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Nel mondo della finanza, comprendere la distinzione tra "speculazione" e "investimento" è essenziale, soprattutto per i principianti. Questa guida approfondisce le sfumature della speculazione sul mercato azionario e i principi fondamentali dell'investimento, fornendo un chiaro confronto per aspiranti trader e investitori.
Molti potenziali trader hanno bisogno di chiarimenti sulle differenze tra speculazione e investimento. I nuovi arrivati sul mercato spesso cadono nella trappola di pensare che siano la stessa cosa. Non è così. Tuttavia, un numero sorprendente di trader inizia il suo percorso come investitore e finisce per essere uno speculatore senza rendersene conto. Comprendere il tuo obiettivo quando fai trading non potrebbe essere più importante e, poiché investitori e speculatori prendono strade molto diverse, è essenziale essere consapevoli di cosa comportano speculazione e investimento.
Cosa significa “investire”?
La definizione del dizionario della parola "investimento" ruota attorno alla spesa di una somma di denaro stabilita su uno strumento, un'attività o un progetto per ottenere profitti. In sostanza, l'investimento consiste nell'investire i propri soldi in qualcosa che si ritiene abbia valore, solitamente fondi o azioni.
Quando investi nei mercati finanziari, devi prendere due decisioni vitali. Innanzitutto, devi decidere quanto capitale dedicherai al tuo investimento e, in secondo luogo, dovrai determinare a cosa servirà il capitale, ovvero in cosa investirai. Quando si tratta di prendere queste decisioni, devi effettuare alcune analisi chiave. Innanzitutto, devi esaminare attentamente le tue finanze; quindi, in seguito, devi considerare i potenziali obiettivi che desideri raggiungere dall'investimento che stai pianificando di fare.
Sebbene non ci siano regole fisse e veloci per investire, ha senso seguire alcuni protocolli sensati per evitare errori costosi. Questi includono:
Comprendere l'investimento:
- Condurre un'analisi approfondita del settore degli investimenti.
- Valutare i concorrenti dell'azienda target.
- Valutare la solvibilità dell'azienda.
- Esaminare i suoi margini profitto.
- Considerate le aspettative future.
Considerando il margine di sicurezza:
- Comprendere il concetto di "margine di sicurezza", ovvero il rapporto tra il prezzo delle azioni e il loro valore intrinseco.
- È necessario riconoscere che un prezzo più basso di un'attività implica un margine di sicurezza più elevato.
- Quando si selezionano gli investimenti, bisogna tenere conto del margine di sicurezza.
Adottare una prospettiva a lungo termine:
- Riconoscere che i rendimenti si materializzano quando il mercato riconosce il vero valore dell'attività.
- Pianificare gli investimenti come impegni a lungo termine.
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Cos'è la speculazione?
Sebbene ci sia una linea abbastanza sottile tra investimento e speculazione, ci sono alcune differenze fondamentali. Quando le persone si riferiscono alla speculazione, intendono la vendita o l'acquisto di attività finanziarie che probabilmente subiranno una caduta o un aumento del loro prezzo a breve. Rispetto all'investimento, la speculazione è molto più rischiosa poiché mira a trarre vantaggio dalle fluttuazioni di prezzo a breve termine.
Sia l'analisi fondamentale che quella tecnica vengono utilizzate nella speculazione; tuttavia, poiché il trading viene effettuato solo a breve termine, gli indicatori tecnici sono solitamente decisivi.
Nella pratica è possibile speculare sul prezzo di praticamente qualsiasi strumento finanziario, non solo su quelli tradizionali come le azioni, che è il caso degli investimenti.
Sebbene sia contrario alla credenza popolare, le decisioni degli speculatori non sono frutto del caso. Piuttosto, sono il risultato di un'analisi tecnica completa e di una formazione approfondita. Gli speculatori acuti si impegneranno notevolmente nell'apprendere come effettuare un'analisi approfondita di ogni aspetto del mercato e dello strumento in cui stanno investendo, in modo da avere il massimo successo possibile nel raggiungere il loro obiettivo di realizzare un profitto.
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31/10/2024 | 13:30 - 20:00 UTC
Periodi di alta speculazione
Ci sono stati alcuni periodi distinti nella storia in cui la speculazione era al massimo storico. Una delle bolle speculative più famose nella storia dei mercati finanziari è stata la famigerata bolla delle dot-com, che si è verificata negli anni '90. A causa delle sue dimensioni e della sua portata, pochissime altre bolle possono eguagliare quest'epoca in cui la crescente popolarità di Internet ha innescato un'enorme ondata speculativa nelle attività tecnologiche della "new economy".
Il risultato fu che innumerevoli società dot-com ricevettero valutazioni del valore di miliardi di dollari dal momento in cui divennero pubbliche, e l'indice composito US100 salì al suo picco di oltre 5000 nell'anno 2000 da appena 750 nel 1990. Verso la fine del 2002, tuttavia, l'indice crollò del 78%, crollando drasticamente e causando una recessione negli Stati Uniti.
Un altro periodo di forte speculazione si è verificato nel 2008, quando l'America era all'apice di un boom economico. All'epoca, la disoccupazione era al punto più basso in un decennio e il sentiment degli investitori era alto. Sfortunatamente, numerosi fattori si sono uniti per causare un crollo significativo del mercato.
