Pengurusan risiko dalam perdagangan ialah satu cara untuk mengurangkan potensi kesan risiko tertentu tetapi juga menerima bahawa anda mungkin tidak dapat menghapuskannya. Terdapat ganjaran dalam perdagangan. Jika harga aset bergerak ke arah yang anda ramalkan, anda boleh mendapat keuntungan. Walau bagaimanapun, untuk membuka kunci potensi ganjaran ini, anda perlu menerima risiko.
Sememangnya, anda tidak boleh membangunkan strategi perdagangan pengurusan risiko tanpa memahami risiko itu. Begitu juga, anda tidak boleh memahami mengapa pengurusan risiko adalah penting jika anda tidak tahu apakah potensi perangkap perdagangan.
Dengan kata lain, anda tidak boleh mendapat cahaya matahari tanpa ancaman hujan. Selalu ada risiko dalam perdagangan. Tiada perdagangan dijamin untuk mengembalikan keuntungan dan anda tidak boleh menghentikan perdagangan daripada bergerak ke arah negatif.
Walau bagaimanapun, apa yang boleh anda lakukan ialah menggunakan alat pengurusan risiko untuk menghentikan pergerakan perdagangan terlalu jauh ke arah negatif. Jadi, apabila ia berkaitan dengan perdagangan pengurusan risiko, anda bertujuan untuk mengurangkan risiko membeli dan menjual, anda tidak menghapuskan semua risiko kerana itu tidak mungkin.
Alami platform pemenang anugerah Skilling
Cuba mana-mana platform dagangan Skilling pada peranti pilihan anda merentas web, android atau iOS.
Apakah yang menjadikan dagangan berisiko dan bagaimana untuk menguruskannya?
Untuk mengetahui sebab pengurusan risiko penting dan cara melakukannya, anda perlu mengetahui potensi risiko yang akan anda hadapi dalam perdagangan. Kami tahu apa ganjarannya: keuntungan. Walau bagaimanapun, terdapat risiko umum dan khusus. Yang terakhir ini berkaitan dengan risiko aset dan pasaran individu. Kami akan bercakap tentang risiko tertentu kemudian. Sebelum itu, berikut adalah empat risiko umum yang perlu diuruskan oleh setiap pedagang:
- Pendidikan
- Tiada jumlah pendidikan dan pandangan yang boleh menjamin keuntungan anda dalam perdagangan. Walau bagaimanapun, lebih banyak anda tahu, lebih baik peluang anda untuk membuat langkah yang berpotensi menguntungkan. Ini adalah pembolehubah yang anda boleh kawal. Jika anda tidak cukup tahu, itu adalah risiko. Oleh itu, anda perlu mengetahui lebih lanjut tentang perdagangan untuk membantu menguruskan risiko.
- Gaya dagangan
- Cara anda berdagang adalah penting. Terdapat pelbagai gaya perdagangan dan aset yang anda boleh berdagang. Sebagai contoh, dikatakan bahawa ETF adalah kurang tidak menentu daripada pasangan mata wang forex. Itu tidak bermakna anda tidak sepatutnya berdagang forex, atau yang satu itu lebih baik daripada yang lain. Pilihan dan cita-cita anda membuat perbezaan. Aset yang anda niagakan, kepelbagaian portfolio anda dan jumlah wang yang anda masukkan semuanya mempengaruhi risiko anda untuk memberi ganjaran kepada potensi.
- Leverage
- Leverage membolehkan anda memasukkan sejumlah kecil modal dan mengambil kedudukan yang lebih besar dengan menggunakan dana yang dipinjam daripada broker. Ini dikenali sebagai dagangan margin kerana perbezaan antara jumlah wang yang anda lakukan berbanding dengan jumlah yang broker lakukan ialah margin.
Memanfaatkan pelaburan kecil boleh memberi anda kedudukan yang lebih besar dan, oleh itu, potensi untuk membuat keuntungan yang lebih besar. Walau bagaimanapun, leverage juga boleh meningkatkan kelajuan di mana anda kehilangan wang. Jadi, mengurus leverage juga merupakan cara menguruskan risiko. - Keuntungan/Rugi
- Keuntungan adalah ganjaran dalam perdagangan, kerugian adalah risiko muktamad. Anda tidak boleh menghapuskan potensi sama ada. Walau bagaimanapun, anda boleh mengehadkannya. Anda boleh menggunakan had ambil untung dan had henti rugi apabila anda berdagang. Kami akan membincangkan perkara ini dalam bahagian seterusnya. Platform dagangan dalam talian membolehkan anda menetapkan parameter di mana keuntungan dan kerugian anda terkandung.
Alat pengurusan risiko: cara mengurus dagangan anda
Alat dan strategi pengurusan risiko yang boleh anda gunakan sebagai peniaga dalam talian di Skilling ialah:
Pesanan henti rugi
Pesanan henti rugi ialah alat pengurusan risiko yang membolehkan anda menentukan kerugian maksimum yang akan anda tanggung pada perdagangan. Anda menetapkan jumlah kerugian yang anda sanggup terima sebelum melaksanakan dagangan pada Tesla CFD, contohnya. Sebaik sahaja anda melakukan ini, perisian akan menutup perdagangan secara automatik jika had kerugian anda dicapai, dengan itu mengehadkan kerugian anda (risiko).
