagem, risco de contraparte, risco de inflação e fatores geopolíticos.

Como os traders podem gerenciar os riscos associados aos instrumentos financeiros?

Os traders podem gerir os riscos diversificando as suas carteiras, utilizando ferramentas de gestão de risco como ordens stop-loss, definindo objetivos de investimento claros e tolerância ao risco, realizando pesquisas minuciosas e procurando aconselhamento profissional.

Onde posso acessar instrumentos financeiros para negociação?

Os instrumentos financeiros são acessíveis através de várias plataformas, incluindo bolsas de valores, mercados de obrigações, corretores forex, bolsas de mercadorias e plataformas de negociação online, como a Skilling, que oferece CFDs.

O desempenho passado não garante nem prevê o desempenho futuro. Este artigo é oferecido para informação geral e não constitui conselho de investimento. Informamos que atualmente, Skilling oferece apenas CFDs.