Trading Terms

Kepelbagaian: kepentingan, strategi, dan kebaikan dan keburukan

Pasukan Skilling
2024-04-04
- Perdagangan
- Pendidikan

Kepelbagaian: Sekumpulan peniaga profesional dalam sut menganalisis skrin pasaran saham.

Kepelbagaian ialah istilah yang digunakan dalam perdagangan dan pelaburan untuk menerangkan konsep menyebarkan pelaburan anda merentas kelas aset, industri dan sektor yang berbeza. Matlamat kepelbagaian adalah untuk mengurangkan risiko keseluruhan portfolio anda dengan meminimumkan kesan mana-mana satu pelaburan ke atas pulangan keseluruhan anda.

Dalam artikel ini, kami akan meneroka sebab kepelbagaian sangat penting, cara anda boleh mempelbagaikan dan kebaikan dan keburukan strategi kepelbagaian yang berbeza.

Apakah itu kepelbagaian?

Kepelbagaian ialah konsep penting dalam perdagangan dan pelaburan yang melibatkan penyebaran pelaburan anda merentas kelas, industri dan sektor aset. Pada asasnya, ini bermakna melabur dalam pelbagai jenis aset yang berbeza, seperti saham, bon, hartanah, komoditi, dan banyak lagi.

Matlamatnya adalah untuk meminimumkan keseluruhan risiko portfolio anda dengan mengurangkan kesan mana-mana satu pelaburan ke atas pulangan anda. Ini kerana jika satu pelaburan berprestasi buruk, kerugian boleh diimbangi oleh keuntungan daripada pelaburan lain. Dengan mempelbagaikan portfolio anda, anda berpotensi meningkatkan pulangan anda sambil meminimumkan pendedahan anda kepada risiko.

Ini adalah strategi penting bagi mana-mana pelabur yang ingin membina portfolio yang lengkap dan berdaya tahan. Dengan melabur dalam pelbagai aset yang berbeza, anda boleh membantu memastikan pelaburan anda tidak terlalu bergantung pada mana-mana syarikat, industri atau sektor. Ini boleh membantu melindungi portfolio anda daripada turun naik pasaran secara tiba-tiba atau peristiwa tidak dijangka lain yang boleh memberi kesan negatif kepada pulangan anda.

Alami platform pemenang anugerah Skilling

Cuba mana-mana platform dagangan Skilling pada peranti pilihan anda merentas web, android atau iOS.

Daftar

Copy of y (44)

Kepentingan kepelbagaian semasa berdagang

Kepelbagaian amat penting apabila ia melibatkan perdagangan kerana ia membantu mengurangkan risiko. Apabila anda melabur dalam satu saham atau kelas aset, anda pada dasarnya meletakkan semua telur anda dalam satu bakul. Jika prestasi itu kurang baik, anda mungkin kehilangan sebahagian besar portfolio anda.

Mari kita lihat faedah utama kepelbagaian.

Kurangkan risiko: Seperti yang dikatakan, anda boleh mengurangkan risiko dengan menyebarkan pelaburan anda merentas kelas aset, industri dan sektor yang berbeza. Ini bermakna jika satu pelaburan berprestasi buruk, kerugian berpotensi boleh diimbangi oleh keuntungan daripada pelaburan lain.
Pulangan yang lebih konsisten: Satu lagi kelebihan kepelbagaian ialah ia boleh membantu anda mencapai pulangan yang lebih konsisten ke atas pelaburan anda dari semasa ke semasa. Ini kerana kelas dan sektor aset yang berbeza cenderung menunjukkan prestasi yang berbeza di bawah keadaan pasaran yang berbeza. Dengan mempelbagaikan portfolio anda, anda boleh membantu memastikan bahawa pelaburan anda tidak terlalu bergantung pada mana-mana satu keadaan pasaran atau aliran ekonomi.
Turun naik dan turun naik pasaran: Selain itu, ia boleh memberikan penampan terhadap turun naik dan turun naik pasaran secara tiba-tiba atau peristiwa tidak dijangka lain yang boleh memberi kesan negatif kepada pulangan anda. Dengan melabur dalam pelbagai aset yang berbeza, anda boleh membantu melindungi portfolio anda daripada risiko yang berkaitan dengan mana-mana satu kelas atau sektor aset tertentu.

