I Derivati sono strumenti finanziari che offrono agli investitori l'opportunità di ricavare valore da attività o titoli sottostanti, come azioni, obbligazioni, materie prime e valute. Questi strumenti possono essere utilizzati per vari scopi, tra cui copertura, speculazione e arbitraggio. I Derivati possono anche essere personalizzati per soddisfare le esigenze specifiche degli investitori o delle aziende.
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I tre tipi più comuni di derivati sono:
- Le Opzioni sono contratti che conferiscono al titolare il diritto, ma non l'obbligo, di acquistare o vendere un'attività sottostante a un prezzo predeterminato entro una data specifica. Ciò consente agli investitori di bloccare un prezzo e proteggersi da potenziali fluttuazioni dei prezzi sul mercato.
- I Futures, d'altra parte, sono contratti che richiedono all'acquirente o al venditore di acquistare o vendere un'attività sottostante a un prezzo e una data specifici nel futuro. Ciò può aiutare gli investitori a gestire la propria esposizione al rischio e ai prezzi nei mercati volatili.
- Gli Swap sono accordi tra due parti per scambiare flussi di cassa basati su diversi strumenti finanziari, come tassi di interesse o valute. Questi strumenti possono essere utilizzati per gestire il rischio, ridurre i costi o aumentare i rendimenti.
Come funzionano i Derivati e a cosa servono?
I Derivati sono uno strumento finanziario ampiamente utilizzato sui mercati per diversi scopi. Uno dei motivi principali per cui sono popolari è per scopi di hedging. Questa è una strategia che consente agli investitori di ridurre il rischio assumendo una posizione di compensazione in un asset. In questo modo, gli investitori possono limitare le loro potenziali perdite pur mantenendo l’esposizione a potenziali guadagni. Ad esempio, un investitore che possiede azioni può acquistare opzioni put per proteggersi da un potenziale calo del prezzo delle azioni.
Oltre alla copertura, questi strumenti vengono utilizzati anche per la speculazione. Ciò comporta l’assunzione di rischi nella speranza di ottenere un profitto. I Derivati possono essere utilizzati per speculare sulla direzione del movimento del prezzo di un asset, consentendo agli investitori di ottenere potenzialmente un profitto senza possedere l’asset sottostante. Ad esempio, un investitore che ritiene che il prezzo dell'oro aumenterà può acquistare contratti futures sull'oro nella speranza di trarre profitto dall'aumento del prezzo.
Un altro uso comune è per scopi di arbitraggio, una strategia che prevede di sfruttare le discrepanze di prezzo in diversi mercati. I Derivati possono essere utilizzati per trarre vantaggio da queste discrepanze di prezzo, consentendo agli investitori di ottenere potenzialmente un profitto senza assumersi rischi significativi.
I Derivati funzionano fornendo agli investitori la possibilità di acquistare o vendere un asset a un prezzo specificato in una data futura. Ciò offre agli investitori la possibilità di coprire il proprio rischio bloccando un prezzo oggi, il che può essere particolarmente utile nei mercati volatili. Ad esempio, un agricoltore può utilizzare un contratto futures per bloccare il prezzo del proprio raccolto prima che venga raccolto, riducendo il rischio di fluttuazioni dei prezzi sul mercato.
Per ottenere il meglio da queste strategie, i trader utilizzano spesso analisi tecnica e altri strumenti per identificare modelli nei grafici dei prezzi e prendere decisioni di trading basate su di essi.
Cosa offrono i derivati che gli investimenti non offrono?
I Derivati offrono agli investitori numerosi vantaggi che gli investimenti tradizionali non offrono. Uno dei maggiori vantaggi è, come anticipato nel capitolo precedente, la capacità di coprire il rischio. La copertura implica l’assunzione di una posizione che compensi il rischio di un altro investimento. Utilizzando i derivati, gli investitori possono proteggersi da potenziali perdite sul mercato, pur mantenendo l’esposizione a potenziali guadagni.
