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¿Qué es una sociedad de inversión?
Una empresa de inversión es un tipo de negocio que reúne dinero de distintas personas y lo invierte en diversos valores financieros como acciones, bonos o bienes raíces. Piense en ello como un gran bote en el que todos ponen algo de dinero. Este bote se utiliza luego para comprar diferentes inversiones con el objetivo de hacer crecer el dinero con el tiempo. La empresa que gestiona las inversiones toma decisiones sobre dónde invertir el dinero para lograr los mejores rendimientos para las personas que ponen su dinero en el bote. Básicamente, una empresa de inversión ayuda a las personas a invertir su dinero sin tener que tomar todas las decisiones por sí mismas o comprar y gestionar directamente las inversiones.
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Ejemplos de sociedades de inversión
1. BlackRock, Inc. (BLK)
BlackRock es el mayor gestor de activos del mundo, conocido por su amplia gama de soluciones de inversión, que incluyen fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF) y gestión de activos individuales. Gestiona billones de dólares en activos y ofrece servicios a inversores institucionales e individuales en diversas clases de activos y regiones.
2. Berkshire Hathaway (BRKB)
Liderada por el legendario inversor Warren Buffett, Berkshire Hathaway es un holding diversificado que posee filiales que participan en múltiples actividades comerciales, entre ellas seguros, empresas de servicios públicos, operaciones ferroviarias y fabricación. La empresa también es conocida por su importante cartera de inversiones, que cuenta con grandes participaciones en importantes corporaciones de diversos sectores.
3. Inversor AB
Investor AB, con sede en Suecia, es una de las empresas de inversión más grandes de Europa. Es accionista a largo plazo de importantes empresas de sectores como la atención sanitaria, la tecnología, los servicios financieros y otros. Invierte en empresas con potencial de obtener importantes beneficios y desempeña un papel activo en su desarrollo estratégico, a menudo ayudándolas a expandirse e innovar.
4. Morgan Stanley (MS)
Morgan Stanley es una firma global de servicios financieros que ofrece servicios de banca de inversión, valores, gestión patrimonial y gestión de inversiones. Atiende a corporaciones, gobiernos, instituciones y particulares de todo el mundo. Morgan Stanley es conocida por su experiencia en los mercados financieros, ayudando a los clientes a desenvolverse en entornos financieros complejos para alcanzar sus objetivos de inversión.
Tipos de sociedades de inversión
Los tres tipos principales son los fondos cerrados, los fondos mutuos (también conocidos como fondos abiertos) y los fideicomisos de inversión unitaria (UIT).
1. Fondos cerrados
Los fondos cerrados (CEF) son fondos de inversión que cotizan en bolsa. Tienen un número fijo de acciones emitidas a través de una oferta pública inicial (IPO) y posteriormente se negocian en las bolsas de valores como otras acciones. Esto significa que sus acciones pueden negociarse a precios que pueden ser superiores o inferiores al valor liquidativo (NAV) de los activos del fondo. La estructura de acciones fija permite a los gestores centrarse en sus estrategias de inversión sin preocuparse por los flujos de caja diarios, lo que puede ayudar a mantener una perspectiva a largo plazo. Sin embargo, el precio de mercado de los fondos cerrados puede ser volátil, estar influenciado por la demanda del mercado y, a menudo, desviarse del NAV.
2. Fondos mutuos (fondos abiertos)
Los fondos mutuos o fondos abiertos se encuentran entre los tipos de vehículos de inversión más populares. A diferencia de los fondos cerrados, los fondos mutuos no tienen un número fijo de acciones. En cambio, emiten nuevas acciones o rescatan las existentes a medida que los inversores se incorporan o abandonan el fondo. El precio de las acciones de un fondo mutuo se determina por su valor liquidativo, que se calcula al final de cada día de negociación en función del valor total de la cartera del fondo dividido por el número de acciones emitidas y en circulación en ese momento. Los Fondos mutuos son conocidos por su liquidez, ya que permiten a los inversores comprar o vender acciones al valor liquidativo, y por la capacidad de invertir en una cartera diversificada gestionada por gestores de inversiones profesionales.
3. Fondos de inversión colectiva (UIT)
Los fondos de inversión unitaria (Unit Investment Trusts, UIT) son fondos de inversión fijos organizados por empresas que se ofrecen a los inversores como unidades canjeables. A diferencia de los fondos mutuos, los UIT tienen una cartera fija de inversiones, a menudo acciones o bonos, y no negocian activos de forma activa. Una vez que se seleccionan los activos, la cartera permanece generalmente sin cambios durante la vida del UIT, que está limitada a un plazo fijo (normalmente de uno a varios años). Al final del plazo, el UIT se disuelve y los ingresos se pagan a los inversores. Los UIT proporcionan a los inversores transparencia en sus tenencias y se consideran opciones de bajo coste. Sin embargo, los inversores que buscan una gestión activa pueden encontrar los UIT menos atractivos.
Cada tipo de empresa de inversión atiende distintas necesidades y preferencias de los inversores, en función de factores como los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo y el deseo de liquidez. Los fondos cerrados ofrecen rentabilidades y riesgos potencialmente más altos gracias a la variabilidad de los precios del mercado, los fondos mutuos ofrecen una gestión profesional y liquidez diaria, y los fondos de inversión colectiva ofrecen una cartera fija y transparente con una vida útil definida.
¿Cómo ganan dinero las empresas de inversión?
Las empresas de inversión ganan dinero administrando los fondos que las personas invierten en ellas. Juntan dinero de muchos inversores y lo utilizan para comprar acciones, bonos u otros activos. Estas empresas obtienen ganancia de dos formas principales: primero, a través de las tarifas que cobran por administrar el dinero de los inversores, generalmente un porcentaje de los activos que administran; segundo, a través de las ganancias obtenidas de las inversiones que realizan. Si los activos en los que invierten aumentan de valor, la empresa puede venderlos para obtener una ganancia, que luego se comparte con los inversores después de deducir las tarifas de administración.
Conclusión
Si bien una empresa de inversión puede ayudar a hacer crecer la cartera de inversiones, es importante reconocer los riesgos inherentes que esto implica, especialmente cuando se negocian en línea. Las estrategias de gestión de riesgos eficaces son fundamentales para mitigar las posibles pérdidas. Los inversores deben ser cautelosos, investigar a fondo y comprender las tarifas y estrategias que utiliza la empresa de inversión. Fuente: investopedia.com
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