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No mundo das finanças, entender a distinção entre 'especulação' e 'investimento' é essencial, especialmente para iniciantes. Este guia se aprofunda nas nuances da especulação no mercado de ações e nos princípios fundamentais do investimento, fornecendo uma comparação clara para aspirantes a traders e investidores.
Muitos traders em potencial precisam de esclarecimentos sobre as diferenças entre especulação e investimento. Os recém-chegados ao mercado geralmente caem na armadilha de pensar que ambos são a mesma coisa. Este não é o caso. No entanto, um número surpreendente de traders começa sua jornada como um investidor e acaba se tornando um especulador sem perceber. Entender seu objetivo ao negociar não poderia ser mais importante, e como investidores e especuladores seguem caminhos muito diferentes, é essencial estar ciente do que especular e investir envolvem.
O que significa “investir”?
A definição do dicionário para a palavra “investimento” gira em torno de gastar uma quantia fixa de dinheiro em um instrumento financeiro, negócio ou projeto para obter lucros. Essencialmente, investimento é colocar seu dinheiro em algo que você acredita ter valor – geralmente fundos ou ações.
Quando você investe nos mercados financeiros, você precisa tomar duas decisões vitais. Primeiro, você precisa decidir quanto capital você vai dedicar ao seu investimento, e segundo, você precisa determinar para que você vai usar o capital, ou seja, no que você vai investir. Quando se trata de tomar essas decisões, você precisa realizar algumas análises importantes. Primeiro, você precisa examinar cuidadosamente suas finanças; então, depois, você precisa considerar os objetivos potenciais que você deseja alcançar com o investimento que você está planejando fazer.
Embora não existam regras rígidas e rápidas para investir, faz sentido seguir alguns protocolos sensatos para evitar erros dispendiosos. Estes incluem:
Entendendo o investimento:
- Realize uma análise completa do setor de investimentos.
- Avalie os concorrentes da empresa-alvo.
- Avalie a solvencia.
- Examine suas margens de lucro(profit).
- Considere suas expectativas futuras.
Considerando a margem de segurança:
- Entenda o conceito de "margem de segurança", que é a relação entre o preço das ações e seu valor intrínseco.
- Reconheça que um preço de ativo mais baixo implica uma margem de segurança maior.
- Considere a margem de segurança ao selecionar investimentos.
Adotando uma perspectiva de longo prazo:
- Reconheça que os retornos se materializam quando o mercado reconhece o verdadeiro valor do ativo.
- Planeje que os investimentos sejam compromissos de longo prazo.
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O que é especulação?
Embora haja uma linha bastante tênue entre investimento e especulação, há algumas diferenças importantes. Quando as pessoas se referem à especulação, elas querem dizer a venda ou compra de ativos financeiros com probabilidade de sofrer uma queda ou aumento em seu preço em breve. Comparada com o investimento, a especulação é muito mais arriscada, pois visa se beneficiar de flutuações de preço de curto prazo.
Tanto a análise fundamental quanto a análise técnica são usadas na especulação; no entanto, como a negociação é feita apenas em curto prazo, os indicadores técnicos geralmente são decisivos.
Na prática, é possível especular sobre o preço de praticamente qualquer instrumento financeiro, não apenas os tradicionais, como ações, que são o caso do investimento.
Embora seja contrário à crença popular, as decisões dos especuladores não são fruto do acaso. Em vez disso, elas são o resultado de uma análise técnica abrangente, bem como de um treinamento aprofundado. Especuladores interessados farão um esforço considerável para aprender como realizar uma análise completa de cada aspecto do mercado, bem como do instrumento em que estão investindo, para que possam ter o máximo de sucesso possível em atingir seu objetivo de lucro(profit).
Períodos de alta especulação
Houve alguns períodos distintos na história em que a especulação estava em alta. Uma das bolhas de especulação mais famosas na história dos mercados financeiros tem que ser a notória Bolha Dot-com, que ocorreu durante a década de 1990. Devido ao seu tamanho e escala, muito poucas outras bolhas podem se igualar a esta era quando a crescente popularidade da internet desencadeou uma enorme onda de especulação nos negócios de tecnologia da "nova economia".
O resultado foi que inúmeras empresas pontocom receberam avaliações no valor de bilhões de dólares desde o momento em que se tornaram públicas, e o Índice Composto US100 disparou para seu pico de mais de 5.000 no ano 2000, de apenas 750 em 1990. No final de 2002, no entanto, o índice caiu 78%, caindo drasticamente e causando uma recessão nos EUA.
Outro período de alta especulação veio em 2008, quando os Estados Unidos estavam no auge de um boom em sua economia. Na época, o desemprego estava em seu ponto mais baixo em uma década, e o sentimento do investidor estava alto. Infelizmente, vários fatores se juntaram para causar uma queda significativa no mercado.
Com descasamentos entre dívida e ativos, o uso de alavancagem excessiva, a assunção excessiva de riscos por parte das instituições financeiras e preços de ações que não correspondiam às avaliações, era a receita para um perfeito tempestade que levou a uma grande recessão onde a recuperação foi lenta.
