Préféreriez-vous avoir un salaire qui ne vous donne de l’argent qu’aujourd’hui ou une option spéciale qui pourrait vous rapporter encore plus d’argent à l’avenir ? Cette option spéciale est appelée stock-option. Alors c'est quoi? Continuez à lire pour en savoir plus.
Que sont les stock options?
Les Stock options sont comme un accord spécial que vous pouvez conclure avec une entreprise. Ils vous donnent le choix, mais pas le devoir, d'acheter ou de vendre une part des actions de la société à un prix fixe et à une certaine date. Il existe deux types principaux : les put et les call. Les puts sont un pari que l’action va baisser, tandis que les call sont un pari qu’elle va augmenter.
Pensez-y de cette façon : si vous pensez que les actions d'une entreprise augmenteront à l'avenir, vous souhaiterez peut-être acheter une option d'achat. Cela vous donne le droit d'acheter l'action plus tard au prix du jour, même si le prix augmente. En revanche, si vous pensez que l’action va baisser, vous pouvez acheter une option de vente. Cela vous permet de vendre l'action plus tard au prix du jour, même si celui-ci baisse.
Ces options sont souvent utilisées par les investisseurs pour gérer les risques ou spéculer sur les mouvements futurs des cours boursiers. Les stock options pour les salariés sont un type particulier offert aux salariés à titre de bonus ou d'incitation, leur permettant d'acheter des actions de l'entreprise à l'avenir à un prix fixe.
Les Stock options peuvent être un peu comme un jeu : il est important de connaître les règles et de comprendre les risques. Bien qu’ils offrent la possibilité de gagner de l’argent si vous prédisez correctement les mouvements des actions, ils comportent également des risques. Si le titre n’évolue pas comme prévu, vous risquez de perdre de l’argent.
C'est comme faire un pari : si vous devinez bien, vous gagnez, mais si vous devinez mal, vous perdez. Ainsi, avant de vous lancer dans les stock options, il est sage d’en apprendre davantage sur leur fonctionnement et d’envisager de demander conseil à un expert financier. N'oubliez pas qu'investir comporte toujours un certain niveau de risque et qu'il est essentiel d'investir uniquement l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre.
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Exemple d' stock options et comment elles fonctionnent
Imaginons un scénario simple pour expliquer le fonctionnement des stock options :
Supposons que vous pensiez que les actions d'une société appelée ABC Inc. augmenteront au cours des prochains mois. Vous décidez d’utiliser des stock options pour potentiellement gagner de l’argent grâce à cette conviction.
Voici comment procéder :
- Achat d'options d'achat : Vous achetez une option d'achat pour ABC Inc. Cela vous donne le droit d'acheter des actions d'ABC Inc. à un prix fixe, disons 50 $ par action, au cours des trois prochains mois.
- En attendant que le titre augmente : Au cours des prochains mois, vous gardez un œil sur le cours de l'action d'ABC Inc.. Si le prix augmente comme prévu, disons jusqu'à 60 $ par action, vous pouvez utiliser votre option d'achat.
- Exercice de l'option : Puisque vous disposez de l'option d'achat, vous pouvez acheter les actions d'ABC Inc. au prix convenu de 50 $ par action, même si elles valent désormais 60 $ par action. Vous réalisez un bénéfice de 10 $ par action (60 - 50 $).
Mais que se passe-t-il si le titre n’augmente pas ? Eh bien, dans ce cas, vous pourriez choisir de ne pas exercer votre option. Vous perdriez l’argent que vous avez payé pour acheter l’option, mais vous ne perdriez pas plus. Il s’agit stock options à sens unique qui peuvent vous aider à gérer les risques : vous savez d’avance combien vous pourriez potentiellement perdre.
Ainsi, dans cet exemple, l’achat d’une option d’achat sur ABC Inc. vous a permis de potentiellement profiter de votre conviction que le cours de l’action allait augmenter, sans avoir à acheter l’action directement. C'est un moyen de parier sur les mouvements de titres sans avoir besoin de beaucoup d'argent au départ.
