À mesure que l’économie mondiale continue d’évoluer, certaines devises apparaissent sous-évaluées, présentant des opportunités uniques pour les investisseurs et les traders. En 2024, dans un contexte de fluctuations des marchés et de changements géopolitiques, comprendre quelles devises sont sous-évaluées peut être la clé des investissements et du commerce internationaux stratégiques. Cet article explore les monnaies les plus sous-évaluées en 2024, en examinant les facteurs économiques et géopolitiques qui contribuent à leur valorisation.
Vous êtes-vous déjà demandé comment les devises sont évaluées ? Eh bien, ils peuvent être évalués sur la base de l’indice Big Mac. L'indice Big Mac fait référence à la mesure informelle des taux de change. Il a été créé par The Economist en 1986 et est basé sur la théorie de la parité de pouvoir d'achat (PPA), qui suggère qu'au fil du temps, les taux de change devraient s'adapter pour équilibrer les coûts de biens et services identiques dans différents pays.
L'indice Big Mac mesure le coût d'un hamburger Big Mac de McDonald's dans différents pays et le compare au coût d'un Big Mac aux États-Unis. Si le prix d’un Big Mac dans un pays donné est plus élevé que le prix aux États-Unis, on dit alors que la monnaie est surévaluée. À l’inverse, si le prix d’un Big Mac dans un pays donné est inférieur au prix aux États-Unis, alors la monnaie est dite sous-évaluée. Selon l'Indice Big Mac de The Economist, vous trouverez ci-dessous le top 10 des devises les plus sous-évaluées en 2024, en commençant par la plus sous-évaluée jusqu'à la moins sous-évaluée.
Comprendre les devises sous-évaluées
Alors que l’économie mondiale continue de fluctuer, les investisseurs sont toujours à la recherche de nouvelles opportunités pour maximiser leurs rendements. Un domaine qui a suscité l'intérêt de nombreux investisseurs et commerçants est celui des monnaies sous-évaluées les plus dévaluées au monde.
Alors que certaines devises telles que le dollar américain, l'euro et le yen bénéficient d'une valorisation élevée et d'une reconnaissance mondiale, d'autres sont souvent négligées ou sous-évaluées. Ces monnaies sous-évaluées peuvent avoir un grand potentiel pour les investisseurs, les commerçants et même les touristes à la recherche de destinations abordables. Cependant, identifier ces monnaies sous-évaluées nécessite une compréhension approfondie des facteurs économiques et géopolitiques qui influencent les marchés des changes.
Une monnaie sous-évaluée se négocie à une valeur inférieure à sa valeur intrinsèque perçue. Des facteurs tels que l’instabilité politique, les défis économiques et le sentiment du marché contribuent souvent à cette sous-évaluation. L’identification de ces monnaies nécessite une compréhension approfondie des tendances économiques mondiales et des changements géopolitiques. En 2024, plusieurs devises sont devenues sous-évaluées, offrant un potentiel de trading stratégique sur le Forex.
Ci-dessous, nous explorerons certaines des devises les plus sous-évaluées au monde en 2024 et découvrirons pourquoi les devises se déprécient et comment les échanger.
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Les 10 devises les plus sous-évaluées en 2024
Dans cette analyse, nous nous concentrons sur dix devises actuellement sous-évaluées sur le marché international. Comprendre la dynamique de ces monnaies est crucial pour les investisseurs, les économistes et les passionnés des marchés mondiaux. La valorisation de chaque devise est un miroir reflétant la santé économique, les décisions politiques et les perceptions du marché de son pays.
En approfondissant les spécificités de ces monnaies sous-évaluées, notre objectif est de fournir une compréhension globale de leur position actuelle dans l’économie mondiale, en mettant en lumière l’interaction complexe des facteurs qui influencent leur valeur.
1. Rial iranien (IRR)
- Économie : L'économie iranienne a été considérablement touchée par les sanctions internationales, les troubles politiques et une inflation élevée.
- Monnaie : La valeur du rial est restée faible de manière persistante, en partie à cause des tensions géopolitiques et de l'isolement économique.
