Que vous soyez un investisseur chevronné ou débutant, comprendre l'investissement dans les REITs (Real Estate Investment Trusts) pourrait être l'occasion de diversifier votre portefeuille et éventuellement de maximiser vos rendements. Imaginez un monde dans lequel vous pouvez devenir un magnat de l'immobilier sans avoir à gérer des propriétés ou à traiter avec des locataires. C’est essentiellement ce qu’implique l’investissement REIT. Mais qu’est-ce que c’est réellement et pourquoi tant investisseurs le préfèrent-ils ?
Que sont les REITs et comment fonctionnent-ils ?
Les REITs, ou Real Estate Investment Trusts, sont des véhicules d'investissement qui permettent aux particuliers d'investir dans des biens immobiliers sans les posséder directement. Ils fonctionnent de la même manière que les fonds communs de placement, regroupant les fonds de plusieurs investisseurs pour acheter et gérer un portefeuille de propriétés génératrices de revenus.
Les REITs génèrent des revenus principalement grâce aux loyers des locataires, qui sont ensuite distribués aux actionnaires sous forme de dividendes. Ils doivent respecter des réglementations spécifiques, notamment en distribuant une partie importante de leur revenu imposable aux actionnaires sous forme de dividendes.
Les REITs investissent dans divers domaines de l'immobilier, notamment :
- Résidentiel : appartements, maisons unifamiliales et autres propriétés résidentielles.
- Commercial : immeubles de bureaux, espaces de vente au détail, entrepôts industriels et autres propriétés commerciales.
- Soins de santé : établissements médicaux, notamment hôpitaux, cliniques et résidences pour personnes âgées.
- Industriel : centres de distribution, installations logistiques et usines de fabrication.
- Hôtellerie : hôtels, centres de villégiature et autres propriétés d'hébergement.
En se diversifiant dans différents segments du marché immobilier, les REITs offrent aux investisseurs la possibilité de s'exposer et potentiellement de générer des rendements sur une gamme de types de propriétés.
Pour être considérées comme REIT, les entreprises doivent généralement remplir des exigences spécifiques. Aux États-Unis, par exemple, une entreprise doit veiller à ce que la majorité de ses actifs et de ses revenus soient liés à des investissements immobiliers. De plus, elle doit distribuer chaque année au moins 90 % de son revenu imposable aux actionnaires sous forme de dividendes. De même, au Royaume-Uni, un REIT doit allouer 90 % des bénéfices générés par son activité de location immobilière à ses actionnaires. Ces réglementations garantissent que les REITs donnent la priorité aux rendements des investisseurs et se concentrent sur les projets immobiliers.
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Comment investir dans les REITs
Investir dans des REITs offre aux particuliers diverses pistes à explorer. Voici quelques méthodes populaires :
- Achetez des actions de REIT cotées en bourse : Vous pouvez acheter des actions de REITs négociées en bourse ou via des plateformes de CFD telles que Skilling, de la même manière que vous investissez dans des actions d'entreprises individuelles.
- Fonds communs de placement et ETFs REIT : Vous pouvez également envisager d'investir dans des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse (ETFs) axés sur les REITs. Ces fonds offrent une diversification en détenant un portefeuille de plusieurs REITs.
- Offres publiques non négociées : Certains courtiers, tels que le courtier immobilier en ligne Fundrise, offrent des opportunités d'investir dans des REITs non négociés. Ceux-ci peuvent avoir des conditions de liquidité différentes de celles des REITs cotés en bourse.
- Conseillers financiers : Les conseillers financiers peuvent vous fournir des informations et des conseils sur l'investissement dans les REITs, vous aidant ainsi à naviguer sur le marché et à prendre des décisions éclairées.
- Portails de financement participatif immobilier : Certaines plateformes vous permettent d'investir dans des REITs publiques non négociées via le financement participatif immobilier. Cette option peut toutefois nécessiter des recherches et une diligence raisonnable supplémentaires.
De plus, il est également crucial d'évaluer la qualité des propriétés, des locataires et la performance globale du FPI avant d'investir. Vous pouvez envisager de consulter les ressources financières pertinentes et de demander conseil à un professionnel pour prendre des décisions éclairées.
Les REITs peuvent-ils être négociés ?
Oui, ils peuvent être négociés tout comme les actions en bourse ou via des CFD. Les REITs cotés en bourse sont généralement cotés sur les principales bourses et peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée de bourse. Cela offre aux investisseurs de la liquidité et la possibilité d’entrer ou de sortir facilement de leurs positions.
Le trading de REIT est similaire au trading d'actions. Les investisseurs peuvent passer des ordres d'achat ou de vente via leurs comptes de courtage, en précisant le nombre d'actions qu'ils souhaitent négocier et le prix souhaité. Le prix de marché d'une action de FPI fluctuera en fonction de la dynamique de l'offre et de la demande et de la performance globale de la fiducie.
Il est cependant important de noter qu'ils peuvent connaître une volatilité des prix en raison de facteurs tels que les variations des taux d'intérêt, les conditions du marché immobilier et la confiance des investisseurs à l'égard du secteur. Par conséquent, les investisseurs doivent effectuer des recherches et des analyses approfondies avant de les négocier, comme ils le feraient pour tout autre investissement en actions.
N'oubliez pas qu'il est essentiel de prendre en compte les caractéristiques spécifiques de la fiducie, telles que son portefeuille immobilier, son équipe de direction, son historique de dividendes et ses performances financières. Ces facteurs pourraient avoir un impact sur l’attractivité et les rendements potentiels de l’investissement.
Comment se lancer dans l'investissement REIT avec les CFD
Qu'il s'agisse d'opter pour l'achat direct d'actions ou d'explorer la commodité du trading de CFD (Contracts for Difference), investir dans les REITs pourrait ouvrir les portes à un monde d'opportunités immobilières diversifiées. Grâce à des plateformes comme Skilling qui proposent des CFD, naviguer sur le marché des REIT devient plus accessible. Les CFD permettent aux traders de spéculer sur les mouvements de prix de divers actifs sous-jacents, tels que les actions, les ETFs, les matières premières, etc. sans réellement posséder l'actif sous-jacent. L'utilisation de CFD pour négocier des REITs pourrait offrir certains avantages tels que l'effet de levier, la vente à découvert et la liquidité. Cependant, cela comporte également des risques importants. Il est essentiel d'avoir une solide compréhension du trading de CFD et des stratégies de gestion des risques avant d'envisager cette approche. Consultez Skilling pour démarrer avec les CFD dès aujourd'hui.
