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En el mundo de las finanzas, es fundamental comprender la diferencia entre "especulación" e "inversión", especialmente para los principiantes. Esta guía profundiza en los matices de la especulación en el mercado de valores y los principios fundamentales de la inversión, y ofrece una comparación clara para los inversores y traders principiantes.
Muchos traders potenciales necesitan que se les aclare la diferencia entre especulación e inversión. Los recién llegados al mercado suelen caer en la trampa de pensar que ambas son lo mismo. No es así. Sin embargo, una sorprendente cantidad de traders comienzan su andadura como inversores y acaban siendo especuladores sin darse cuenta. Comprender el objetivo al operar es muy importante y, dado que los inversores y los especuladores toman caminos muy diferentes, es esencial saber qué implican la especulación y la inversión.
¿Qué significa “invertir”?
La definición del diccionario de la palabra “inversión” gira en torno a gastar una cantidad fija de dinero en un instrumento financiero, negocio o proyecto para obtener ganancias. Básicamente, invertir es poner su dinero en algo que cree que tiene valor, generalmente fondos o acciones.
Cuando se invierte en los mercados financieros, es necesario tomar dos decisiones fundamentales. En primer lugar, hay que decidir cuánto capital se va a dedicar a la inversión y, en segundo lugar, hay que determinar en qué se va a utilizar el capital, es decir, en qué se va a invertir. A la hora de tomar estas decisiones, es necesario realizar un análisis fundamental. En primer lugar, hay que examinar a fondo las finanzas y, a continuación, hay que tener en cuenta los objetivos potenciales que se desean alcanzar con la inversión que se tiene previsto realizar.
Si bien no existen reglas estrictas para invertir, es conveniente seguir algunos protocolos sensatos para evitar errores costosos. Entre ellos se incluyen:
Entendiendo la inversión:
- Realizar un análisis exhaustivo del sector de inversión.
- Evaluar a los competidores de la empresa objetivo.
- Evaluar la solvencia.
- Examine sus márgenes de ganancia.
- Considere sus expectativas futuras.
Considerando el margen de seguridad:
- Comprender el concepto de “margen de seguridad”, que es la relación entre el precio de las acciones y su valor intrínseco.
- Reconocer que un precio de activo más bajo implica un margen de seguridad mayor.
- Tenga en cuenta el margen de seguridad al seleccionar inversiones.
Adoptar una perspectiva a largo plazo:
- Reconozca que los retornos se materializan una vez que el mercado reconoce el verdadero valor del activo.
- Planifique que las inversiones sean compromisos a largo plazo.
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¿Qué es la especulación?
Aunque existe una línea bastante fina entre inversión y especulación, existen algunas diferencias clave. Cuando la gente habla de especulación, se refiere a la venta o compra de activos financieros cuyo precio probablemente suba o baje en breve. En comparación con la inversión, la especulación es mucho más arriesgada, ya que su objetivo es beneficiarse de las fluctuaciones de precio a corto plazo.
En la especulación se utilizan tanto el análisis fundamental como el análisis técnico; sin embargo, como las transacciones sólo se realizan a corto plazo, los indicadores técnicos suelen ser decisivos.
En la práctica, es posible especular sobre el precio de prácticamente cualquier instrumento financiero, no sólo los tradicionales, como las acciones, que es el caso de las inversiones.
Aunque contradice la creencia popular, las decisiones de los especuladores no son fruto del azar, sino que son el resultado de un análisis técnico exhaustivo y de una formación exhaustiva. Los especuladores entusiastas dedicarán un esfuerzo considerable a aprender a realizar un análisis exhaustivo de cada aspecto del mercado, así como del instrumento en el que están invirtiendo, para poder tener el mayor éxito posible en la consecución de su objetivo de obtener ganancia.
Periodos de alta especulación
Ha habido algunos períodos en la historia en los que la especulación alcanzó su punto máximo. Una de las burbujas especulativas más famosas en la historia de los mercados financieros es la famosa burbuja de las puntocom, que se produjo durante la década de 1990. Debido a su tamaño y escala, muy pocas burbujas pueden igualar esta era en la que la creciente popularidad de Internet desencadenó una enorme ola de especulación en las empresas tecnológicas de la “nueva economía”.
El resultado fue que innumerables empresas punto-com recibieron valoraciones de miles de millones de dólares desde el momento en que salieron a bolsa, y el índice compuesto US100 se disparó a su pico de más de 5000 en el año 2000 desde sólo 750 en 1990. Sin embargo, a fines de 2002, el índice se desplomó un 78%, desplomándose dramáticamente y causando una recesión en los EE.UU.
Otro período de gran especulación se produjo en 2008, cuando Estados Unidos se encontraba en el punto álgido de un auge económico. En ese momento, el desempleo estaba en su nivel más bajo en una década y la confianza de los inversores era alta. Lamentablemente, numerosos factores se combinaron para provocar una importante caída del mercado.
Con descalces entre deuda y activos, el uso de un apalancamiento excesivo, una excesiva asunción de riesgos por parte de las instituciones financieras y precios de acciones que no coincidían con las valoraciones, era la receta para una solución perfecta. tormenta que condujo a una gran recesión donde la recuperación fue lenta.