Kepelbagaian ialah strategi penting yang boleh membantu pelabur mengurangkan risiko mereka dan berpotensi meningkatkan pulangan mereka. Dengan menyebarkan pelaburan anda dan mengelakkan terlalu bergantung pada mana-mana satu aset tertentu, anda boleh membantu memastikan portfolio anda kekal seimbang dan berdaya tahan dari semasa ke semasa.

Bagaimanakah seseorang boleh mempelbagaikan?

Terdapat banyak cara untuk mempelbagaikan portfolio anda, dan pendekatan khusus yang anda ambil akan bergantung pada matlamat pelaburan anda, toleransi risiko dan pilihan peribadi.

Satu strategi biasa ialah melabur dalam campuran kelas aset yang berbeza, seperti saham, bon dan hartanah. Pendekatan ini boleh membantu memastikan bahawa portfolio anda adalah bulat dan seimbang, kerana setiap kelas cenderung menunjukkan prestasi yang berbeza di bawah keadaan pasaran yang berbeza.
Satu lagi ialah mempelbagaikan merentasi industri yang berbeza.

Sebagai contoh, anda mungkin melabur dalam syarikat teknologi, penjagaan kesihatan dan barangan pengguna untuk memastikan portfolio anda tidak terlalu bergantung pada mana-mana industri tertentu. Ini boleh membantu melindungi pelaburan anda daripada risiko yang khusus untuk perniagaan tertentu, seperti perubahan peraturan, peralihan dalam pilihan pengguna atau perubahan dalam teknologi.
Selain itu, anda juga boleh mempelbagaikan dengan melabur dalam sektor yang berbeza.

Sebagai contoh, anda mungkin melabur dalam tenaga, utiliti dan kewangan untuk memastikan portfolio anda tidak terlalu bergantung pada mana-mana satu daripadanya. Ini boleh membantu melindungi pelaburan anda daripada risiko yang khusus untuk sektor tertentu, seperti perubahan dalam kadar faedah, harga komoditi atau dasar kawal selia.

Dengan menyebarkan pelaburan anda ke seluruh kawasan yang berbeza, anda boleh membantu memastikan portfolio anda seimbang dan berdaya tahan serta anda tidak terlalu terdedah kepada mana-mana risiko tertentu.

Strategi kepelbagaian

Terdapat beberapa strategi kepelbagaian yang boleh digunakan oleh pelabur untuk membina portfolio yang lengkap dan seimbang. Setiap strategi mempunyai kebaikan dan keburukan tersendiri, dan pendekatan terbaik akan bergantung pada matlamat pelaburan anda dan toleransi risiko. Mari kita lihat yang paling biasa:

Strategi	Penerangan	Kebaikan	Keburukan
Peruntukan Aset	Membahagikan portfolio anda antara kelas aset yang berbeza (cth. saham, bon, tunai)	Menyediakan portfolio yang lengkap dan seimbang yang boleh membantu meminimumkan risiko sambil memaksimumkan pulangan.	Mungkin tidak memberikan potensi pulangan tertinggi.
Putaran Sektor	Melabur dalam sektor berbeza berdasarkan prestasi mereka (mis. teknologi, penjagaan kesihatan, tenaga)	Boleh membantu anda memanfaatkan arah aliran pasaran jangka pendek dan mengatasi prestasi pasaran.	Mungkin tidak memberikan kestabilan jangka panjang, dan boleh menjadi tidak dapat diramalkan.
Memilih Stok	Memilih saham individu berdasarkan potensi pertumbuhannya	Boleh berpotensi memberikan pulangan yang tinggi, terutamanya jika anda mempunyai pemahaman yang mendalam tentang syarikat individu dan prospek mereka.	Boleh menjadi sangat berisiko, memerlukan banyak pengetahuan dan penyelidikan, dan mungkin tidak memberikan kestabilan jangka panjang atau pulangan yang konsisten.

Kunci kepada kepelbagaian yang berjaya adalah menggunakan gabungan strategi ini dan menyesuaikan portfolio anda dari semasa ke semasa apabila matlamat pelaburan dan toleransi risiko anda berubah. Dengan menyebarkan pelaburan anda merentas kelas aset, sektor dan saham individu yang berbeza, anda boleh membantu memastikan portfolio anda seimbang dan berdaya tahan serta anda mampu mencapai matlamat kewangan anda dalam jangka panjang.

