O que é gerenciamento de risco na negociação?
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Equipe de escritores de Skilling
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- Negociação
A gestão de riscos na negociação é uma forma de reduzir o impacto potencial de certos riscos, mas também de aceitar que talvez você não consiga eliminá-los. Existem recompensas na negociação. Se o preço de um ativo se mover na direção que você previu, você poderá obter lucro. No entanto, para desbloquear essas recompensas potenciais, você precisa aceitar os riscos.
Naturalmente, você não pode desenvolver uma estratégia comercial de gerenciamento de risco sem entender o que é risco. Da mesma forma, você não consegue entender por que o gerenciamento de risco é importante se não sabe quais são as armadilhas potenciais da negociação.
Em outras palavras, você não pode ter sol sem a ameaça de chuva. Sempre haverá riscos na negociação. Nenhuma negociação tem garantia de retorno de lucro e você não pode impedir que uma negociação se mova em uma direção negativa.
O que você pode fazer, entretanto, é usar ferramentas de gerenciamento de risco para impedir que uma negociação se mova muito em uma direção negativa. Então, quando se trata de negociação de gerenciamento de risco, você pretende reduzir os riscos de compra e venda, não está eliminando todos os riscos porque isso não é possível.
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O que torna a negociação arriscada e como gerenciá-la?
Para saber por que o gerenciamento de risco é importante e como fazê-lo, você precisa conhecer os riscos potenciais que enfrentará na negociação. Sabemos quais são as recompensas: lucros. No entanto, existem riscos gerais e específicos. Este último diz respeito aos riscos de activos e mercados individuais. Falaremos sobre riscos específicos mais tarde. Antes disso, aqui estão quatro riscos gerais que todo trader deve administrar:
- Educação
- Nenhuma quantidade de educação e conhecimento pode garantir lucro nas negociações. No entanto, quanto mais você souber, maiores serão suas chances de realizar movimentos potencialmente lucrativos. Esta é uma variável que você pode controlar. Se você não sabe o suficiente, isso é um risco. Portanto, você precisa aprender mais sobre negociação para ajudar a gerenciar riscos.
- Estilo de negociação
- A maneira como você negocia é importante. Existem vários estilos de negociação e ativos que você pode negociar. Por exemplo, diz-se que os ETFs são menos voláteis do que os pares de moedas forex. Isso não significa que você não deva negociar forex ou que um seja melhor que o outro. Suas escolhas e ambições fazem a diferença. Os ativos que você negocia, o quão diversificado é seu portfólio e a quantidade de dinheiro que você investe afetam seu potencial de risco para recompensar.
- Alavancagem
- A alavancagem permite que você coloque uma pequena quantidade de capital e assuma uma posição maior usando fundos emprestados de uma corretora. Isso é conhecido como negociação de margem porque a diferença entre a quantidade de dinheiro que você compromete em comparação com a quantia que o corretor compromete é a margem.
Aproveitar um pequeno investimento pode lhe dar uma posição maior e, portanto, o potencial para obter lucros maiores. No entanto, a alavancagem também pode aumentar a velocidade com que você perde dinheiro. Portanto, gerir a alavancagem é também uma forma de gerir riscos. - Lucro/Perda
- O lucro é a recompensa na negociação, a perda é o risco final. Você não pode eliminar o potencial de nenhum deles. No entanto, você pode limitá-los. Você pode usar limites de take-profit e stop-loss ao negociar. Discutiremos isso na próxima seção. As plataformas de negociação online permitem que você defina parâmetros dentro dos quais seus lucros e perdas estão contidos.
Ferramentas de gerenciamento de risco: maneiras de gerenciar suas negociações
As ferramentas e estratégias de gerenciamento de risco que você pode utilizar como trader online na Skilling são:
Ordem de stop-loss
Uma ordem stop-loss é uma ferramenta de gerenciamento de risco que permite determinar a perda máxima que você incorrerá em uma negociação. Você define o valor da perda que deseja aceitar antes de executar uma negociação em CFDs da Tesla, por exemplo. Depois de fazer isso, o software fechará automaticamente uma negociação se o seu limite de perda for atingido, limitando assim a sua perda (risco).