- Défis : La dépendance de l'Iran à l'égard des exportations de pétrole et l'impact des sanctions ont conduit à un environnement économique instable, affaiblissant encore davantage le rial.
2. Dong vietnamien (VND)
- Économie : L'économie vietnamienne est diversifiée et compte des secteurs clés tels que l'électronique, l'énergie et le textile.
- Monnaie : La valeur du dong est influencée par les restrictions sur les investissements étrangers et un récent ralentissement des exportations.
- Défis : La hausse des taux d'intérêt aux États-Unis et les changements sur les marchés mondiaux ont exercé une pression sur le dong, affectant sa valorisation internationale.
3. Sierra Léonais Leone (SLL)
- Économie : L'économie de la Sierra Leone repose principalement sur l'exploitation minière et l'agriculture, avec d'importantes exportations de diamants et d'autres minéraux.
- Monnaie : Les taux d'inflation élevés et l'instabilité économique ont conduit à la dévaluation du leone.
- Défis : Le pays se remet encore des effets à long terme de l'épidémie d'Ebola et est confronté à des défis économiques persistants.
4. Kip laotien (LAK)
- Économie : Le Laos dépend fortement des exportations de ressources naturelles comme le cuivre et l'or.
- Devise : Le kip est affecté par la croissance économique du pays, la dette extérieure et les taux d'inflation.
- Défis : Le Laos est confronté à des défis pour diversifier son économie et gérer sa dette extérieure, ce qui a un impact sur la valeur du kip.
5. Rupiah indonésienne (IDR)
- Économie : L'Indonésie est la plus grande économie d'Asie du Sud-Est, riche en matières premières et dotée d'un secteur de services solide.
- Devise : La roupie est influencée par la politique économique indonésienne, les taux d'inflation et les prix mondiaux des matières premières.
- Défis : Une inflation élevée et les craintes d'une récession mondiale ont entraîné une baisse de la valeur de la roupie.
6. Livre libanaise (LBP)
- Économie : Le Liban a une économie basée sur les services, mais il est actuellement confronté à une grave crise économique.
- Monnaie : La valeur de la livre sterling a chuté en raison de troubles politiques, d'une crise bancaire et d'un chômage élevé.
- Défis : La reprise économique du Liban est entravée par l'instabilité politique et le manque de réformes économiques efficaces.
7. Som ouzbek (UZS)
- Économie : L'économie de l'Ouzbékistan repose sur les exportations de coton et d'importantes réserves minérales.
- Monnaie : La valeur du som reflète les réformes économiques en cours dans le pays et les efforts de libéralisation du marché.
- Défis : Les défis incluent la gestion de l'inflation, du chômage et de la corruption, qui affectent la valorisation du som.
8. Franc guinéen (GNF)
- Économie : La Guinée est riche en ressources naturelles mais est confrontée à des défis tels qu'une inflation élevée et une instabilité politique.
- Monnaie : La valeur du franc est affectée par les politiques économiques du pays, la gestion des ressources et la stabilité régionale.
- Défis : La Guinée a du mal à gérer efficacement ses abondantes ressources naturelles, et l'afflux de réfugiés en provenance des pays voisins ajoute à sa pression économique.
9. Guarani paraguayen (PYG)
- Économie : L'économie du Paraguay est basée sur l'agriculture, avec d'importantes exportations de soja, de stévia et de bœuf.
- Devise : Le guarani est impacté par les politiques économiques nationales, l'inflation et la dynamique commerciale régionale.
- Défis : Des problèmes tels que la corruption, la fausse monnaie et la dépendance à l'égard de quelques produits agricoles clés rendent les guarani vulnérables aux chocs externes.
10. Shilling ougandais (UGX)
- Économie : L'Ouganda a une économie riche en matières premières, avec des exportations telles que le pétrole, l'or et le café.
- Monnaie : La valeur du shilling est influencée par la croissance économique du pays, la stabilité politique et les prix mondiaux des matières premières.
- Défis : L'Ouganda est confronté à des défis tels que des niveaux d'endettement élevés, des troubles politiques et la nécessité de diversifier son économie au-delà des produits de base.
