Vous êtes-vous déjà demandé comment les personnes les plus riches du monde bâtissent leur fortune ? Il y a de fortes chances qu’une part importante de leur richesse provienne d’investissements en actions. En détenant des actions de sociétés et en profitant du pouvoir du marché boursier, les investisseurs en actions peuvent générer des rendements importants à long terme.
Mais de grandes récompenses s’accompagnent de grands risques, et comprendre les nuances de l’investissement en actions est essentiel au succès. Dans ce guide, nous explorerons le monde de l'investissement en actions, depuis les bases de l'actionnariat jusqu'à la manière d'y investir. Continuez à lire ci-dessous pour bien le comprendre.
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Qu'est-ce que l'équité ?
L’équité est un terme qui revient souvent dans le monde de la finance, mais que signifie-t-il réellement ? En termes simples, cela représente la propriété d’une entreprise. Lorsque vous achetez une action, vous devenez copropriétaire de cette société et avez droit à ses actifs et à ses bénéfices. Gardez à l’esprit que cela peut varier selon les instruments financiers ou derivatives.
Pensez-y de cette façon : imaginez que vous et un groupe d’amis démarrez ensemble un stand de limonade. Chacun de vous met de l’argent pour acheter les ingrédients et l’équipement. Au fil du temps, le stand connaît plus de succès et commence à générer des bénéfices. En tant que copropriétaire de l’entreprise, vous avez chacun droit à ce bénéfice en fonction de votre pourcentage de propriété.
Dans le monde de la finance, les capitaux propres fonctionnent de la même manière. Lorsque vous investissez dans une entreprise en achetant des actions, vous devenez copropriétaire de cette entreprise et avez droit à une partie de ses bénéfices.
Par exemple, les actions ordinaires (ON) donnent aux investisseurs le droit de voter sur les décisions de l'entreprise lors des assemblées d'actionnaires, tandis que les actions privilégiées (PN) accordent aux actionnaires une priorité dans le versement des dividendes.
En règle générale, les actions privilégiées versent un dividende plus élevé que les actions ordinaires, souvent au moins 10 % plus élevé.
Même si les actions peuvent constituer un moyen puissant de créer de la richesse à long terme, il est important d’en comprendre les risques et les avantages avant de se lancer.
Quelle est l’importance des capitaux propres pour les entreprises ?
Les capitaux propres sont vitaux pour les entreprises car ils leur permettent de lever des capitaux pour financer leurs opérations et leur croissance. En vendant des actions aux investisseurs, les entreprises peuvent lever des fonds sans contracter de dette ni payer d'intérêts. Cela peut être particulièrement important pour les startups et les entreprises en croissance qui ont besoin de financement pour développer leurs opérations.
En plus de lever des capitaux, les capitaux propres peuvent également aider les entreprises à attirer et à retenir les meilleurs talents. En proposant des options d'achat d'actions ou d'autres rémunérations fondées sur des actions, les entreprises peuvent inciter leurs employés à travailler plus dur et contribuer au succès de l'entreprise.
Une façon pour les entreprises de vendre des actions au public consiste à procéder à une offre publique initiale (IPO).
C’est à ce moment-là qu’une entreprise décide d’entrer en bourse et de vendre pour la première fois des actions à des investisseurs. Une introduction en bourse peut être un événement important pour une entreprise, car elle permet de lever d’importants capitaux et d’accéder à un bassin d’investisseurs plus large.
Cela peut également entraîner un contrôle accru et des exigences réglementaires, car la société est désormais cotée en bourse et doit se conformer à diverses règles en matière d'information financière et de divulgation.
Comment les actions sont liées au marché financier
Comme nous l’avons vu, lorsqu’un investisseur achète des actions ou des quotas d’une entreprise, il devient copropriétaire de cette entreprise. Le nombre d'actions ou de quotas qu'un investisseur possède est directement proportionnel à sa participation dans l'entreprise et au rendement auquel il aura droit.
