Sama ada anda pelabur berpengalaman atau baru bermula, memahami pelaburan REITs (Amanah Pelaburan Hartanah) boleh menjadi peluang untuk mempelbagaikan portfolio anda dan mungkin memaksimumkan pulangan anda. Bayangkan dunia di mana anda boleh menjadi hartawan hartanah tanpa perlu bersusah payah menguruskan hartanah atau berurusan dengan penyewa. Itulah yang pada asasnya melibatkan pelaburan REIT. Tetapi apakah itu sebenarnya dan mengapa begitu ramai pelabur memilihnya?
Apakah REITs dan bagaimana ia berfungsi?
REITs, atau Amanah Pelaburan Hartanah, ialah kenderaan pelaburan yang membenarkan individu melabur dalam hartanah tanpa memilikinya secara langsung. Mereka beroperasi sama seperti dana bersama, mengumpulkan dana daripada pelbagai pelabur untuk membeli dan mengurus portfolio hartanah yang menjana pendapatan.
REITs menjana pendapatan terutamanya melalui pembayaran sewa daripada penyewa, yang kemudiannya diagihkan kepada pemegang saham dalam bentuk dividen. Mereka mesti mematuhi peraturan khusus, termasuk mengagihkan sebahagian besar pendapatan bercukai mereka kepada pemegang saham sebagai dividen.
REITs melabur dalam pelbagai bidang hartanah, termasuk:
- Kediaman: pangsapuri, rumah keluarga tunggal dan hartanah kediaman lain.
- Komersial: bangunan pejabat, ruang runcit, gudang perindustrian dan hartanah komersial lain.
- Penjagaan kesihatan: kemudahan perubatan, termasuk hospital, klinik dan komuniti warga emas.
- Industri: pusat pengedaran, kemudahan logistik dan kilang pembuatan.
- Hospitality: hotel, resort dan hartanah penginapan lain.
Dengan mempelbagaikan merentasi segmen pasaran hartanah yang berbeza, REITs menyediakan peluang kepada pelabur untuk mendapat pendedahan dan berpotensi memperoleh pulangan daripada pelbagai jenis hartanah.
Untuk melayakkan diri sebagai REIT, syarikat biasanya perlu memenuhi keperluan khusus. Di Amerika Syarikat, sebagai contoh, syarikat mesti memastikan bahawa sebahagian besar aset dan pendapatannya dikaitkan dengan pelaburan hartanah. Selain itu, ia mesti mengagihkan sekurang-kurangnya 90% daripada pendapatan bercukainya kepada pemegang saham setiap tahun dalam bentuk dividen. Begitu juga, di UK, REIT mesti memperuntukkan 90% daripada keuntungan yang dijana daripada perniagaan penyewaan hartanahnya kepada pemegang sahamnya. Peraturan ini memastikan REITs mengutamakan pulangan pelabur dan mengekalkan tumpuan pada usaha niaga hartanah.
Manfaatkan turun naik dalam pasaran saham
Ambil kedudukan pada harga saham yang bergerak. Jangan lepaskan peluang.
Bagaimana untuk melabur dalam REITs
Melabur dalam REITs menawarkan individu pelbagai jalan untuk diterokai. Berikut adalah beberapa kaedah popular:
- Beli saham REIT yang didagangkan secara terbuka: Anda boleh membeli saham REITs yang didagangkan di bursa saham atau melalui platform CFD seperti Skilling, sama seperti melabur dalam saham syarikat individu.
- Dana bersama REIT dan ETF: Anda juga boleh mempertimbangkan untuk melabur dalam dana bersama atau dana dagangan bursa (ETF) yang memfokuskan pada REITs. Dana ini menyediakan kepelbagaian dengan memegang portfolio berbilang REITs.
- Tawaran awam bukan dagangan: Sesetengah broker, seperti broker hartanah dalam talian Fundrise, menawarkan peluang untuk melabur dalam REITs bukan dagangan. Ini mungkin mempunyai syarat mudah tunai yang berbeza berbanding REITs yang didagangkan secara terbuka.
- Penasihat kewangan: Penasihat kewangan boleh memberikan pandangan dan panduan tentang pelaburan dalam REITs, membantu anda menavigasi pasaran dan membuat keputusan termaklum.
- Portal crowdfunding hartanah: Sesetengah platform membenarkan anda melabur dalam REITs awam bukan dagangan melalui crowdfunding hartanah. Pilihan ini bagaimanapun mungkin memerlukan penyelidikan tambahan dan usaha wajar.
Tambahan pula, adalah penting untuk menilai kualiti hartanah, penyewa dan prestasi keseluruhan REIT sebelum melabur. Anda boleh mempertimbangkan untuk berunding dengan sumber kewangan yang berkaitan dan mempertimbangkan untuk mendapatkan nasihat profesional untuk membuat keputusan yang termaklum.
Bolehkah REITs didagangkan?
Ya, mereka boleh didagangkan sama seperti saham di bursa saham atau melalui CFD. REITs yang didagangkan secara awam biasanya disenaraikan di bursa saham utama dan boleh dibeli dan dijual sepanjang hari dagangan. Ini memberikan pelabur kecairan dan keupayaan untuk memasuki atau keluar dari kedudukan mereka dengan mudah.
Berdagang REITs adalah serupa dengan saham berdagang. Pelabur boleh membuat pesanan beli atau jual melalui akaun pembrokeran mereka, dengan menyatakan bilangan saham yang mereka mahu berdagang dan harga yang dikehendaki. Harga pasaran saham REIT akan turun naik berdasarkan permintaan dan penawaran dinamik dan prestasi keseluruhan amanah.
Walau bagaimanapun, penting untuk diperhatikan bahawa mereka boleh mengalami turun naik harga disebabkan oleh faktor seperti perubahan dalam kadar faedah, keadaan pasaran hartanah dan sentimen pelabur terhadap sektor tersebut. Oleh itu, pelabur harus menjalankan penyelidikan dan analisis yang teliti sebelum memperdagangkannya, sama seperti yang mereka lakukan dengan mana-mana pelaburan saham lain.
Ingat, adalah penting untuk mempertimbangkan ciri khusus amanah, seperti portfolio hartanah, pasukan pengurusan, sejarah dividen dan prestasi kewangannya. Faktor-faktor ini boleh memberi kesan kepada daya tarikan dan potensi pulangan pelaburan.
Bagaimana untuk masuk ke dalam pelaburan REIT dengan CFD
Sama ada memilih pembelian saham langsung atau meneroka kemudahan perdagangan CFD (Kontrak untuk Perbezaan), melabur dalam REITs boleh membuka pintu kepada dunia peluang hartanah yang pelbagai. Terima kasih kepada platform seperti Skilling yang menawarkan CFD, menavigasi pasaran REIT menjadi lebih mudah diakses. CFD membenarkan pedagang membuat spekulasi mengenai pergerakan harga pelbagai aset pendasar, seperti saham, ETF, komoditi dll. tanpa benar-benar memiliki aset pendasar. Menggunakan CFD untuk berdagang REITs boleh memberikan kelebihan tertentu seperti leverage, jualan pendek dan kecairan. Walau bagaimanapun, ia juga membawa risiko yang ketara. Adalah penting untuk mempunyai pemahaman yang kukuh tentang perdagangan CFD dan strategi pengurusan risiko sebelum mempertimbangkan pendekatan ini. Lihat Skilling untuk bermula dengan CFD hari ini.