Le paysage des monnaies sous-évaluées en 2024 présente une opportunité complexe mais potentiellement enrichissante pour les investisseurs et les traders. Même si ces devises peuvent offrir des points d'entrée attrayants en raison de leur valeur relative inférieure, il est crucial de mener des recherches approfondies et de comprendre les facteurs sous-jacents à l'origine de leur sous-évaluation. Comme toujours dans le trading sur le Forex, une approche équilibrée prenant en compte à la fois les risques et les récompenses potentiels est conseillée.
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Pourquoi les monnaies se déprécient-elles ?
Les devises peuvent se déprécier ou perdre de la valeur par rapport à d’autres devises ou biens et services pour diverses raisons, notamment :
- Inflation : Si un pays connaît une inflation plus élevée que ses partenaires commerciaux, ses biens et services deviennent relativement plus chers, entraînant une baisse de la demande pour sa monnaie.
- Taux d'intérêt : Un pays avec des taux d'intérêt relativement inférieurs à ceux de ses partenaires commerciaux peut connaître une baisse de la demande pour sa monnaie, les investisseurs recherchant des rendements plus élevés ailleurs.
- Instabilité politique : L'incertitude ou l'instabilité de la situation politique d'un pays peut éroder la confiance des investisseurs, entraînant une dépréciation de sa monnaie.
- Déficit du compte courant : Un pays ayant un déficit du compte courant, c'est-à-dire qu'il importe plus qu'il n'exporte, peut voir une baisse de la demande pour sa monnaie.
- Spéculation : Cela peut forcer les traders de devises à vendre une devise en prévision d'une baisse de sa valeur, ce qui peut entraîner une dépréciation.
- Facteurs externes : Des facteurs externes tels que l'évolution des prix mondiaux des matières premières, les chocs économiques et les catastrophes naturelles peuvent également contribuer à la dépréciation de la monnaie.
Comment échanger des paires de devises
Le trading de paires de devises consiste à acheter ou à vendre une devise en échange d’une autre devise. Voici les étapes de base pour trader des paires de devises :
- Choisissez un courtier : Pour négocier des paires de devises, vous devrez choisir un courtier Forex qui offre un accès aux marchés des devises.
- Choisissez une paire de devises : Il existe des dizaines de paires de devises parmi lesquelles choisir, mais il est préférable de commencer par des paires majeures telles que EUR/USD, USD/JPY, ou GBP/USD.
- Analyser le marché : Utilisez l'analyse technique et fondamentale pour déterminer la direction du marché et identifier les points d'entrée et de sortie potentiels pour vos transactions.
- Décidez de votre stratégie de trading : Déterminez votre stratégie de trading en fonction de votre analyse, de votre tolérance au risque et de vos objectifs d'investissement. Certaines stratégies de trading courantes incluent le scalping, le day trading, le swing trading et le trading de position.
- Placez votre transaction : Une fois que vous avez déterminé votre stratégie de trading, utilisez la plateforme de trading de votre courtier pour effectuer votre transaction. Cela implique de spécifier la paire de devises, le montant de devise que vous souhaitez acheter ou vendre, ainsi que vos niveaux de stop loss et de take profit.
- Surveillez votre transaction : Après avoir effectué votre transaction, surveillez-la de près pour vous assurer qu'elle fonctionne comme prévu. Si le marché évolue contre vous, soyez prêt à ajuster votre transaction ou à la quitter si nécessaire.
Il est important de se rappeler que le trading de paires de devises implique un degré de risque élevé et qu'il est possible de perdre plus que votre investissement initial. Il est donc important d'avoir une solide compréhension des marchés, une stratégie de trading bien définie et un plan de gestion des risques en place.
Résumé
Le monde du change est complexe et en constante évolution, et il est important de se tenir au courant des devises les plus sous-évaluées pour prendre des décisions commerciales éclairées. Même si certaines monnaies peuvent être sous-évaluées en raison de l’instabilité économique ou politique, d’autres peuvent tout simplement être négligées par le marché. En effectuant vos recherches et en gardant un œil sur les tendances mondiales, vous découvrirez peut-être des joyaux cachés sur le marché Forex qui offrent un grand potentiel de croissance. Cependant, il est également important de se rappeler que le change comporte des risques inhérents et qu’il est important de mener des recherches approfondies avant de prendre des décisions commerciales. Dans cet esprit, rester toujours informé et adopter une approche mesurée peut vous aider à naviguer dans le monde des changes et potentiellement à récolter des fruits.