Saiz kedudukan yang betul
Jumlah wang yang anda lakukan untuk perdagangan akan meningkatkan atau mengurangkan risiko anda. Katakan anda mempunyai £1,000 untuk melabur. Melakukan £750 kepada satu perdagangan adalah lebih berisiko daripada melakukan £10 kerana anda akan kehilangan 75% daripada wang tunai anda jika berlaku kesilapan, bukannya 10%.
Peruntukan aset
Kami tidak boleh memberitahu anda apa yang perlu dilaburkan. Walau bagaimanapun, kepelbagaian boleh menjadi sebahagian daripada strategi perdagangan pengurusan risiko. Contohnya, anda mungkin berdagang CFD teknologi dalam Microsoft dan Amazon, tetapi juga mengambil jawatan dalam syarikat dalam industri lain, seperti hiburan (e.g., AMC dan GME).
Mempelbagaikan membantu mengurangkan risiko kerana, jika sektor teknologi sedang bergelut, hiburan mungkin berkembang maju, contohnya. Kepelbagaian ialah strategi perdagangan pengurusan risiko kerana anda menyasarkan untuk mengatasi perubahan menurun dengan satu kumpulan aset dengan peningkatan yang lain.
Yuran dan kos dagangan
Dagangan dalam talian tidak percuma. Sesetengah kos dan yuran perlu ditanggung dan oleh itu, perlu diambil kira kerana ia akan memberi kesan kepada keuntungan anda. Anda boleh klik di sini untuk mengetahui lebih lanjut tentang caj, tetapi perkara utama yang perlu anda pertimbangkan ialah:
- Merebak
- Margin
- Caj pertukaran
- Yuran penukaran mata wang
- Waktu dagangan (pasaran tertentu dibuka/tutup pada masa tertentu dan anda mungkin perlu membayar yuran untuk memegang jawatan semalaman/semasa waktu tutup)
Risiko berdagang aset yang berbeza
Kami telah menerangkan bagaimana risiko dalam perdagangan boleh menjadi umum dan khusus. Beberapa risiko perdagangan umum telah pun digariskan dalam artikel ini, tetapi mari bercakap secara spesifik. Berikut ialah gambaran ringkas tentang kemungkinan perangkap yang dikaitkan dengan aset yang berbeza:
- Forex: Leveraj adalah perkara biasa dalam dagangan forex dan, kerana pergerakan mikro adalah sangat penting, pasangan mata wang boleh menjadi tidak menentu.
- Stok: Risiko utama dengan membeli saham dalam syarikat adalah status syarikat/industri. Sebagai contoh, syarikat mewah berkemungkinan mempunyai harga saham yang agak stabil berbanding dengan syarikat permulaan.
- Indeks: Walaupun indeks, seperti UK100, cenderung kurang menentu berbanding aset lain, indeks tersebut berisiko disebabkan turun naik pasaran. Contohnya, jika terdapat masalah dalam industri teknologi, Indeks Sektor Teknologi US100 mungkin terjejas.
- Komoditi: Isu rantaian bekalan boleh menjadi risiko utama kepada komoditi. Contohnya, jika terdapat isu perlombongan, pasaran emas mungkin berisiko. Jika terdapat masalah penghantaran, harga minyak boleh terjejas.
- Komoditi Lembut: Keadaan persekitaran merupakan risiko yang ketara apabila anda berdagang komoditi lembut. Oleh kerana aset ini adalah seperti gandum, jagung dan gula, cuaca buruk boleh menjejaskan bekalan, yang boleh menjejaskan harga.
- Crypto: Bitcoin ialah sebahagian daripada pasaran yang baru muncul, secara perbandingan baharu. Oleh itu, kerana teknologi di sebalik mata wang kripto masih berkembang, pasaran boleh menjadi sangat tidak menentu.
Urus risiko apabila anda berdagang dalam talian
Apakah pengurusan risiko dalam perdagangan? Seperti yang kita tahu sekarang, ini adalah proses mengehadkan kerugian anda. Anda tidak boleh menghapuskan risiko kehilangan wang, tetapi anda boleh mengurangkan kesan negatif pembolehubah tertentu. Setelah anda memproses konsep ini dan menggunakan maklumat dalam panduan ini untuk membangunkan strategi perdagangan pengurusan risiko anda, luangkan sedikit masa untuk mengetahui lebih lanjut tentang perdagangan secara umum. Beberapa perkara yang perlu dipertimbangkan sebelum anda memasuki pasaran kewangan ialah:
- Apakah gaya dagangan anda nanti?
- Jam berapa boleh dan patut anda berdagang?
- Apakah itu Forex dan bagaimana isyarat berfungsi?
- Apakah CFDs dan bagaimana ia berfungsi?
Apabila anda mahir dalam asas perdagangan dan memahami risiko, klik di sini untuk membuat akaun di Skilling.
Bukan nasihat pelaburan.
