Instruments financiers: leur importance pour les traders

Qu'est-ce qui vous vient à l'esprit lorsque vous entendez le terme «instruments financiers»? Vous pourriez penser aux actions, aux prêts, aux obligations, aux produits dérivés et à d’autres options d’investissement disponibles sur le marché. Mais en réalité, les instruments financiers sont bien plus diversifiés. Alors, que sont-ils vraiment?

Que sont les instruments financiers?

Ce sont des outils ou des contrats qui représentent une valeur monétaire et peuvent être échangés entre les parties. Ils servent de véhicule aux investisseurs et aux commerçants pour se lancer dans diverses activités financières. Ces instruments se présentent sous une large gamme de formes, telles que actions, obligations, options, contrats à terme, devises, et commodities. Chaque type d'instrument a ses propres caractéristiques, risques et rendements potentiels.

Les instruments financiers jouent un rôle crucial en facilitant les flux de capitaux, en gérant les risques et en permettant aux particuliers et aux entreprises d'investir, de couvrir ou de spéculer sur les marchés financiers mondiaux.

Types d'instruments financiers

Instruments de capitaux propres (actions):

Ils représentent une part de propriété d’une entreprise. En achetant les actions d’une entreprise, les investisseurs deviennent des propriétaires partiels et peuvent réclamer une partie des gains de l’entreprise. L'avantage d'investir dans des instruments actions est que les investisseurs bénéficient d'un potentiel de croissance élevée basé sur le succès de l'entreprise. Toutefois, cela s’accompagne d’un risque accru, car les actions sont soumises à la volatilité des marchés qui pourrait rapidement affecter leur valeur.

Fonds communs de placement et fonds négociés en bourse (FNB):

Les fonds communs de placement et les ETF sont des collections d’investissements regroupés auprès de divers investisseurs. Le plus grand avantage d’investir dans ces instruments financiers est la diversification. En investissant dans un fonds commun de placement ou un ETF, les investisseurs s'exposent à plusieurs actifs : actions, titres à revenu fixe et matières premières. Cette diversification aide à gérer le risque en équilibrant les pertes et les gains dans un portefeuille diversifié. L'un des plus grands risques associés aux fonds communs de placement et aux FNB est le ratio des frais de gestion, qui pourrait gruger les rendements des investissements.

Change (Forex):

Le change, ou trading forex, consiste à acheter et à vendre des paires de devises. L’avantage du trading sur le Forex est la possibilité de profiter des fluctuations des taux de change entre deux devises. Trading Forex offre aux traders une liquidité élevée et une disponibilité du marché 24h/24 et 7j/7. Cependant, le trading sur le Forex est également hautement spéculatif, avec des niveaux élevés de volatilité et de risque.

Produits:

Les matières premières font référence aux matières premières ou aux produits primaires qui sont négociés en bourse. Bien que les matières premières comme les métaux précieux, les produits énergétiques, les matières premières ou les produits agricoles soient activement négociées sur les marchés mondiaux, elles ne relèvent généralement pas de la définition des instruments financiers. car ils ne représentent pas une réclamation ou une obligation concernant autre chose. Cependant, il est important de noter que les dérivés basés sur les matières premières sont effectivement considérés comme des instruments financiers. Ces dérivés englobent les contrats à terme, à terme et d'options qui utilisent une matière première comme actif sous-jacent.

Il est important de noter que ce ne sont là que quelques exemples du large éventail d’instruments financiers disponibles sur les marchés mondiaux. Chaque instrument répond à un objectif spécifique, offrant aux investisseurs et aux traders des opportunités d'investir, de se couvrir ou de spéculer en fonction de leurs objectifs financiers et de leur appétit pour le risque.

Pourquoi sont-ils importants pour les traders?

Les instruments financiers sont importants pour les traders pour plusieurs raisons:

1. Diversification: Ils offrent aux traders la possibilité de diversifier leurs investissements dans différentes classes d'actifs, telles que les actions, les obligations, les matières premières ou les devises. La diversification contribue à répartir les risques et potentiellement à améliorer les rendements en réduisant l'exposition à un investissement unique.
2. Gestion des risques: les traders peuvent les utiliser pour atténuer ou gérer les risques associés à leurs investissements. Par exemple, les produits dérivés comme les options ou les contrats à terme permettent aux traders de se couvrir contre des pertes potentielles ou de protéger leurs portefeuilles contre les mouvements de prix défavorables.
3. Liquidité: Les instruments financiers, en particulier ceux négociés sur des marchés bien établis, offrent de la liquidité. Les traders pourraient facilement acheter ou vendre ces instruments aux prix en vigueur sur le marché, permettant ainsi une entrée ou une sortie rapide des positions.
4. Spéculation et potentiel de gains: les instruments financiers offrent aux traders des opportunités de spéculation et un potentiel de gain. En analysant les tendances du marché, les actualités et la technologie Avec des indicateurs techniques, les traders pourraient tenter de prédire les mouvements de prix et d’en tirer profit.

Accès aux marchés mondiaux: ils permettent aux traders d’accéder aux marchés du monde entier. Grâce à des instruments tels que les changes (Forex) ou les fonds négociés en bourse (ETF), les traders pourraient participer aux marchés internationaux sans posséder physiquement d'actifs.

Vous voulez en savoir plus sur le trading et la finance? Visitez notre blog maintenant.

FAQ

Pourquoi les instruments financiers sont-ils importants pour les traders?

Ils offrent aux traders des opportunités de diversification, de gestion des risques, de liquidité, de spéculation, de génération de revenus et d'accès aux marchés mondiaux.

Comment puis-je diversifier mes investissements en utilisant des instruments financiers?

Vous pouvez diversifier vos investissements en répartissant vos fonds entre différentes classes d'actifs, telles que les actions, les obligations, les matières premières et les devises. Cela permet de répartir les risques et potentiellement d’améliorer les rendements.

De quels risques les traders doivent-ils être conscients lorsqu'ils manipulent des instruments financiers?

Les risques associés comprennent les fluctuations du marché, le risque de crédit, le risque de taux d'intérêt, la volatilité, les risques de levier, le risque de contrepartie, le risque d'inflation et les facteurs géopolitiques.

Comment les traders peuvent-ils gérer les risques associés aux instruments financiers?

Les traders peuvent gérer les risques en diversifiant leurs portefeuilles, en utilisant des outils de gestion des risques tels que les ordres stop-loss, en fixant des objectifs d'investissement et une tolérance au risque clairs, en effectuant des recherches approfondies et en recherchant des conseils professionnels.

Où puis-je accéder aux instruments financiers pour le trading?

Les instruments financiers sont accessibles via diverses plateformes, notamment les bourses, les marchés obligataires, les courtiers de change, les bourses de matières premières et les plateformes de trading en ligne telles que Skilling qui proposent des CFD.

Les performances passées ne garantissent ni ne prédisent les performances futures. Cet article est proposé à titre d’information générale et ne constitue pas un conseil en investissement. Veuillez noter qu'actuellement, Skilling ne propose que des CFDs.