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Dans le monde de la finance, il est essentiel de comprendre la distinction entre « spéculation » et « investissement », surtout pour les débutants. Ce guide se penche sur les nuances de la spéculation en bourse et les principes fondamentaux de l'investissement, en fournissant une comparaison claire pour les traders et investisseurs en herbe.
De nombreux traders potentiels ont besoin d’éclaircissements sur les différences entre spéculation et investissement. Les nouveaux venus sur le marché tombent souvent dans le piège de penser que les deux sont la même chose. Ce n’est pas le cas. Néanmoins, un nombre surprenant de traders commencent leur parcours en tant qu’investisseur et finissent par devenir spéculateurs sans s’en rendre compte. Il est primordial de comprendre votre objectif lorsque vous tradez, et comme les investisseurs et les spéculateurs empruntent des chemins très différents, il est essentiel d’être conscient de ce qu’impliquent la spéculation et l’investissement.
Que signifie « investir » ?
La définition du dictionnaire du mot « investissement » s’articule autour de l’idée de dépenser une somme d’argent définie dans un instrument, une entreprise ou un projet pour réaliser des bénéfices. Essentiellement, l’investissement consiste à placer votre argent dans quelque chose que vous estimez avoir de la valeur – généralement des fonds ou des actions.
Lorsque vous investissez sur les marchés financiers, vous devez prendre deux décisions importantes. Tout d'abord, vous devez décider du montant du capital que vous allez consacrer à votre investissement et, deuxièmement, vous devez déterminer à quoi vous allez utiliser ce capital, c'est-à-dire dans quoi vous allez investir. Pour prendre ces décisions, vous devez procéder à une analyse clé. Vous devez d'abord examiner minutieusement vos finances, puis envisager les objectifs potentiels que vous souhaitez atteindre grâce à l'investissement que vous envisagez de faire.
Bien qu'il n'existe pas de règles strictes en matière d'investissement, il est judicieux de suivre certains protocoles judicieux pour éviter des erreurs coûteuses. Il s'agit notamment de :
Comprendre l’investissement :
- Effectuer une analyse approfondie du secteur d’investissement.
- Évaluer les concurrents de l’entreprise cible.
- Évaluer la solvabilité.
- Examinez ses marges profit.
- Tenez compte de ses attentes futures.
Considérant la marge de sécurité :
- Comprendre le concept de « marge de sécurité », qui est la relation entre le prix des actions et leur valeur intrinsèque.
- Reconnaître qu’un prix d’actif plus bas implique une marge de sécurité plus élevée.
- Tenez compte de la marge de sécurité lors de la sélection des investissements.
Adopter une perspective à long terme :
- Reconnaissez que les rendements se matérialisent une fois que le marché reconnaît la véritable valeur de l’actif.
- Prévoyez des investissements qui soient des engagements à long terme.
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Qu'est-ce que la spéculation ?
Bien que la frontière entre investissement et spéculation soit assez fine, il existe quelques différences essentielles. Lorsque l'on parle de spéculation, on entend la vente ou l'achat d'actifs financiers susceptibles de connaître une baisse ou une hausse de leur prix sous peu. Par rapport à l'investissement, la spéculation est beaucoup plus risquée car elle vise à tirer profit des fluctuations à court terme des prix.
L'analyse fondamentale et l'analyse technique sont toutes deux utilisées dans la spéculation ; cependant, comme le trading n'est effectué qu'à court terme, les indicateurs techniques sont généralement décisifs.
En pratique, il est possible de spéculer sur le prix de pratiquement n’importe quel instrument financier, et pas seulement sur les instruments traditionnels comme les actions, ce qui est le cas de l’investissement.
Bien que cela soit contraire à la croyance populaire, les décisions des spéculateurs ne sont pas le fruit du hasard. Elles sont plutôt le résultat d'une analyse technique complète ainsi que d'une formation approfondie. Les spéculateurs passionnés déploieront des efforts considérables pour apprendre à effectuer une analyse approfondie de chaque aspect du marché ainsi que de l'instrument dans lequel ils investissent afin de réussir autant que possible à atteindre leur objectif de réaliser un profit.
Périodes de forte spéculation
L’histoire a été marquée par des périodes de spéculation à son apogée. L’une des bulles spéculatives les plus célèbres de l’histoire des marchés financiers est sans aucun doute la fameuse bulle Internet, qui a éclaté dans les années 1990. En raison de sa taille et de son ampleur, très peu d’autres bulles peuvent égaler cette époque, où la popularité croissante d’Internet a déclenché une énorme vague de spéculation dans les entreprises technologiques de la « nouvelle économie ».
Le résultat fut que d'innombrables entreprises dot-com se sont vues attribuer des valorisations valant des milliards de dollars dès leur introduction en bourse, et l'indice composite US100 a grimpé à son sommet de plus de 5 000 en 2000, contre seulement 750 en 1990. Fin 2002, cependant, l'indice a plongé de 78 %, s'effondrant de façon spectaculaire et provoquant une récession aux États-Unis.
Une autre période de forte spéculation a eu lieu en 2008, alors que l’économie américaine était en plein boom. À l’époque, le chômage était à son plus bas niveau depuis une décennie et le moral des investisseurs était au beau fixe. Malheureusement, de nombreux facteurs se sont conjugués pour provoquer un effondrement important du marché.
Avec l’asymétrie de la dette par rapport aux actifs, le recours à un effet de levier excessif, la prise de risque excessive de la part des institutions financières et les prix des actions qui ne correspondaient pas aux valorisations, c’était la recette d’un équilibre parfait. tempête qui a conduit à une grande récession dont la reprise a été lente.
