ROI: Pag-unawa sa Return on Investment sa pangangalakal
-
Koponan ng mga Manunulat sa Skilling
-
-
- Edukasyon
- Trading
Ano ang ROI?
Ang Return On Investment (ROI) ay isang panukat sa pananalapi na ginagamit upang sukatin ang kakayahang kumita ng isang pamumuhunan kaugnay ng halagang namuhunan. Ito ay ipinahayag bilang isang porsyento at nagpapahiwatig ng kahusayan ng isang asset.
Ito ay isang mahalagang tagapagpahiwatig para sa mga namumuhunan at mga negosyo dahil nakakatulong ito upang suriin ang pagiging epektibo ng mga pamumuhunan at gumawa ng matalinong mga desisyon. Nagbibigay ang ROI ng simple at malinaw na paraan para sukatin ang tagumpay ng isang proyekto, campaign, o asset, at nakakatulong ito upang matukoy kung sulit ang pagsisikap at mga mapagkukunang ipinuhunan.
Tinutulungan din nito ang mga mangangalakal na masuri at ihambing ang pagganap ng iba't ibang pagkakataon, tukuyin ang mga lugar para sa pagpapabuti, at i-optimize ang kanilang mga diskarte. Sa pamamagitan ng pagkalkula nito, matutukoy ng mga mamumuhunan kung aling mga asset ang pinaka kumikita at ayusin ang kanilang mga portfolio nang naaayon bago simulan ang trading.
Dahil dito, ang pag-unawa at pagkalkula ng ROI ay isang mahalagang kasanayan para sa sinumang mamumuhunan o may-ari ng negosyo.
Paano kalkulahin ang ROI
Ang pagkalkula ng ROI ay isang tuwirang proseso na kinabibilangan ng pagtukoy sa pakinabang o pagkawala na nabuo kaugnay ng halagang namuhunan.
Ang unang hakbang ay upang matukoy ang netong kita o pagkawala na nabuo. Magagawa ito sa pamamagitan ng pagbabawas ng mga gastos mula sa kabuuang kita o kita na nabuo. Kapag natukoy na ito, maaari itong hatiin sa halaga ng puhunan mismo, at ang resulta ay maaaring i-multiply ng 100% upang makuha ang halaga ng porsyento.
Ano ang iyong Trading Style?
Anuman ang larangan ng paglalaro, ang pag-alam sa iyong istilo ay ang unang hakbang sa tagumpay.
Isang halimbawa
Isaalang-alang natin ang isang tunay na halimbawa sa buhay. Ipagpalagay na ang isang mamumuhunan ay bumili ng 100 shares ng isang kumpanya sa halagang $10 bawat isa at ibenta ang mga ito makalipas ang isang taon sa halagang $15 bawat share. Bilang karagdagan sa capital gain, tumatanggap siya ng dibidendo na $1 bawat bahagi sa taon. Nagkakaroon din siya ng halaga ng transaksyon na $0.50 bawat bahagi kapag bumibili at nagbebenta ng stock.
- Upang kalkulahin ang ROI, kailangan muna nating tukuyin ang kabuuang kita na nabuo:
- Susunod, kailangan nating matukoy ang halaga ng pamumuhunan, na kinabibilangan ng presyo ng pagbili at mga gastos sa transaksyon:
- Ngayon na maaari nating kalkulahin ang netong kita o pagkawala:
- Kalkulahin natin ngayon ang ROI:
Sa halimbawang ito, ang ROI ay positibo, na nagpapahiwatig na ang pamumuhunan ay nagresulta sa isang pakinabang.
Ang pagkalkula sa index na ito ay makakatulong sa mga mamumuhunan at negosyo na suriin ang pagganap ng kanilang mga pamumuhunan at gumawa ng matalinong mga desisyon.
