Isa ka mang batikang mamumuhunan o nagsisimula pa lang, ang pag-unawa sa REITs (Real Estate Investment Trusts) na pamumuhunan ay maaaring isang pagkakataon upang pag-iba-ibahin ang iyong portfolio at posibleng i-maximize ang iyong mga kita. Isipin ang isang mundo kung saan maaari kang maging isang real estate tycoon nang walang abala sa pamamahala ng mga ari-arian o pakikitungo sa mga nangungupahan. Iyan ang mahalagang bahagi ng REIT investing. Ngunit ano nga ba ito at bakit mas gusto ito ng maraming mamumuhunan?
Ano ang mga REITs at paano ito gumagana?
Ang REITs, o Real Estate Investment Trusts, ay mga sasakyan sa pamumuhunan na nagpapahintulot sa mga indibidwal na mamuhunan sa mga ari-arian ng real estate nang hindi direktang pagmamay-ari ang mga ito. Pareho silang gumagana sa mutual funds, pinagsasama-sama ang mga pondo mula sa maraming mamumuhunan upang bumili at pamahalaan ang isang portfolio ng mga property na kumikita.
Ang mga REITs ay nakakakuha ng kita lalo na sa pamamagitan ng mga pagbabayad sa pag-upa mula sa mga nangungupahan, na pagkatapos ay ibinabahagi sa mga shareholder sa anyo ng mga dibidendo. Dapat silang sumunod sa mga partikular na regulasyon, kabilang ang pamamahagi ng malaking bahagi ng kanilang nabubuwisang kita sa mga shareholder bilang mga dibidendo.
Ang mga REITs ay namumuhunan sa iba't ibang lugar ng real estate, kabilang ang:
- Residential: mga apartment, single-family home, at iba pang residential property.
- Komersyal: mga gusali ng opisina, mga retail space, mga bodega ng industriya, at iba pang komersyal na ari-arian.
- Pangangalaga sa kalusugan: mga pasilidad na medikal, kabilang ang mga ospital, klinika, at komunidad ng mga nakatatanda.
- Industrial: distribution center, logistics facility, at manufacturing plant.
- Hospitality: mga hotel, resort, at iba pang pag-aari ng tuluyan.
Sa pamamagitan ng pag-iba-iba sa iba't ibang mga segment ng real estate market, ang mga REITs ay nagbibigay ng mga pagkakataon para sa mga mamumuhunan na magkaroon ng exposure at potensyal na makakuha ng mga kita mula sa isang hanay ng mga uri ng ari-arian.
Upang maging kwalipikado bilang isang REIT, karaniwang kailangan ng mga kumpanya na tuparin ang mga partikular na kinakailangan. Sa Estados Unidos, halimbawa, dapat tiyakin ng isang kumpanya na ang karamihan sa mga asset at kita nito ay naka-link sa mga pamumuhunan sa real estate. Bukod pa rito, dapat itong ipamahagi ang hindi bababa sa 90% ng nabubuwisang kita nito sa mga shareholder taun-taon sa anyo ng mga dibidendo. Katulad nito, sa UK, ang isang REIT ay dapat maglaan ng 90% ng mga kita na nabuo mula sa negosyo nito sa pag-upa ng ari-arian sa mga shareholder nito. Tinitiyak ng mga regulasyong ito na inuuna ng mga REITs ang pagbabalik ng mamumuhunan at nagpapanatili ng pagtuon sa mga pakikipagsapalaran sa real estate.
I-capitalize ang volatility sa mga share market
Kumuha ng posisyon sa paglipat ng mga presyo ng pagbabahagi. Huwag palampasin ang isang pagkakataon.
Paano mamuhunan sa REITs
Ang pamumuhunan sa REITs ay nag-aalok sa mga indibidwal ng iba't ibang paraan upang galugarin. Narito ang ilang tanyag na pamamaraan:
- Bumili ng mga stock ng REIT na na-trade sa publiko: Maaari kang bumili ng mga bahagi ng REITs na kinakalakal sa mga stock exchange o sa pamamagitan ng mga platform ng CFD gaya ng Skilling, katulad ng pamumuhunan sa mga indibidwal na stock ng kumpanya.
- REIT mutual funds at ETFs: Maaari mo ring isaalang-alang ang pamumuhunan sa mutual funds o exchange-traded funds (ETFs) na tumutuon sa REITs. Ang mga pondong ito ay nagbibigay ng pagkakaiba-iba sa pamamagitan ng paghawak ng isang portfolio ng maraming REITs.