Quelles sont les différences entre la spéculation et l’investissement ?
Il existe quatre domaines dans lesquels la spéculation et l’investissement présentent des différences significatives :
Temps d'investissement
En règle générale, les investisseurs conservent leurs actifs dans leurs portefeuilles pendant de nombreuses années. Les spéculateurs, quant à eux, changent généralement d'actifs à court terme, généralement en quelques jours, heures ou même minutes.
Analyse
Les Investisseurs analysent minutieusement tous les facteurs fondamentaux, depuis les ratios des entreprises, les concurrents et les conditions du secteur jusqu'aux facteurs techniques tout au long de l'historique de l'actif. Les spéculateurs, quant à eux, effectuent principalement des analyses techniques associées au sentiment du marché et aux fondamentaux.
But
L’objectif premier d’un investisseur est de réaliser des bénéfices modestes et récurrents sur une longue période, par exemple en versant des dividendes. Les spéculateurs, quant à eux, cherchent à réaliser de petits profits sur une courte période.
Risque
Les Investisseurs prennent un risque modéré, même si cela réduit le taux de rendement. Les spéculateurs, quant à eux, prennent un risque plus élevé, mais cela leur donne la possibilité de réaliser des gains potentiels plus élevés.
Quel est votre style de trading ?
Peu importe le terrain de jeu, connaître votre style est la première étape vers le succès.
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Existe-t-il des similitudes entre l’investissement et la spéculation ?
Bien qu'il existe des différences majeures entre l'investissement et la spéculation, comme indiqué ci-dessus, il existe également des similitudes entre les deux formes de trading, notamment en ce qui concerne les erreurs fréquemment commises. Souvent, les traders passent du statut d'investisseur à celui de spéculateur sans s'en rendre compte. Par exemple, un investisseur peut acheter des actions d'une entreprise après avoir effectué une analyse complète ; cependant, après seulement un court laps de temps, le prix chute, de sorte que l'investisseur vend à un prix inférieur à celui qu'il a payé initialement. Il achète ensuite une autre action qui est actuellement sur une tendance haussière. Ce mouvement indique un passage de l'investissement à la spéculation.
Une autre erreur courante qui afflige les investisseurs et les spéculateurs est le manque de compréhension et de connaissances. Trop de gens commencent à investir ou à spéculer en pensant que les mouvements du marché se produisent uniquement en raison du hasard. Le résultat est une frustration et des pertes importantes.
Qu’est-ce qui est le mieux : investir ou spéculer ?
Comme vous pouvez l’imaginer, la spéculation et l’investissement présentent à la fois des avantages et des inconvénients.
En termes d’avantages, l’investissement peut être un choix moins risqué que la spéculation et souvent une meilleure option pour quiconque débute dans le trading sur les marchés financiers. La spéculation, en revanche, offre l’avantage de commissions moins élevées, d’un accès plus facile au marché, d’un besoin de capital moindre en raison de l’effet de levier et d’une plus grande variété d’actifs financiers disponibles parmi lesquels les spéculateurs peuvent choisir.
En ce qui concerne les inconvénients, l’investissement nécessite un capital de départ plus important et les commissions à payer sont plus élevées. Le choix d’instruments est également moins large. Les inconvénients de la spéculation incluent un risque de perte plus élevé, un niveau de stress accru et un besoin de formation et de dévouement plus important pour atteindre l’objectif souhaité de réaliser des bénéfices.
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Comment choisir entre spéculer et investir ?
Lorsque vous essayez de décider quel type de trader vous souhaitez être, il est important de noter que vous n'avez pas à choisir entre la spéculation et l'investissement. Les deux formes de trading peuvent se compléter parfaitement.
Par exemple, si un trader possède des actions dans une société cotée en bourse depuis longtemps mais qui suit actuellement une tendance à la baisse, il peut spéculer pour couvrir sa position. Cela peut être réalisé en utilisant des CFD (Contracts for Difference) – des produits dérivés dont le prix est basé sur leurs actifs sous-jacents qui permettent de négocier dans un marché baissier.
Le trader pourrait vendre un contrat sur différence sur l’action qu’il possède pour compenser la valeur d’investissement qui a été perdue sans avoir à vendre aucune des actions qu’il possède.
Dans cette optique, il est clair que les traders peuvent opter pour la spéculation et l’investissement en fonction de leurs besoins à tout moment. Cependant, pour quiconque souhaite se spécialiser dans l’un ou l’autre, l’investissement est souvent le meilleur choix pour les novices en trading qui recherchent une option moins risquée avec un engagement moindre en termes de formation et de dévouement.
Spéculation vs investissement : tendances et évolutions
La spéculation et les stratégies d’investissement évoluent au rythme des technologies et de la dynamique des marchés. Les plateformes numériques ont rendu le trading spéculatif plus accessible, tandis que les stratégies d’investissement intègrent de plus en plus de considérations durables et éthiques.
Résumé : Principaux points à retenir
- La spéculation est à haut risque et à court terme, tandis que l’investissement se concentre sur l’accumulation de richesses à long terme.
- Comprendre les deux approches est essentiel pour réussir financièrement sur le marché boursier.
Le paysage de la spéculation et de l’investissement est en constante évolution. Que vous optiez pour l’une ou les deux approches, il est essentiel de disposer d’une stratégie bien informée pour naviguer dans le monde complexe de la finance.