¿Cuáles son las diferencias entre especulación e inversión?
Hay cuatro áreas en las que especular e invertir tienen diferencias significativas:
Tiempo de inversión
Por lo general, los inversores mantienen sus activos en sus carteras durante muchos años, mientras que los especuladores suelen cambiar de activos a corto plazo, normalmente en cuestión de días, horas o incluso minutos.
Análisis
Los inversores analizan en profundidad todos los factores fundamentales, desde los ratios de las empresas, los competidores y las condiciones del sector hasta los factores técnicos a lo largo de todo el historial del activo. Los especuladores, por su parte, se limitan principalmente a realizar análisis técnicos combinados con el sentimiento fundamental y del mercado.
Apuntar
El objetivo principal de un inversor es obtener rendimientos pequeños y recurrentes a largo plazo, por ejemplo, mediante el pago de dividendos. Los especuladores, por su parte, buscan obtener pequeñas ganancias a corto plazo.
Riesgo
Los inversores asumen un riesgo moderado, aunque esto, a su vez, reduce la tasa de retorno. Mientras tanto, los especuladores asumen un riesgo mayor, pero esto les da la oportunidad de obtener mayores ganancias potenciales.
¿Cuál es su estilo de trading?
No importa la circunstancia, conocer tu estilo de trading es el primer paso para el éxito.
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¿Existen similitudes entre inversión y especulación?
Si bien existen algunas diferencias importantes entre invertir y especular, como se describió anteriormente, también existen algunas similitudes entre las dos formas de negociación, especialmente en lo que respecta a los errores que se cometen comúnmente. A menudo, los operadores pasan de ser inversores a especuladores sin darse cuenta. Por ejemplo, un inversor puede comprar acciones de una empresa, después de haber completado un análisis exhaustivo; sin embargo, después de poco tiempo, el precio cae, por lo que el inversor vende a un precio inferior al que pagó inicialmente. Luego compra una acción diferente que actualmente está en una tendencia alcista. Este movimiento indica un cambio de inversión a especulación.
Otro error común que afecta tanto a los inversores como a los especuladores es la falta de comprensión y conocimiento. Demasiadas personas comienzan a invertir o especular creyendo que los movimientos del mercado se producen únicamente por casualidad. El resultado es frustración y pérdidas significativas.
¿Qué es mejor: la inversión o la especulación?
Como puedes imaginar, tanto la especulación como la inversión tienen ventajas y desventajas.
En lo que respecta a las ventajas, invertir puede ser una opción menos riesgosa que especular y, a menudo, una mejor opción para quienes recién comienzan a operar en los mercados financieros. La especulación, por otro lado, ofrece la ventaja de comisiones más bajas, un acceso más fácil al mercado, una necesidad de menor capital debido al apalancamiento y una variedad más amplia de activos financieros disponibles entre los que los especuladores pueden elegir.
En cuanto a las desventajas, la inversión requiere un mayor capital inicial para empezar y las comisiones que hay que pagar son más altas. Además, en general, hay menos instrumentos entre los que elegir. Las desventajas de la especulación, por su parte, incluyen un mayor riesgo de pérdida, un mayor nivel de estrés y la necesidad de más formación y dedicación para alcanzar el objetivo deseado de obtener beneficios.
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¿Cómo elijo entre especular e invertir?
Cuando intentes decidir qué tipo de trader quieres ser, es importante tener en cuenta que no tienes que elegir entre especulación e inversión. Ambas formas de trading pueden complementarse bien.
Por ejemplo, si un operador tiene acciones de una empresa que cotiza en bolsa desde hace mucho tiempo pero que ahora está en una tendencia bajista, puede especular para cubrir la posición. Esto se puede lograr mediante el uso de CFD (contratos por diferencia), productos derivados con un precio basado en sus activos subyacentes que permiten operar en un mercado bajista.
El comerciante podría vender un Contrato por Diferencia sobre las acciones que posee para compensar el valor de la inversión que se ha perdido sin necesidad de vender ninguna de las acciones que posee.
Teniendo esto en cuenta, es evidente que los traders pueden optar tanto por la especulación como por la inversión según sus necesidades en cada momento. Sin embargo, para quien desee especializarse en una u otra, la inversión suele ser la mejor opción para los principiantes en el trading que buscan una opción menos arriesgada y con un menor compromiso tanto en términos de formación como de dedicación.
Especulación vs inversión: tendencias y cambios
Tanto la especulación como las estrategias de inversión están evolucionando con la tecnología y la dinámica del mercado. Las plataformas digitales han hecho que las operaciones especulativas sean más accesibles, mientras que las estrategias de inversión incorporan cada vez más consideraciones sostenibles y éticas.
Resumen: conclusiones clave
- La especulación es de alto riesgo y de corto plazo, mientras que la inversión se centra en la acumulación de riqueza a largo plazo.
- Comprender ambos enfoques es crucial para el éxito financiero en el mercado de valores.
El panorama de la especulación y la inversión cambia constantemente. Independientemente de si se inclina por uno o ambos enfoques, contar con una estrategia bien informada es fundamental para desenvolverse en el complejo mundo de las finanzas.