FAQ
1. Investir dans des devises sous-évaluées en 2024 est-il une bonne stratégie ?
Investir dans des devises sous-évaluées peut offrir des opportunités de profit, surtout si la valeur de la devise s'aligne plus étroitement avec sa force économique fondamentale au fil du temps. Cependant, il est important de comprendre les risques et de procéder à une analyse approfondie du marché.
2. Qu'est-ce qui détermine la valeur d'une monnaie sur le marché mondial ?
La valeur d'une monnaie est influencée par une combinaison de facteurs, notamment la stabilité économique, les taux d'intérêt, l'inflation, la dette publique, la stabilité politique ainsi que l'offre et la demande globales sur le marché des changes.
3. Pourquoi certaines devises sont-elles sous-évaluées ?
Les devises peuvent être sous-évaluées en raison de défis économiques tels qu’une inflation élevée, l’instabilité politique, les déficits commerciaux ou le manque de confiance des investisseurs. Parfois, une monnaie peut être délibérément sous-évaluée par le biais de politiques gouvernementales visant à stimuler les exportations.
4. Comment une monnaie sous-évaluée peut-elle affecter son pays d’origine ?
Si une monnaie sous-évaluée peut rendre les exportations plus compétitives, elle peut également entraîner une hausse des coûts d’importation et contribuer à l’inflation. Cela peut également refléter des problèmes économiques sous-jacents qui doivent être résolus.
5. Quels sont les risques et les opportunités d’investir dans des devises sous-évaluées ?
Investir dans des devises sous-évaluées peut offrir d’importantes opportunités de profit si la valeur de la devise est correcte. Cependant, cela reste risqué car ces monnaies sont souvent associées à des environnements économiques instables.
6. Comment les traders peuvent-ils rester informés des valorisations des devises ?
Les traders doivent suivre régulièrement l'actualité financière, utiliser les outils d'analyse du Forex et garder un œil sur les indicateurs économiques tels que la croissance du PIB, les taux d'inflation et les politiques gouvernementales. S'abonner à des services d'information financière fiables peut également être bénéfique.
7. Le trading de devises convient-il à tous les investisseurs ?
Le trading de devises comporte des risques importants et ne convient pas à tout le monde. Cela nécessite une compréhension du marché Forex et une volonté d’accepter le niveau de risque élevé, y compris la perte potentielle de l’investissement initial.
8. Les événements politiques peuvent-ils affecter la valeur des devises ?
Oui, les événements politiques tels que les élections, les changements de politique ou les tensions géopolitiques peuvent avoir des impacts immédiats et significatifs sur la valeur d'une devise, entraînant souvent une volatilité sur le marché des changes.
9. Quel rôle les banques centrales jouent-elles dans l’évaluation des devises ?
Les banques centrales jouent un rôle crucial dans l’évaluation des devises par le biais de la politique monétaire, de l’ajustement des taux d’intérêt et, dans certains cas, de leur intervention directe sur le marché des changes. Leurs décisions peuvent influencer considérablement la force ou la faiblesse d’une monnaie.
10. Quelle est l’importance de la diversification économique pour la force de la monnaie
La diversification économique est vitale pour la force de la monnaie. Les économies qui dépendent d’une gamme étroite d’exportations ou de secteurs sont plus vulnérables aux fluctuations du marché, ce qui peut entraîner une volatilité des devises.
11. Que doivent savoir les débutants avant de négocier des devises sous-évaluées ?
Les débutants doivent comprendre le risque élevé impliqué dans le trading sur le Forex, en particulier avec les devises sous-évaluées. Il est essentiel de commencer avec une base éducative solide, de s'entraîner avec des comptes démo et d'investir uniquement l'argent que l'on peut se permettre de perdre.
