Pernahkah anda terfikir bagaimana orang terkaya di dunia membina kekayaan mereka? Kemungkinan besar, sebahagian besar daripada kekayaan mereka datang daripada pelaburan ekuiti. Dengan memiliki saham dalam syarikat dan mengambil kesempatan daripada kuasa pasaran saham, pelabur ekuiti boleh menjana pulangan jangka panjang yang ketara.
Tetapi dengan ganjaran yang besar datang risiko yang besar, dan memahami nuansa pelaburan ekuiti adalah penting untuk kejayaan. Dalam panduan ini, kami akan meneroka dunia pelaburan ekuiti, daripada asas pemilikan saham kepada cara melabur di dalamnya. Teruskan membaca di bawah untuk memahaminya sepenuhnya.
Apakah itu ekuiti?
Ekuiti ialah istilah yang sering dilontarkan dalam dunia kewangan, tetapi apakah maksudnya sebenarnya? Ringkasnya, ia mewakili pemilikan dalam syarikat. Apabila anda membeli bahagian saham, anda menjadi sebahagian pemilik syarikat itu dan mempunyai tuntutan ke atas aset dan keuntungannya. Perlu diingat bahawa ini mungkin berbeza dalam instrumen kewangan atau derivatif.
Fikirkan dengan cara ini: bayangkan anda dan sekumpulan rakan memulakan gerai air limau bersama-sama. Setiap daripada anda memasukkan wang untuk membeli bahan dan peralatan. Lama kelamaan, pendirian menjadi lebih berjaya dan mula membuat keuntungan. Sebagai sebahagian pemilik perniagaan, anda masing-masing mempunyai tuntutan ke atas keuntungan tersebut berdasarkan peratusan pemilikan anda.
Dalam dunia kewangan, ekuiti berfungsi dengan cara yang sama. Apabila anda melabur dalam syarikat dengan membeli saham saham, anda menjadi sebahagian pemilik syarikat itu dan berhak mendapat sebahagian daripada keuntungannya.
Sebagai contoh, saham biasa (ON) memberi pelabur hak untuk mengundi keputusan syarikat semasa mesyuarat pemegang saham, manakala saham keutamaan (PN) memberi keutamaan kepada pemegang saham dalam menerima pembayaran dividen.
Biasanya, saham pilihan membayar dividen yang lebih tinggi daripada saham biasa, selalunya sekurang-kurangnya 10% lebih tinggi.
Walaupun ekuiti boleh menjadi cara yang berkesan untuk membina kekayaan dalam jangka panjang, adalah penting untuk memahami risiko dan ganjarannya sebelum bermula.
Apakah kepentingan ekuiti untuk syarikat?
Ekuiti adalah penting bagi syarikat kerana ia menyediakan cara untuk mereka mengumpul modal untuk membiayai operasi dan pertumbuhan mereka. Dengan menjual saham saham kepada pelabur, syarikat boleh mengumpul wang tanpa mengambil hutang atau menanggung pembayaran faedah. Ini boleh menjadi penting terutamanya untuk syarikat pemula dan syarikat yang sedang berkembang yang memerlukan pembiayaan untuk mengembangkan operasi mereka.
Selain meningkatkan modal, ekuiti juga boleh membantu syarikat menarik dan mengekalkan bakat terbaik. Dengan menawarkan opsyen saham atau pampasan berasaskan ekuiti lain, syarikat boleh memberi insentif kepada pekerja untuk bekerja lebih keras dan membantu memacu kejayaan syarikat.
YFIUSD: 00:00 - 21:00 UTC
NZDJPY: 00:00 - 21:00 UTC
Satu cara syarikat boleh menjual saham saham kepada orang ramai ialah melalui Tawaran Awam Permulaan (IPO).
Ini adalah apabila syarikat membuat keputusan untuk mendedahkan kepada umum dan menjual saham saham kepada pelabur buat kali pertama. IPO boleh menjadi peristiwa penting bagi syarikat, kerana ia menyediakan cara untuk mengumpul sejumlah besar modal dan mendapat akses kepada kumpulan pelabur yang lebih luas.
Ia juga boleh membawa peningkatan pemeriksaan dan keperluan kawal selia, kerana syarikat itu kini didagangkan secara terbuka dan mesti mematuhi pelbagai peraturan pelaporan dan pendedahan kewangan.
Bagaimana ekuiti berkaitan dengan pasaran kewangan
Seperti yang telah kita lihat, apabila pelabur membeli saham atau kuota syarikat, mereka menjadi sebahagian pemilik perniagaan tersebut. Jumlah saham atau kuota yang dimiliki oleh pelabur adalah berkadar terus dengan pegangan mereka dalam syarikat dan pulangan yang mereka akan berhak.