Paano matukoy ang magandang ROI
Kapag sinusuri ang ROI, mahalagang maunawaan kung anong mga salik ang dapat isaalang-alang sa pagtukoy kung maganda ang iyong ROI o hindi. Narito ang ilang pangunahing salik na dapat tandaan:
- Ang timeframe kung saan mo ito kinakalkula ay maaaring makabuluhang makaapekto sa mga resulta. Short-term value ay maaaring mataas, ngunit maaaring hindi ito mapanatili sa mahabang panahon. Sa kabilang banda, ang mga pangmatagalang numero ay maaaring mas mababa, ngunit ito ay maaaring higit pa matatag at maaasahan.
- Ang iba't ibang industriya ay may iba't ibang pamantayan para sa kung ano ang itinuturing na magandang return on investment. Mahalagang i-benchmark ang iyong sukatan laban sa mga pamantayan ng industriya.
- Kapag sinusuri ang ROI, mahalagang isaalang-alang ang opportunidad na halaga ng pamumuhunan. Mas mainam bang i-invest ang iyong pera sa ibang lugar, o ang pamumuhunan na ito ba ang pinakamahusay na paggamit ng iyong mga pondo?
- Ang bawat pamumuhunan ay may ilang antas ng risk. Mahalagang isaalang-alang ang mga nauugnay sa isang pamumuhunan at isama ang mga ito sa iyong pagkalkula.
- Maaari ring makaapekto ang iyong mga layunin sa pamumuhunan sa kung ano ang itinuturing mong magandang ROI. Kung ang iyong target ay makabuo ng matatag na kita, maaaring maging katanggap-tanggap ang mas mababang halaga. Gayunpaman, kung ang iyong layunin ay makamit ang mabilis na paglago, mas mataas na kita maaaring kailanganin.
Ang mga limitasyon
Mahalaga rin na maunawaan ang limitasyon ng ROI bilang isang sukatan. Isinasaalang-alang lamang nito ang mga kita sa pananalapi ng isang pamumuhunan, at hindi nito isinasaalang-alang ang iba pang mga salik gaya ng epekto sa lipunan o kapaligiran. Bukod pa rito, hindi nito isinasaalang-alang ang halaga ng oras ng pera o inflation, na maaaring makaapekto sa tunay na halaga ng isang asset sa paglipas ng panahon.
Mga industriyang may pinakamataas na ROI
Maaaring mag-iba nang malaki ang ROI sa iba't ibang industriya, kung saan ang ilan sa mga ito ay may mas mataas na halaga kaysa sa iba. Ang pag-unawa kung alin ang may posibilidad na magkaroon ng mas mataas na kita ay maaaring makatulong sa paggawa ng mga desisyon sa pamumuhunan. Narito ang isang pangkalahatang-ideya ng ilang industriya na may reputasyon para sa mataas na return on investment:
Ang mga kumpanyang Technology ay kilala na may ilan sa pinakamataas na ROI dahil sa kanilang mga makabagong produkto at mataas na margin ng kita.
Ang industriya ng healthcare ay isa pang sektor na maaaring mag-alok ng mataas na kita. Ang mga kumpanya sa sektor na ito ay maaaring makinabang mula sa lumalaking pangangailangan para sa ganitong uri ng mga produkto at serbisyo, pati na rin ang pagbuo ng mga bagong teknolohiyang medikal.
Ang Real estate ay isang popular na pagpipilian sa pamumuhunan para sa maraming tao dahil sa potensyal nito. Ang industriyang ito ay maaaring mag-alok ng makabuluhang kita sa pamamagitan ng kita sa pag-upa at pagpapahalaga sa ari-arian.
Ang industriya ng enerhiya ay may potensyal na mag-alok ng mataas na ROI sa pamamagitan ng paggawa at pamamahagi ng mga pinagmumulan ng enerhiya. Ang mga kumpanya ng nababagong enerhiya, sa partikular, ay lumalaki sa katanyagan dahil sa pagtaas ng pangangailangan para sa malinis na mapagkukunan ng enerhiya.
Ang consumer goods kumpanya na gumagawa ng pang-araw-araw na mga gamit sa bahay tulad ng pagkain, mga produktong panlinis, at mga produkto ng personal na pangangalaga ay maaari ding mag-alok ng mataas na kita. May posibilidad silang magkaroon ng matatag na mga kita at kita, na ginagawa silang popular na pagpipilian para sa mga pangmatagalang mamumuhunan.