Ad esempio, consideriamo che un investitore che possiede un titolo che lo riguarda potrebbe perdere valore. Potrebbero acquistare un'opzione put, che dà loro il diritto di vendere le azioni a un prezzo predeterminato, noto come prezzo di esercizio, per un periodo di tempo specifico. Se il valore del titolo diminuisce, l’opzione put aumenterà di valore, compensando alcune o tutte le perdite del titolo. Se il valore delle azioni aumenta, l’opzione put scadrà senza valore, ma l’investitore trarrà comunque vantaggio dai guadagni delle azioni.
Inoltre, i derivati possono essere utilizzati per sfruttare la leva finanziaria sui rendimenti, consentendo agli investitori di ottenere rendimenti maggiori sul proprio investimento rispetto a quelli che otterrebbero con gli investimenti tradizionali. La leva finanziaria implica l’utilizzo di fondi presi in prestito per aumentare il potenziale ritorno su un investimento. I Derivati forniscono agli investitori la capacità di controllare una posizione più ampia con un investimento minore, amplificando i potenziali guadagni o perdite.
Ad esempio, i contratti futures consentono agli investitori di controllare una grande quantità di un’attività sottostante con un investimento relativamente piccolo. Ciò significa che piccoli movimenti di prezzo dell’attività sottostante possono comportare guadagni o perdite significativi per l’investitore. Sebbene la leva finanziaria possa aumentare i rendimenti potenziali, aumenta anche il rischio potenziale, poiché anche le perdite possono essere amplificate.
Gli investitori devono essere consapevoli dei rischi associati ai derivati e implementare strategie di gestione del rischio efficaci per proteggere i propri investimenti.
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Come variano i Derivati nei mercati?
I Derivati sono ampiamente utilizzati in diversi mercati e le loro caratteristiche possono variare notevolmente a seconda del mercato.
Ad esempio: il trading di opzioni è più diffuso nel mercato azionario dove gli investitori utilizzano le opzioni per speculare sulla direzione del movimento del prezzo delle azioni o per proteggersi da potenziali perdite. D'altra parte, il trading futures è più comune nel mercato delle materie prime in cui gli investitori utilizzano contratti futures per fissare un prezzo per una merce che intendono acquistare o vendere in futuro.
Inoltre, i derivati possono essere negoziati su borse o over-the-counter (OTC).
I derivati negoziati in borsa sono contratti standardizzati negoziati su borse organizzate, che li rendono più trasparenti e più facili da negoziare.
Al contrario, i derivati OTC sono accordi personalizzati che vengono negoziati tra due parti e non sono negoziati su borse organizzate, il che li rende meno trasparenti e più complessi. I derivati OTC comprendono un'ampia gamma di strumenti finanziari, come opzioni personalizzate, swap e contratti a termine, progettati per soddisfare esigenze specifiche di investitori o aziende.
È importante notare che anche la regolamentazione del trading di derivati varia a seconda dei mercati e delle giurisdizioni. In alcuni paesi, il commercio derivati è strettamente regolamentato e standardizzato, mentre in altri è meno regolamentato e più complesso. Di conseguenza, gli investitori dovrebbero essere consapevoli del ambiente normativo e delle pratiche di mercato prima di impegnarsi nella negoziazione derivati.
Insomma
In conclusione, i derivati offrono agli investitori un'ampia gamma di vantaggi, inclusa la capacità di coprire il rischio e sfruttare i rendimenti. Questi vantaggi hanno reso i derivati un veicolo di investimento popolare per molti investitori, ma è importante notare che possono essere complessi e comportare rischi significativi.
Sebbene i derivati possano fornire un modo per gestire il rischio e potenzialmente aumentare i rendimenti, è importante comprendere appieno come funzionano e i potenziali rischi prima di investire in essi. I Derivati richiedono un certo livello di competenza e gli investitori dovrebbero informarsi sui prodotti derivati specifici a cui sono interessati.
Gli investitori dovrebbero considerare attentamente i propri obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio e la situazione finanziaria prima di investire in derivati. Dovrebbero anche essere consapevoli dei costi associati all’investimento in derivati, come commissioni e commissioni.
Dovrebbero avere una conoscenza approfondita dei rischi e dei benefici prima di investire in derivati e chiedere una consulenza professionale se non sono sicuri su qualsiasi aspetto dell’investimento. Adottando un approccio cauto ed informandosi sui rischi e sui potenziali benefici, gli investitori possono utilizzare i derivati a proprio vantaggio nei mercati finanziari.
