Assim como o nome sugere, as ações preferenciais são uma espécie de título em que os acionistas recebem tratamento preferencial sobre os acionistas ordinários no recebimento de dividendos ou em caso de liquidação da empresa. Por exemplo, se uma empresa for liquidada, os acionistas preferenciais normalmente terão prioridade na reivindicação dos ativos remanescentes sobre os acionistas ordinários, garantindo que recebam a sua parte antes dos acionistas ordinários. Vamos mergulhar mais nisso.
O que são ações preferenciais?
As ações preferenciais representam a propriedade de uma empresa e são um tipo de ação que paga dividendos aos acionistas antes dos acionistas ordinários. Ao contrário das ações ordinárias, não oferecem direito de voto e são frequentemente vistas como um híbrido entre ações e títulos. Geralmente são emitidos a um preço fixo e podem ser adquiridos por meio de um corretor ou consultor financeiro. A maioria das empresas que emitem essas ações geralmente são maiores e têm um histórico financeiro sólido. Exemplos de empresas que emitem ações preferenciais, sem limitação, incluem Bank of America (BAC.US), General Electric (GE.US) e JPMorgan Chase (JPM.US).
As ações ordinárias diferem das ações preferenciais porque normalmente oferecem direitos de voto, têm potencial de valorização de capital, podem ou não pagar dividendos, têm menor prioridade no recebimento de dividendos e ativos durante a liquidação e são geralmente consideradas mais arriscadas, mas com retornos potenciais mais elevados.
Tipos de ações preferenciais
Existem vários tipos de ações preferenciais, cada uma oferecendo características e benefícios diferentes. aqui estão alguns exemplos:
- Ações preferenciais cumulativas: Essas ações permitem o acúmulo de pagamentos de dividendos perdidos e devem ser pagas no futuro, antes que os acionistas ordinários recebam os dividendos.
- Ações preferenciais não cumulativas: Ao contrário das ações cumulativas, os pagamentos de dividendos perdidos não são acumulativos e não precisam ser pagos no futuro.
- Ações preferenciais conversíveis: Essas ações poderão ser convertidas em uma quantidade predeterminada de ações ordinárias, por opção do acionista. Isto proporciona uma oportunidade para uma potencial valorização do capital.
- Ações preferenciais exigíveis: A empresa emissora tem o direito de resgatar essas ações a um preço e data específicos, proporcionando flexibilidade para a empresa, mas potencialmente desvantajosa para os investidores.
- Ações preferenciais com taxa ajustável: Essas ações têm taxas de dividendos variáveis que são ajustadas com base nas mudanças em uma taxa de juros de referência, como a taxa básica de juros ou a taxa do tesouro.
- Ações preferenciais participantes: Os acionistas de ações participantes têm o direito de receber dividendos adicionais além da taxa fixa se a empresa exceder os limites de lucro especificados.
- Ações preferenciais perpétuas: Essas ações não têm prazo de vencimento e têm duração indefinida, normalmente pagando dividendos fixos.
Por que é importante para os comerciantes?
As ações preferenciais podem ser importantes para traders por vários motivos:
- Prioridade de dividendos: Os acionistas preferenciais têm prioridade no recebimento de dividendos. Têm direito a receber dividendos antes dos acionistas ordinários, o que poderia proporcionar um fluxo de rendimento constante para os comerciantes que dependem do pagamento de dividendos.
- Preservação de capital: Geralmente oferecem mais estabilidade em comparação às ações ordinárias. Eles têm uma taxa de dividendos fixa e maiores direitos sobre os ativos da empresa em caso de liquidação. Isto pode ser atrativo para traders que procuram investimentos com menor risco e potencial preservação de capital.
- Potencial de conversão: Alguns tipos de ações preferenciais, como as ações preferenciais conversíveis, poderão ser convertidas em ações ordinárias por opção do acionista. Isto proporciona aos traders o potencial de valorização do capital se o valor das ações ordinárias subjacentes aumentar.
- Sensibilidade à taxa de juros: As ações preferenciais com taxa ajustável podem ser atraentes para os traders que desejam exposição aos movimentos das taxas de juros. Estas ações têm taxas de dividendos variáveis que se ajustam com base nas alterações nas taxas de juro de referência, oferecendo a oportunidade de ganhos potenciais se as taxas subirem.
- Diversificação: Incluir ações preferenciais na carteira de um trader pode ajudar a diversificar suas participações. Ao adicionar uma classe de ativos diferente, os traders poderiam potencialmente reduzir o risco e alcançar uma estratégia de investimento equilibrada.
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