- Mga pampublikong alok na hindi ipinagkalakal: Ang ilang mga broker, gaya ng online na real estate broker na Fundrise, ay nag-aalok ng mga pagkakataong mamuhunan sa mga hindi na-trade REITs. Ang mga ito ay maaaring may iba't ibang mga tuntunin sa pagkatubig kumpara sa mga REITs na ipinagpalit sa publiko.
- Mga tagapayo sa pananalapi: Ang mga tagapayo sa pananalapi ay maaaring magbigay ng mga insight at gabay sa pamumuhunan sa mga REITs, na tumutulong sa iyong mag-navigate sa merkado at gumawa ng matalinong mga desisyon.
- Mga portal ng crowdfunding ng real estate: Binibigyang-daan ka ng ilang platform na mamuhunan sa mga pampublikong non-traded REITs sa pamamagitan ng crowdfunding ng real estate. Gayunpaman, ang opsyong ito ay maaaring mangailangan ng karagdagang pananaliksik at angkop na pagsusumikap.
Higit pa rito, mahalaga din na suriin ang kalidad ng mga ari-arian, mga nangungupahan, at ang pangkalahatang pagganap ng REIT bago mamuhunan. Maaari mong isaalang-alang ang pagkonsulta sa mga nauugnay na mapagkukunang pinansyal at isaalang-alang ang paghingi ng propesyonal na payo upang makagawa ng mga desisyong may sapat na kaalaman.
Maaari bang ipagpalit ang mga REITs ?
Oo, maaari silang i-trade tulad ng mga stock sa stock exchange o sa pamamagitan ng CFD. Ang mga REITs na ibinebenta sa publiko ay karaniwang nakalista sa mga pangunahing stock exchange at maaaring bilhin at ibenta sa buong araw ng kalakalan. Nagbibigay ito sa mga mamumuhunan ng pagkatubig at kakayahang madaling makapasok o lumabas sa kanilang mga posisyon.
Ang Trading REITs ay katulad ng trading stocks. Ang mga mamumuhunan ay maaaring maglagay ng mga order ng pagbili o pagbebenta sa pamamagitan ng kanilang mga brokerage account, na tinutukoy ang bilang ng mga pagbabahagi na gusto nilang i-trade at ang gustong presyo. Ang presyo sa merkado ng isang bahagi ng REIT ay magbabago batay sa supply at demand dynamics at sa pangkalahatang pagganap ng trust.
Gayunpaman, mahalagang tandaan na maaari silang makaranas ng pagkasumpungin ng presyo dahil sa mga salik tulad ng mga pagbabago sa mga rate ng interes, mga kondisyon sa merkado ng real estate, at sentimento ng mamumuhunan sa sektor. Samakatuwid, ang mga namumuhunan ay dapat magsagawa ng masusing pagsasaliksik at pagsusuri bago sila ipagpalit, tulad ng gagawin nila sa anumang iba pang stock investment.
Tandaan, mahalagang isaalang-alang ang mga partikular na katangian ng tiwala, tulad ng portfolio ng ari-arian nito, management team, kasaysayan ng dibidendo, at pagganap sa pananalapi. Ang mga salik na ito ay maaaring makaapekto sa pagiging kaakit-akit at potensyal na pagbabalik ng pamumuhunan.
Paano makapasok sa REIT investment gamit ang mga CFD
Kung pumipili man para sa direktang pagbili ng bahagi o tuklasin ang kaginhawahan ng pangangalakal ng CFD (Contracts for Difference), ang pamumuhunan sa REITs ay maaaring magbukas ng mga pinto sa isang mundo ng sari-sari na pagkakataon sa real estate. Salamat sa mga platform tulad ng Skilling na nag-aalok ng mga CFD, nagiging mas accessible ang pag-navigate sa REIT market. Binibigyang-daan ng mga CFD ang mga mangangalakal na mag-isip-isip sa mga paggalaw ng presyo ng iba't ibang pinagbabatayan na asset, gaya ng mga stock, ETF, commodities atbp. nang hindi aktwal na nagmamay-ari ng pinagbabatayan na asset. Ang paggamit ng mga CFD upang i-trade ang mga REITs ay maaaring magbigay ng ilang partikular na mga pakinabang tulad ng leverage, short selling, at liquidity. Gayunpaman, nagdadala din ito ng malalaking panganib. Mahalagang magkaroon ng matatag na pag-unawa sa CFD trading at mga diskarte sa pamamahala sa peligro bago isaalang-alang ang diskarteng ito. Tingnan ang Skilling para makapagsimula sa mga CFD ngayon.