Terdapat dua cara utama bagi pelabur untuk merealisasikan pulangan ke atas pelaburan ekuiti mereka:
Pertama, mereka boleh menjual pegangan mereka dalam syarikat itu pada tarikh kemudian untuk harga yang lebih tinggi daripada yang mereka laburkan pada mulanya.
Sebagai alternatif, mereka boleh menerima pendapatan daripada syarikat dalam bentuk dividen, faedah ke atas ekuiti, bonus, atau pembayaran lain.
Adalah penting untuk ambil perhatian bahawa ekuiti ialah pelaburan pendapatan berubah-ubah, dan prestasi masa depannya tidak dapat diramalkan.
Kejayaan syarikat bergantung kepada pelbagai faktor, termasuk pengurusan yang berkesan dan keadaan pasaran. Oleh itu, pelaburan ekuiti boleh menguntungkan dan berisiko, dan pelabur mesti menilai dengan teliti keputusan pelaburan mereka.
Ia juga penting untuk memahami bahawa prestasi mana-mana ekuiti/saham boleh memberi kesan kepada produk yang ditawarkan oleh broker.
Nilai ekuiti syarikat: apakah itu dan cara menganalisisnya untuk melabur di dalamnya
Nilai ekuiti syarikat merujuk kepada jumlah nilai ekuiti syarikat atau nilai buku. Nilai ini boleh dikira dengan menjumlahkan semua aset syarikat dan menolak sebarang hutang yang merupakan sebahagian daripada operasi.
Sebagai contoh, katakan syarikat mempunyai $1 juta dalam aset, termasuk tunai, inventori dan pelaburan, dan $500,000 dalam liabiliti, termasuk pinjaman dan akaun yang perlu dibayar. Dalam kes ini, nilai ekuiti syarikat ialah $500,000 ($1 juta dalam aset - $500,000 dalam liabiliti).
Walau bagaimanapun, hanya bergantung pada nilai ekuiti untuk menganalisis nilai syarikat adalah tidak mencukupi. Pelabur juga mesti mempertimbangkan ciri unik syarikat, seperti sektor di mana ia beroperasi dan peringkat perniagaannya. Sebagai contoh, permulaan teknologi dengan potensi pertumbuhan tinggi mungkin mempunyai nilai ekuiti yang lebih rendah daripada syarikat yang ditubuhkan dengan hasil dan keuntungan yang stabil.
Untuk membuat keputusan pelaburan termaklum, pelabur mesti menjalankan analisis komprehensif tentang kesihatan kewangan syarikat, pasukan pengurusan, arah aliran industri dan faktor lain. Dengan mengambil pendekatan yang lebih komprehensif, pelabur boleh memahami dengan lebih baik potensi pertumbuhan dan kejayaan syarikat dalam pasaran.
Bagaimana untuk melabur dalam ekuiti?
- Satu cara biasa untuk melabur dalam ekuiti adalah melalui dana khusus. Ini melibatkan pemilihan syarikat yang berpotensi menerima pembiayaan dan menganalisis projek dan risiko mereka. Dana ekuiti persendirian, yang merupakan pelaburan berisiko tinggi dan kecairan rendah, biasanya tersedia hanya kepada pelabur yang berkelayakan atau profesional. Pelabur yang layak mesti membuktikan bahawa mereka mempunyai pelaburan melebihi $200,000 atau mempunyai pensijilan khusus, manakala pelabur profesional mesti mempunyai sekurang-kurangnya $2,000,000 dilaburkan dalam pasaran kewangan.
- Satu lagi cara untuk melabur dalam ekuiti ialah melalui crowdfunding, yang terbuka kepada orang awam dan membenarkan pelabur kecil mengambil bahagian dengan sumbangan permulaan yang lebih rendah, biasanya daripada $200. Dengan crowdfunding, pelabur mengakses terus platform yang telah memilih projek terbaik dan menyediakan semua maklumat yang diperlukan tentang permulaan, termasuk strategi perniagaan, kelayakan rakan kongsi dan unjuran hasil.
Adalah penting untuk memahami bahawa melabur dalam ekuiti ialah usaha niaga berisiko tinggi yang selalunya lebih berisiko daripada melabur dalam saham atau aset pendapatan berubah-ubah yang lain.
Ini disebabkan oleh hubungan langsung dengan projek jangka panjang yang terdedah kepada turun naik ekonomi selama bertahun-tahun. Walau bagaimanapun, syarikat yang berjaya melaksanakan strategi mereka semasa iklim ekonomi yang menggalakkan boleh menghasilkan pulangan yang lebih tinggi daripada aset kewangan lain.