Dimensionamento correto da posição
A quantidade de dinheiro que você compromete em uma negociação aumentará ou diminuirá o seu risco. Digamos que você tenha £ 1.000 para investir. Comprometer £750 em uma única negociação é mais arriscado do que comprometer £10 porque você corre o risco de perder 75% do seu saldo se as coisas derem errado, em vez de 10%.
Alocação de ativos
Não podemos dizer-lhe em que investir. No entanto, a diversificação pode fazer parte de uma estratégia comercial de gestão de risco. Por exemplo, você pode negociar CFDs de tecnologia na Microsoft e na Amazon, mas também assumir posições em empresas de outros setores, como o de entretenimento (por exemplo, AMC e GME).
A diversificação ajuda a reduzir os riscos porque, se o setor tecnológico estiver em dificuldades, o entretenimento poderá estar a prosperar, por exemplo. A diversificação é uma estratégia de negociação de gerenciamento de risco porque seu objetivo é combater as quedas de um grupo de ativos com as altas de outros.
Taxas e custos de negociação
A negociação online não é gratuita. Alguns custos e taxas precisam ser cobertos e, portanto, levados em consideração porque afetarão seus resultados financeiros. Você pode clicar aqui para saber mais sobre cobranças, mas as principais que você precisa considerar são:
- Spreads
- Margem
- Taxas de troca
- Taxas de conversão de moeda
- Horário de negociação (certos mercados abrem/fecham em horários específicos e você pode ter que pagar taxas para manter posições durante a noite/durante o horário fechado)
Os riscos de negociar ativos diferentes
Explicamos como os riscos na negociação podem ser gerais e específicos. Alguns riscos comerciais gerais já foram descritos neste artigo, mas vamos falar de detalhes. Aqui está uma rápida visão geral das possíveis armadilhas associadas a diferentes ativos:
- Forex: A alavancagem é comum na trading forex e, como os micromovimentos são tão significativos, os pares de moedas podem ser voláteis.
- Ações: O principal risco na compra de ações de uma empresa é o status da empresa/indústria. Por exemplo, é provável que uma empresa de primeira linha tenha um preço de ação relativamente estável em comparação com uma startup.
- Índices: Embora índices, como o UK100, tendam a ser menos voláteis do que outros ativos, eles estão em risco devido às flutuações do mercado. Por exemplo, se houver problemas na indústria tecnológica, o Índice do Sector Tecnológico US100 poderá sofrer um impacto.
- Commodities: Problemas na cadeia de abastecimento podem ser um grande risco para as commodities. Por exemplo, se houver problemas de mineração, os mercados de ouro podem estar em risco. Se houver problemas de envio, o preço do petróleo pode ser prejudicado.
- Soft Commodities: As condições ambientais são um risco proeminente quando você negocia commodities leves. Como esses ativos são coisas como trigo, milho e açúcar, condições climáticas adversas podem afetar a oferta, o que pode afetar os preços.
- Crypto: Bitcoin faz parte de um mercado emergente e comparativamente novo. Assim, como a tecnologia por trás das criptomoedas ainda está em evolução, os mercados podem ser extremamente voláteis.
Gerencie o risco ao negociar on-line
O que é gerenciamento de risco na negociação? Como sabemos agora, é o processo de limitar suas perdas. Você não pode eliminar o risco de perder dinheiro, mas pode reduzir o impacto negativo de certas variáveis. Depois de processar esse conceito e usar as informações deste guia para desenvolver sua estratégia de negociação de gerenciamento de risco, reserve algum tempo para aprender mais sobre negociação em geral. Algumas coisas a considerar antes de entrar nos mercados financeiros são:
- Qual será o seu estilo de negociação?
- Em que horários você pode e deve negociar?
- O que é Forex e como funcionam os sinais?
- O que são CFDs e como funcionam?
Quando você estiver familiarizado com os fundamentos da negociação e entender o risco, clique aqui para criar uma conta no Skilling.
Não é um conselho de investimento.