Pros & cons

Kebaikan dan keburukan kepelbagaian

Kepelbagaian ialah strategi utama untuk mengurangkan risiko dan berpotensi meningkatkan pulangan dalam pelaburan. Walau bagaimanapun, seperti mana-mana strategi pelaburan, kepelbagaian mempunyai kebaikan dan keburukan yang harus dipertimbangkan dengan teliti.

Kelebihan:

Manfaat utama kepelbagaian ialah ia boleh membantu mengurangkan risiko keseluruhan portfolio anda. Dengan melabur dalam pelbagai aset merentas kelas aset, industri dan sektor yang berbeza, anda berpotensi meningkatkan pulangan anda sambil meminimumkan kesan mana-mana satu pelaburan pada keseluruhan portfolio anda. Ini boleh membantu melindungi pelaburan anda daripada turun naik pasaran secara tiba-tiba atau peristiwa tidak dijangka lain yang boleh memberi kesan negatif kepada pulangan anda.

Satu lagi faedah kepelbagaian ialah ia boleh membantu anda mencapai pulangan yang lebih konsisten ke atas pelaburan anda dari semasa ke semasa. Dengan melabur dalam pelbagai aset yang berbeza, anda boleh membantu memastikan portfolio anda tidak terlalu bergantung pada mana-mana syarikat, industri atau sektor. Ini boleh membantu melindungi portfolio anda daripada risiko yang berkaitan dengan mana-mana satu kelas atau sektor aset tertentu.

Keburukan:

Walau bagaimanapun, kepelbagaian juga boleh menghadkan potensi pulangan anda. Jika satu pelaburan menunjukkan prestasi yang sangat baik, anda mungkin tidak mendapat banyak manfaat jika anda mempelbagaikan merentasi beberapa aset.
Selain itu, kepelbagaian boleh mencabar untuk dilaksanakan dengan berkesan, kerana ia memerlukan pemahaman mendalam tentang kelas aset, industri dan sektor yang berbeza.

Secara keseluruhan, walaupun kepelbagaian adalah strategi yang penting, adalah penting untuk mempertimbangkan dengan teliti kebaikan dan keburukan pendekatan ini semasa membina portfolio pelaburan anda. Dengan mencari keseimbangan yang betul antara risiko dan potensi pulangan, anda boleh membantu memastikan portfolio anda lengkap dan berdaya tahan, serta anda mampu mencapai matlamat pelaburan anda dalam jangka panjang.

Petua untuk kepelbagaian yang berkesan

Membina portfolio yang terpelbagai dengan baik boleh membantu anda mengurangkan risiko dan berpotensi meningkatkan pulangan dalam jangka panjang. Walau bagaimanapun, kepelbagaian yang berkesan memerlukan perancangan dan pelaksanaan yang teliti. Berikut ialah beberapa petua dan amalan terbaik untuk membantu anda membina portfolio terpelbagai dengan baik:

Tentukan matlamat pelaburan anda dan toleransi risiko: Sebelum anda mula melabur, adalah penting untuk menentukan matlamat pelaburan anda dan toleransi risiko. Ini akan membantu anda menentukan peruntukan aset yang sesuai untuk portfolio anda dan membimbing strategi kepelbagaian anda.

Contohnya, jika anda mempunyai ufuk pelaburan yang panjang dan toleransi berisiko tinggi, anda mungkin selesa dengan portfolio yang lebih agresif yang merangkumi peruntukan yang lebih tinggi kepada saham. Sebaliknya, jika anda mempunyai ufuk pelaburan yang lebih pendek atau toleransi risiko yang lebih rendah, anda mungkin memilih yang lebih portfolio konservatif yang merangkumi peruntukan yang lebih tinggi kepada bon.
Pelbagaikan merentas dan dalam kelas aset: Salah satu aspek kepelbagaian yang paling penting ialah menyebarkan pelaburan anda ke seluruh kelas aset yang berbeza. Selain itu, adalah penting juga untuk mempelbagaikan dalam setiap kelas aset.