Mahalagang tandaan na habang may reputasyon ang ilang industriya para sa mataas na ROI, hindi nito ginagarantiyahan na ang lahat ng kumpanya sa loob ng industriyang iyon ay maghahatid ng mataas na kita. Mahalagang magsagawa ng masusing pananaliksik at pagsusuri bago gumawa ng anumang desisyon.
Mga kalamangan at kahinaan ng ROI
Narito ang isang mabilis na pangkalahatang-ideya ng mga pangunahing pakinabang at disadvantage nito:
| Mga kalamangan | Mga disadvantages |
|---|---|
| Nagbibigay ng malinaw na larawan ng pagganap ng pamumuhunan at kakayahang kumita | Maaaring maging mahirap na tumpak na kalkulahin ang ROI, lalo na para sa mga kumplikadong pamumuhunan |
| Tumutulong sa mga mamumuhunan na gumawa ng matalinong mga desisyon batay sa dami ng data | Hindi isinasaalang-alang ang halaga ng oras ng pera o inflation |
| Pinapagana ang mga paghahambing sa pagitan ng iba't ibang pagkakataon sa pamumuhunan | Hindi pinapansin ang mga salik ng husay gaya ng reputasyon ng tatak at kasiyahan ng customer |
| Pinapayagan ang madaling pagsubaybay sa mga return return sa paglipas ng panahon | Maaaring mapanlinlang kung gagamitin bilang ang tanging sukatan para sa paggawa ng desisyon sa pamumuhunan |
Mahalaga! Bagama't ang index na ito ay isang mahalagang sukatan para sa pagsusuri ng mga pagkakataon sa pamumuhunan, dapat itong gamitin kasabay ng iba pang mga indicator at salik upang makagawa ng matalinong mga desisyon sa pamumuhunan.
ROI kumpara sa ROE
Ang ROI (Return on Investment) at ROE (Return on Equity) ay dalawang mahalagang sukatan na ginagamit upang suriin ang mga pamumuhunan. Bagama't magkapareho sila sa kalikasan, kinakatawan nila ang iba't ibang aspeto ng pamumuhunan.
| Sukatan | Kahulugan | Pangunahing katangian |
|---|---|---|
| ROI | Sinusukat ang kakayahang kumita ng isang pamumuhunan sa pamamagitan ng paghahambing ng netong kita sa paunang pamumuhunan. |
|
| ROE | Sinusukat ang kakayahang kumita ng isang pamumuhunan na may kaugnayan sa equity na namuhunan sa kumpanya. |
|
Ang parehong sukatan ay mahalaga at maaaring gamitin nang magkasama upang makakuha ng mas kumpletong larawan. Ang ROI ay kapaki-pakinabang sa pagtukoy ng kabuuang kakayahang kumita ng pamumuhunan, habang ang ROE ay kapaki-pakinabang sa pagtukoy kung gaano kabisang ginagamit ng kumpanya ang equity nito upang makabuo ng kita. Mahalagang tandaan na parehong may mga limitasyon at hindi dapat umasa lamang kapag gumagawa ng mga desisyon. Dapat ding isaalang-alang ang iba pang mga salik gaya ng kondisyon sa merkado, mga uso sa industriya, at pamamahala ng kumpanya.
Buod
Ang IInvesting ay maaaring maging isang kapakipakinabang na paglalakbay, ngunit mahalagang tandaan na ang ROI ay isang sukatan lamang sa marami na dapat isaalang-alang ng mga mamumuhunan kapag gumagawa ng mga desisyon. Sa pamamagitan ng pagsasagawa ng isang holistic na diskarte at pagsasaalang-alang sa mga salik gaya ng risk tolerance, diversification, at pangmatagalang layunin, ang mga mamumuhunan ay maaaring bumuo ng isang mahusay na bilugan na portfolio na maaaring lampasan ang market volatility at tumulong na makamit ang kanilang mga layunin sa pananalapi.
Hindi payo sa pamumuhunan. Hindi ginagarantiya o hinuhulaan ng nakaraang pagganap ang pagganap sa hinaharap.