Avantages et inconvénients des stock options
| Avantages | Les inconvénients |
|---|---|
| Potentiel de rendements élevés : Les Stock options pourraient offrir des rendements importants si le prix de l'action sous-jacente évolue dans la direction attendue. | Durée limitée : Les options ont des dates d'expiration, ce qui signifie que vous devez avoir raison quant à la direction et au moment du mouvement de l'action pour gagner. |
| Risque limité : Lorsque vous achetez des options, le maximum que vous pouvez perdre est la prime payée pour l'option. Cela limite votre risque de baisse par rapport à d’autres stratégies d’investissement. | Complexité : Le trading d'options peut être complexe et nécessite une bonne compréhension du marché et de diverses stratégies, qui peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs. |
| Flexibilité : Les options peuvent être utilisées pour diverses stratégies de trading, y compris hedging contre le risque de baisse, générer des revenus ou spéculer sur les mouvements du marché. | Potentiel de pertes : Bien que le risque soit limité lors de l'achat d'options, il peut être important lors de la vente d'options ou de l'engagement dans des stratégies de négociation plus complexes. |
| Levier : Les options vous permettent de contrôler une grande quantité d’actions avec un investissement relativement faible, augmentant ainsi les gains potentiels. | Volatilité : Les prix des options sont influencés par des facteurs tels que la volatilité, la décroissance temporelle et les variations des taux d'intérêt, ce qui pourrait les rendre imprévisibles et sujets à des changements soudains de valeur. |
Options sur actions et CFD sur actions
Alors que les stock options vous donnent le droit, mais pas l'obligation, d'acheter ou de vendre des actions à un prix prédéterminé, Skilling propose une alternative : les CFD (Contracts for Difference) sur actions. Contrairement aux stock options, les CFD vous permettent de spéculer sur les mouvements de prix des actions sans posséder l'actif sous-jacent. Cela signifie que vous pouvez soit profiter, soit subir une perte en cas de hausse ou de baisse des marchés. Avec les CFD, il n'y a pas de date d'expiration, ce qui offre plus de flexibilité par rapport aux conditions fixes des options. De plus, le trading de CFD avec Skilling peut être plus accessible, avec des exigences de capital inférieures et des transactions simples.
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FAQ
1. Que sont les stock options?
Les Stock options sont des contrats financiers qui donnent à leur détenteur le droit, mais non l'obligation, d'acheter ou de vendre une quantité spécifique d'actions d'une entreprise à un prix prédéterminé dans un délai déterminé.
2. Comment fonctionnent les stock options ?
Les Stock options fonctionnent en permettant aux investisseurs de spéculer sur les mouvements futurs des prix des actions d'une entreprise sans avoir besoin de détenir directement les actions. Les Call option donnent le droit d'acheter, tandis que les options de donnent le droit de vendre.
3. Quelle est la différence entre une option d'achat et une option de vente?
Une option d'achat donne au détenteur le droit d'acheter une action à un prix prédéterminé, tandis qu'une option de vente donne au détenteur le droit de vendre une action à un prix prédéterminé.
4. Qu'est-ce qu'un prix d'exercice ?
Le prix d'exercice, également appelé prix d'exercice, est le prix auquel le détenteur d'une option peut acheter (pour les options d'achat) ou vendre (pour les options de vente) l'action sous-jacente.
5. Qu'est-ce qu'une date d'expiration ?
La date d'expiration est la date à laquelle le contrat d'option doit être exercé. Passé cette date, l’option devient sans valeur.
6. Quelles sont les stratégies courantes pour négocier des stock options?
Les stratégies courantes incluent l'achat d'options d'achat pour profiter d'une hausse du cours de l'action, l'achat d'options de vente pour profiter d'une baisse du cours de l'action, la vente d'options d'achat couvertes pour générer des revenus et l'utilisation de spreads pour limiter le risque.
7. Quels sont les risques liés au trading stock options?
Les principaux risques comprennent la perte potentielle de la prime payée pour l'option, la dégradation du temps (les options perdent de la valeur à l'approche de l'expiration) et le risque que l'action sous-jacente n'évolue pas comme prévu.
8. Les stock options conviennent-elles à tous les investisseurs?
Non, le trading stock options comporte des risques et peut ne pas convenir à tous les investisseurs. Cela nécessite une bonne compréhension du marché et des différentes stratégies. Les Investisseurs doivent examiner attentivement leur tolérance au risque et leur situation financière avant de négocier des options.