Contohnya, jika anda melabur dalam saham, anda harus mempertimbangkan untuk melabur dalam saham daripada industri dan sektor yang berbeza untuk mengurangkan pendedahan anda kepada risiko khusus sektor. Begitu juga, jika anda melabur dalam bon, anda harus mempertimbangkan untuk melabur dalam bon yang mempunyai tempoh matang dan penarafan kredit yang berbeza untuk mengurangkan pendedahan anda kepada kadar faedah dan risiko kredit.
Seimbangkan semula portfolio anda secara kerap: Dari masa ke masa, portfolio anda mungkin menjadi tidak seimbang disebabkan oleh perubahan dalam prestasi pelaburan yang berbeza. Untuk mengekalkan portfolio yang terpelbagai dengan baik, adalah penting untuk sentiasa mengimbangi semula portfolio anda. Ini bermakna menjual pelaburan yang telah menunjukkan prestasi yang baik dan membeli pelaburan yang berprestasi rendah untuk mengembalikan portfolio anda kepada peruntukan aset yang anda inginkan. Mengimbangi semula portfolio anda boleh membantu anda kekal di landasan untuk mencapai matlamat pelaburan anda dan mengurangkan pendedahan anda kepada risiko.
Elakkan penumpuan berlebihan: Satu kesilapan biasa apabila mempelbagaikan ialah penumpuan berlebihan dalam pelaburan atau sektor tertentu. Walaupun penting untuk mempelbagaikan portfolio anda, ia juga penting untuk mengelakkan penumpuan berlebihan dalam mana-mana satu pelaburan. Ini boleh menjadi sangat mencabar dengan saham individu, di mana ia mudah untuk menjadi terikat secara emosi dengan syarikat atau pelaburan tertentu. Untuk mengelakkan penumpuan yang berlebihan, pertimbangkan untuk melabur dalam dana bersama terpelbagai atau pertukaran- dana dagangan (ETF) yang memberikan pendedahan kepada pelbagai pelaburan.

Pempelbagaian yang berkesan memerlukan perancangan dan pelaksanaan yang teliti. Dengan mentakrifkan matlamat, pengurusan risiko dan strategi pelaburan anda, anda boleh membina strategi- portfolio terpelbagai yang berada pada kedudukan yang baik untuk kejayaan jangka panjang.

Manfaatkan turun naik dalam pasaran saham

Ambil kedudukan pada harga saham yang bergerak. Jangan lepaskan peluang.

Daftar

Ingat, kepelbagaian hanyalah satu alat dalam kotak alat pelaburan anda. Walaupun ia boleh membantu mengurangkan risiko dan berkemungkinan meningkatkan pulangan, adalah penting untuk mempertimbangkan faktor lain seperti matlamat pelaburan anda, jangka masa, gaya dagangan dan toleransi risiko semasa membina portfolio anda. Dengan mengambil pendekatan holistik untuk melabur dan sentiasa mendapat maklumat tentang arah aliran pasaran dan keadaan ekonomi, anda boleh membantu memastikan portfolio anda berada pada kedudukan yang baik untuk keuntungan jangka panjang.

Prestasi masa lalu tidak menjamin atau meramalkan prestasi masa hadapan. Artikel ini ditawarkan untuk tujuan maklumat am sahaja dan bukan merupakan nasihat pelaburan.

Sentiasa belajar tentang pasaran kewangan

Kami telah menyediakan banyak sumber untuk mendidik pemula dalam perdagangan CFD dalam talian, termasuk:

Jenis akaun dagangan CFD: Pilih akaun dagangan yang paling sesuai untuk dagangan anda
Asas dagangan CFD: Ketahui prinsip teras perdagangan pasaran kewangan menggunakan CFD.
Psikologi perdagangan CFD: Temui lima peraturan praktikal untuk menguasai pasaran saham secara mental.

Apa itu perdagangan Forex?

Perdagangan Forex ialah pembelian dan penjualan matawang di pasaran pertukaran asing dengan tujuan membuat keuntungan.
Forex adalah pasaran kewangan yang paling banyak didagangkan, dengan transaksi bernilai trilion dolar berlaku setiap hari.

Ketahui lebih lanjut tentang dagangan Forex