Con disallineamenti debito-attività, l’uso di una leva finanziaria eccessiva, un’eccessiva assunzione di rischi da parte degli istituti finanziari e prezzi azionari che non corrispondevano alle valutazioni, è stata la ricetta per un perfetto tempesta che ha portato ad una grande recessione in cui la ripresa è stata lenta.
Quali sono le differenze tra speculazione e investimento?
Ci sono quattro ambiti in cui speculazione e investimento presentano differenze significative:
Tempo di investimento
In genere, gli investitori mantengono i loro asset nei loro portafogli per molti anni. Nel frattempo, gli speculatori cambiano solitamente gli asset su base di breve termine, solitamente entro giorni, ore o persino minuti.
Analisi
Gli Investitori analizzano attentamente tutti i fattori fondamentali, dai rapporti aziendali, ai concorrenti e alle condizioni del settore, ai fattori tecnici nell'intera storia dell'asset. Gli speculatori, nel frattempo, eseguono principalmente solo analisi tecniche abbinate al sentiment di mercato e fondamentale.
Scopo
L'obiettivo primario di un investitore è ottenere rendimenti piccoli e ricorrenti in un periodo di lungo periodo, ad esempio tramite pagamenti di dividendi. Gli speculatori, nel frattempo, cercano di ottenere piccoli profitti in un periodo di breve periodo.
Rischio
Gli Investitori corrono solo un rischio moderato, anche se questo, a sua volta, riduce il tasso di rendimento. Nel frattempo, gli speculatori corrono un rischio maggiore, ma questo dà loro la possibilità di ottenere guadagni potenziali maggiori.
Qual è il tuo stile di trading?
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Esistono somiglianze tra investimento e speculazione?
Sebbene vi siano alcune differenze sostanziali tra investire e speculare, come delineato sopra, vi sono anche alcune somiglianze tra le due forme di trading, soprattutto quando si tratta degli errori che vengono comunemente commessi. Spesso, i trader passano dall'essere investitori a speculatori senza rendersene conto. Ad esempio, un investitore può acquistare azioni di una società, dopo aver completato un'analisi completa; tuttavia, dopo poco tempo, il prezzo scende, quindi l'investitore vende a un prezzo inferiore a quello inizialmente pagato. Quindi acquista un'azione diversa che è attualmente in un trend rialzista. Questa mossa indica un cambiamento dall'investimento alla speculazione.
Un altro errore comune che affligge sia gli investitori che gli speculatori è la mancanza di comprensione e conoscenza. Troppe persone iniziano a investire o speculare credendo che i movimenti di mercato avvengano solo per caso. Il risultato è frustrazione e perdite significative.
Cos'è meglio: investimento o speculazione?
Come puoi immaginare, sia la speculazione che gli investimenti presentano vantaggi e svantaggi.
Quando si tratta di vantaggi, investire può essere una scelta meno rischiosa della speculazione e spesso un'opzione migliore per chiunque sia un neofita nel trading sui mercati finanziari. La speculazione, d'altro canto, offre il vantaggio di commissioni più basse, un accesso al mercato più facile, una necessità di meno capitale a causa della leva finanziaria e una più ampia varietà di asset finanziari disponibili tra cui gli speculatori possono scegliere.
Per quanto riguarda gli svantaggi, investire richiede più capitale iniziale per iniziare e le commissioni da pagare sono più elevate. Ci sono anche meno strumenti tra cui scegliere in generale. Gli svantaggi della speculazione, nel frattempo, includono un rischio di perdita più elevato, un livello di stress maggiore e la necessità di più formazione e dedizione per raggiungere l'obiettivo desiderato di raccogliere profitti.
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Come faccio a scegliere tra speculare e investire?
Quando cerchi di decidere che tipo di trader vuoi essere, è importante notare che non devi scegliere tra speculazione e investimento. Entrambe le forme di trading possono completarsi bene a vicenda.
Ad esempio, se un trader ha azioni in una società che è stata a lungo quotata ma che ora è in un trend al ribasso, può speculare per coprire la posizione. Ciò può essere ottenuto utilizzando i CFD (Contratti per Differenza), prodotti derivati con un prezzo basato sui loro asset sottostanti che consentono di fare trading in un mercato ribassista.
Il trader potrebbe vendere un Contratto per Differenza sulle azioni in suo possesso per compensare la perdita del valore dell'investimento, senza dover vendere nessuna delle azioni in suo possesso.
Con questo in mente, è chiaro che i trader possono optare sia per la speculazione che per l'investimento per soddisfare le loro esigenze in qualsiasi momento. Tuttavia, per chiunque desideri specializzarsi in uno o nell'altro, investire è spesso la scelta migliore per i principianti del trading che cercano un'opzione meno rischiosa con un impegno inferiore in termini sia di formazione che di dedizione.
Speculazione vs investimento: tendenze e cambiamenti
Sia la speculazione che le strategie di investimento si stanno evolvendo con la tecnologia e le dinamiche di mercato. Le piattaforme digitali hanno reso il trading speculativo più accessibile, mentre le strategie di investimento stanno sempre più incorporando considerazioni sostenibili ed etiche.
Riepilogo: punti chiave
- La speculazione è ad alto rischio e di breve termine, mentre l'investimento si concentra sull'accumulo di ricchezza a lungo termine.
- Per avere successo finanziario nel mercato azionario è fondamentale comprendere entrambi gli approcci.
Il panorama della speculazione e degli investimenti è in continuo cambiamento. Che si propenda per uno o entrambi gli approcci, avere una strategia ben informata è fondamentale per orientarsi nel complesso mondo della finanza.