Quais são as diferenças entre especulação e investimento?
Existem quatro áreas em que especular e investir apresentam diferenças significativas:
Tempo de investimento
Normalmente, investidores mantêm seus ativos em seus portfólios por muitos anos. Enquanto isso, especuladores normalmente mudam ativos em uma base de curto prazo, geralmente em dias, horas ou até minutos.
Análise
Os investidores analisam minuciosamente todos os fatores fundamentais, desde índices de empresas, concorrentes e condições na indústria até fatores técnicos em todo o histórico do ativo. Os especuladores, por sua vez, realizam principalmente análises técnicas pareadas com o sentimento fundamental e de mercado.
Mirar
O objetivo principal de um investidor é ganhar retornos pequenos e recorrentes em um período de longo prazo, por exemplo, por meio de pagamentos de dividendos. Os especuladores, por sua vez, buscam ganhar pequenos lucros em um período de curto prazo.
Risco
Os investidores assumem apenas um risco moderado, embora isso, por sua vez, diminua a taxa de retorno. Enquanto isso, os especuladores assumem um risco maior, mas isso lhes dá a chance de obter ganhos potenciais maiores.
Qual é o seu estilo de negociação?
Não importa o campo de jogo, conhecer seu estilo é o primeiro passo para o sucesso.
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Existem semelhanças entre investimento e especulação?
Embora existam algumas diferenças importantes entre investir e especular, conforme descrito acima, também existem algumas semelhanças entre as duas formas de negociação, especialmente quando se trata dos erros comumente cometidos. Muitas vezes, os traders deixam de ser investidores para se tornarem especuladores sem realmente perceber. Por exemplo, um investidor pode comprar ações de uma empresa, tendo concluído uma análise abrangente; no entanto, depois de apenas um curto período, o preço cai, então o investidor vende a um preço menor do que pagou inicialmente. Eles então compram uma ação diferente que está atualmente em uma tendência de alta. Este movimento indica uma mudança de investimento para especulação.
Outro erro comum que aflige investidores e especuladores é a falta de entendimento e conhecimento. Muitas pessoas começam a investir ou especular acreditando que os movimentos do mercado ocorrem apenas por acaso. O resultado é frustração e perdas significativas.
O que é melhor – investimento ou especulação?
Como você pode imaginar, há vantagens e desvantagens tanto na especulação quanto no investimento.
Quando se trata de vantagens, investir pode ser uma escolha menos arriscada do que especulação e, muitas vezes, uma opção melhor para qualquer um que seja um novato em negociação nos mercados financeiros. A especulação, por outro lado, oferece a vantagem de comissões mais baixas, acesso mais fácil ao mercado, uma necessidade de menos capital devido à alavancagem e uma variedade maior de ativos financeiros disponíveis para os especuladores selecionarem.
Quando se trata de desvantagens, investir requer mais capital inicial para começar, e as comissões que precisam ser pagas são maiores. Também há menos instrumentos para escolher no geral. As desvantagens da especulação, por sua vez, incluem um risco maior de perda, um nível maior de estresse e uma necessidade de mais treinamento e dedicação para atingir a meta desejada de colher lucros.
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Como escolher entre especular e investir?
Quando você está tentando decidir que tipo de trader você quer ser, é importante notar que você não precisa escolher entre especulação e investimento. Ambas as formas de trading podem se complementar bem.
Por exemplo, se um trader tem ações em uma empresa que é pública há muito tempo, mas agora está em tendência de queda, ele pode especular para cobrir a posição. Isso pode ser alcançado usando CFDs (Contratos por Diferença) – produtos derivativos com um preço baseado em seus ativos subjacentes que permitem negociação em um mercado de baixa.
O trader poderia vender um Contrato por Diferença sobre a ação que possui para compensar o valor do investimento que foi perdido, sem precisar vender nenhuma das ações que possui.
Com isso em mente, fica claro que os traders podem optar por especulação e investimento para atender às suas necessidades a qualquer momento. No entanto, para qualquer um que deseje se especializar em um ou outro, investir é frequentemente a melhor escolha para novatos em trading que estão procurando uma opção menos arriscada com um menor comprometimento em termos de treinamento e dedicação.
Especulação vs investimento: tendências e mudanças
Tanto a especulação quanto as estratégias de investimento estão evoluindo com a tecnologia e a dinâmica do mercado. As plataformas digitais tornaram a negociação especulativa mais acessível, enquanto as estratégias de investimento estão cada vez mais incorporando considerações sustentáveis e éticas.
Resumo: Principais conclusões
- A especulação é de alto risco e curto prazo, enquanto o investimento se concentra na acumulação de riqueza a longo prazo.
- Entender ambas as abordagens é crucial para o sucesso financeiro no mercado de ações.
O cenário de especulação e investimento está mudando continuamente. Quer você se incline para uma ou ambas as abordagens, ter uma estratégia bem informada é vital para navegar no complexo mundo das finanças.