Il existe deux manières principales pour un investisseur de réaliser un retour sur son investissement en actions :
Premièrement, ils peuvent vendre leur participation dans l’entreprise à une date ultérieure à un prix plus élevé que celui initialement investi.
Alternativement, ils peuvent recevoir des revenus de l’entreprise sous forme de dividendes, d’intérêts sur les capitaux propres, de primes ou d’autres paiements.
Il est important de noter que les actions sont un investissement à revenu variable et que leur performance future ne peut être prédite.
Le succès de l’entreprise dépend de divers facteurs, notamment d’une gestion efficace et des conditions du marché. En tant que tels, les investissements en actions peuvent être à la fois rentables et risqués, et les investisseurs doivent évaluer soigneusement leurs décisions d'investissement.
Il est également important de comprendre que la performance de toute action/action peut avoir un impact sur les produits proposés par les courtiers.
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Valeur nette d'une entreprise : qu'est-ce que c'est et comment l'analyser pour y investir
La valeur des capitaux propres d'une entreprise fait référence à la valeur totale des capitaux propres de l'entreprise ou à la valeur comptable. Cette valeur peut être calculée en additionnant tous les actifs de l'entreprise et en déduisant les éventuelles dettes faisant partie de l'opération.
Par exemple, supposons qu’une entreprise ait 1 million de dollars d’actifs, y compris la trésorerie, les stocks et les investissements, et 500 000 $ de passif, y compris les prêts et les comptes créditeurs. Dans ce cas, la valeur nette de l'entreprise serait de 500 000 $ (1 million de dollars d'actifs - 500 000 $ de passif).
Cependant, il ne suffit pas de se fier simplement à la valeur des capitaux propres pour analyser la valeur d’une entreprise. Les investisseurs doivent également tenir compte des caractéristiques uniques de l’entreprise, telles que le secteur dans lequel elle opère et le stade de son activité. Par exemple, une startup technologique avec un potentiel de croissance élevé peut avoir une valeur nette inférieure à celle d’une entreprise établie avec des revenus et des bénéfices stables.
Pour prendre des décisions d'investissement éclairées, les investisseurs doivent procéder à une analyse complète de la santé financière d'une entreprise, de son équipe de direction, des tendances du secteur et d'autres facteurs. En adoptant une approche plus globale, les investisseurs peuvent mieux comprendre le potentiel de croissance et de réussite d’une entreprise sur le marché.
Comment investir en actions ?
- Une façon courante d'investir en actions consiste à utiliser des fonds spécialisés. Il s’agit de sélectionner les entreprises susceptibles de bénéficier d’un financement et d’analyser leurs projets et leurs risques. Les fonds de capital-investissement, qui sont des investissements à haut risque et à faible liquidité, ne sont généralement accessibles qu'aux investisseurs qualifiés ou professionnels. Un investisseur qualifié doit prouver qu'il dispose d'investissements de plus de 200 000 $ ou posséder des certifications spécifiques, tandis que les investisseurs professionnels doivent avoir au moins 2 000 000 $ investis sur le marché financier.
- Une autre façon d'investir en actions consiste à recourir au financement participatif, qui est ouvert au grand public et permet aux petits investisseurs de participer avec des contributions initiales inférieures, généralement à partir de 200 $. Avec le financement participatif, les investisseurs accèdent directement aux plateformes qui ont présélectionné les meilleurs projets et fournissent toutes les informations nécessaires sur les startups, y compris la stratégie commerciale, les qualifications des partenaires et les projections de résultats.
Il est important de comprendre qu'investir dans des actions est une entreprise à haut risque qui est souvent plus risquée que l'investissement dans des actions ou d'autres actifs à revenu variable.
Cela est dû au lien direct avec des projets à long terme sensibles aux fluctuations économiques pendant de nombreuses années. Cependant, les entreprises prospères qui exécutent leurs stratégies dans un climat économique favorable peuvent générer des rendements plus élevés que les autres actifs financiers.
