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Qu'est-ce qu'une société d'investissement ?
Une société d'investissement est un type d'entreprise qui regroupe l'argent de différentes personnes et l'investit dans divers titres financiers comme des actions, des obligations ou des biens immobiliers. Considérez-la comme un gros pot dans lequel chacun met de l'argent. Ce pot est ensuite utilisé pour acheter différents investissements dans le but de faire fructifier l'argent au fil du temps. La société qui gère les investissements prend des décisions sur l'endroit où investir l'argent pour obtenir les meilleurs rendements pour les personnes qui y mettent leur argent. Essentiellement, une société d'investissement aide les particuliers à investir leur argent sans avoir à prendre toutes les décisions eux-mêmes ou à acheter et gérer directement les investissements.
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Exemples de sociétés d'investissement
1. BlackRock, Inc. (BLK)
BlackRock est le plus grand gestionnaire d'actifs au monde, connu pour sa gamme complète de solutions d'investissement, notamment des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse (ETFs) et des solutions de gestion d'actifs individuelles. Il gère des milliers de milliards de dollars d'actifs et fournit des services aux investisseurs institutionnels et individuels dans diverses classes d'actifs et régions.
2. Berkshire Hathaway (BRKB)
Dirigée par le légendaire investisseur Warren Buffett, Berkshire Hathaway est une société holding diversifiée possédant des filiales qui exercent de multiples activités commerciales, notamment dans les domaines de l'assurance, des services publics, des opérations ferroviaires et de la fabrication. La société est également connue pour son important portefeuille d'investissement, détenant des participations importantes dans de grandes entreprises de divers secteurs.
3. Investisseur AB
Basée en Suède, Investor AB est l'une des plus grandes sociétés d'investissement d'Europe. Elle est actionnaire à long terme d'entreprises importantes dans des secteurs tels que la santé, la technologie, les services financiers, etc. Elle investit dans des entreprises présentant un potentiel de rendement substantiel et joue un rôle actif dans leur développement stratégique, les aidant souvent à se développer et à innover.
4. Morgan Stanley (MS)
Morgan Stanley est une société internationale de services financiers proposant des services de banque d'investissement, de gestion de patrimoine et de gestion de placements. Elle s'adresse aux entreprises, aux gouvernements, aux institutions et aux particuliers du monde entier. Morgan Stanley est connue pour son expertise sur les marchés financiers, aidant ses clients à naviguer dans des environnements financiers complexes pour atteindre leurs objectifs d'investissement.
Types de sociétés d'investissement
Les trois principaux types sont les fonds fermés, les fonds communs de placement (également appelés fonds ouverts) et les fonds communs de placement (FPC).
1. Fonds à capital fixe
Les fonds à capital fixe (FCC) sont des fonds d'investissement cotés en bourse. Ils sont constitués d'un nombre fixe d'actions émises par le biais d'une offre publique initiale (IPO) et sont ensuite négociées en bourse comme d'autres actions. Cela signifie que leurs actions peuvent être négociées à des prix qui peuvent être supérieurs ou inférieurs à la valeur liquidative (NAV) des actifs du fonds. La structure d'actions fixes permet aux gestionnaires de se concentrer sur leurs stratégies d'investissement sans se soucier des flux de trésorerie quotidiens, ce qui peut aider à maintenir une perspective à long terme. Cependant, le prix de marché des fonds à capital fixe peut être volatil, influencé par la demande du marché et s'écarte souvent de la valeur liquidative.
2. Fonds communs de placement (fonds ouverts)
Les fonds communs de placement ou fonds ouverts sont parmi les types de véhicules d'investissement les plus populaires. Contrairement aux fonds à capital fixe, les fonds communs de placement n'ont pas un nombre fixe d'actions. Au lieu de cela, ils émettent de nouvelles actions ou rachètent les actions existantes lorsque les investisseurs rejoignent ou quittent le fonds. Le cours de l'action d'un fonds commun de placement est déterminé par sa valeur liquidative, qui est calculée à la fin de chaque journée de négociation en fonction de la valeur totale du portefeuille du fonds divisée par le nombre d'actions actuellement émises et en circulation. Les Fonds communs de placement sont connus pour leur liquidité, car ils permettent aux investisseurs d'acheter ou de vendre des actions à la valeur liquidative, et la possibilité d'investir dans un portefeuille diversifié géré par des gestionnaires de placements professionnels.
3. Fonds communs de placement (FCP)
Les fonds communs de placement (FCP) sont des fonds communs de placement à capital fixe organisés par des sociétés et proposés aux investisseurs sous forme d'unités rachetables. Contrairement aux fonds communs de placement de placement, les FCP disposent d'un portefeuille fixe d'investissements, souvent des actions ou des obligations, et ne négocient pas activement d'actifs. Une fois les actifs sélectionnés, le portefeuille reste généralement inchangé pendant toute la durée de vie du FCP, qui est limitée à une durée déterminée (généralement une à plusieurs années). À la fin de la durée, le FCP est dissous et le produit de la vente est versé aux investisseurs. Les FCP offrent aux investisseurs une transparence sur leurs avoirs et sont considérés comme des options à faible coût. Cependant, les investisseurs à la recherche d'une gestion active pourraient trouver les FCP moins attrayants.
Chaque type de société d'investissement répond à des besoins et préférences différents des investisseurs, en fonction de facteurs tels que les objectifs d'investissement, la tolérance au risque et le désir de liquidité. Les fonds fermés offrent des rendements et des risques potentiellement plus élevés grâce à la variabilité des prix du marché, les fonds communs de placement offrent une gestion professionnelle et une liquidité quotidienne, et les UIT offrent un portefeuille fixe et transparent avec une durée de vie définie.
Comment les sociétés d’investissement gagnent-elles de l’argent ?
Les sociétés d'investissement gagnent de l'argent en gérant les fonds que les gens investissent chez elles. Elles regroupent l'argent de nombreux investisseurs et l'utilisent pour acheter des actions, des obligations ou d'autres actifs. Ces sociétés réalisent un profit de deux manières principales : premièrement, grâce aux frais facturés pour la gestion de l'argent des investisseurs, généralement un pourcentage des actifs qu'elles gèrent ; deuxièmement, grâce aux bénéfices réalisés sur les investissements qu'elles réalisent. Si la valeur des actifs dans lesquels elles investissent augmente, la société peut les vendre pour réaliser un profit, qui est ensuite partagé avec les investisseurs après déduction des frais de gestion.
Conclusion
Bien qu'une société d'investissement puisse aider à faire fructifier un portefeuille, il est important de reconnaître les risques inhérents à ces investissements, en particulier lors de transactions en ligne. Des stratégies efficaces de gestion des risques sont essentielles pour atténuer les pertes potentielles. Les Investisseurs doivent être prudents, effectuer des recherches approfondies et comprendre les frais et les stratégies utilisés par la société d'investissement. Source : investopedia.com
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